古格宁案揭示了使用USDT洗钱的5.3亿美元

美国司法部已正式对Iurii Gugnin提出22项严重指控，强调了一个国际网络，该网络利用稳定币USDT (Tether)来促进逃避美国制裁和大规模转移非法资金。

Gugnin与加密公司：一个绕过制裁和管控的国际网络

Iurii Gugnin，一位38岁的俄罗斯公民，居住在纽约，创立了Evita Investments和Evita Pay。这两家加密货币公司 allegedly 组织了重大的洗钱操作，在2023年6月至2025年1月之间转移了超过5.3亿美元。该策略围绕着大量使用USDT，这是一种与美元挂钩的稳定币，允许在国家之间进行快速且较不易追踪的转账。

在古格宁的指导下，Evita被作为一个合法的支付服务进行展示。然而，调查人员收集的文件和证据表明，这些公司掩盖了来自受制裁的俄罗斯实体的资金，包括像Sberbank、VTB、Sovcombank和Tinkoff这样的银行。通过一个密集的数字钱包和美国银行账户网络，资金从俄罗斯流出，然后被转换为美元并在国际范围内使用。

合规文件的隐瞒和伪造策略

来自司法部的指控详细说明了Gugnin如何伪造合规文件并更改发票，以删除对俄罗斯客户的任何参考。这些欺诈行为对于欺骗银行和加密货币交易所至关重要，隐藏了资金的真实来源。Evita正式声明遵守所有AML (反洗钱)和KYC (了解你的客户)法规，但实际上，这些程序缺乏或不存在。Gugnin完全控制公司，还直接管理每一项金融操作，促进了对规则的系统性违反。

稳定币, 美国银行和被制裁的俄罗斯银行

古格宁设计的机制基于三个支柱：使用USDT进行快速跨境移动；通过多种货币之间的转换来掩盖资金的来源；被制裁的俄罗斯银行与不知情的美国金融机构之间的协调。许多交易通过频繁更换钱包和向美国银行和交易所提交虚假文档来伪装，从而使其对受益人的身份和资金的合法性产生误解。

这种对法规的严重不合规行为是主要指控之一。尽管Evita在佛罗里达州正式注册并持有货币传输执照，但其 allegedly 提供了关于其活动的虚假信息，从而成功运营，尽管与被禁的俄罗斯客户有联系。

非法获取美国战略技术

美国当局强调，通过这些计划，Gugnin 允许俄罗斯客户获取甚至是受到限制的技术组件，如敏感服务器和俄罗斯国家核能机构 Rosatom 的材料。这些行为通过强行突破出口管制和国际制裁的障碍，暴露出对美国国家安全的严重风险，远远超出了单纯的金融欺诈。

缺乏反洗钱控制：在银行保密法和可疑活动报告之间

指控框架的核心要素涉及反洗钱法规的系统性缺乏采纳，这些法规是《银行保密法》所要求的，以及未能提交每个金融机构（包括加密货币交易所）都需发送的可疑活动报告（SAR）(，以报告超过一万美元的可疑交易。

与所声称的相反，Evita并没有实施任何严肃的反洗钱控制计划。这一缺失使得超过5亿美元在美国银行生态系统中得以顺利流通，掩盖了非法目的，并允许资本流向俄罗斯。

Gugnin 对风险的意识：当局的调查和数字证据

联邦调查显示，Gugnin 完全意识到其活动的非法性质。网上搜索如“如何知道是否有针对我的调查”和“美国洗钱处罚”，以及访问专门检测调查的网站，表明其隐瞒痕迹和准备应对潜在刑事后果的意愿。收集到的数字痕迹提供了充分的证据，表明其有预谋的犯罪意图。

这种意识进一步加强了检方关于故意违反联邦法规和系统性欺骗美国金融机构的论点。

Gugnin的费用和法律风险

指控框架包括22项指控，包括电信和银行欺诈、洗钱、规避制裁以及未经授权的金融活动管理。如果被判有罪，Gugnin可能面临每项与银行欺诈相关的罪行最高30年的监禁，以及其他违法行为最高20年的监禁。他目前在纽约被拘留，等待审判，被联邦当局视为逃逸风险。

加密货币行业的战略影响

对Gugnin的调查恰逢美国对加密货币监管的关键时刻。特别是，它突显了像Tether这样的稳定币如何能够轻易地用于规避控制，瞬间以最低的成本到达全球的银行和金融系统。

此案可能标志着对交易所、数字支付处理商和加密经纪人的监管收紧的转折点，并可能加大反洗钱规则和制裁合规的力度。风险在于，正如Evita案件中所强调的，稳定币在交易记录中的透明度可能不足以防止非法活动，而没有一个真正严格的监督系统。

可能加强对数字支付公司的许可控制。

加强对促进可疑交易的交易所和银行的制裁。

通过加密货币加强国际反洗钱合作。

一个不断发展的场景：对数字货币的监测和关注

古根宁案示范了通过加密资产进行国际洗钱如何对美国立法和国家安全构成前所未有的挑战。因此，公共和私人实体将被要求增加对与数字货币相关的新风险工具的关注和合作。保持对新法规和最佳实践的更新对于行业运营商以及那些投资或使用像比特币这样的加密资产的人来说将是至关重要的。

展望未来，加强合规性和对交易的持续监控是确保金融数字化转型在不危害合法性、透明度和全球安全的情况下进行的关键点。