Vấn đề tội phạm mạng và lạm dụng tài sản tiền điện tử ở khu vực Đông Nam Á ngày càng nghiêm trọng, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế

Vào tháng 4 năm 2025, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) đã phát hành một báo cáo có tiêu đề "Tác động toàn cầu của các trung tâm lừa đảo, ngân hàng ngầm và thị trường mạng bất hợp pháp ở Đông Nam Á". Báo cáo này phân tích hệ thống các hình thức tội phạm có tổ chức xuyên quốc gia mới nổi ở khu vực Đông Nam Á, đặc biệt tập trung vào các trung tâm lừa đảo trực tuyến, kết hợp với mạng lưới rửa tiền của các ngân hàng ngầm và các nền tảng thị trường mạng bất hợp pháp để xây dựng một hệ sinh thái tội phạm kỹ thuật số mới.

Không lâu sau khi báo cáo được công bố, vào ngày 5 tháng 5 năm 2025, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố các biện pháp trừng phạt đối với Quân đội Dân tộc Karen Myanmar (KNA) và các lãnh đạo cũng như người thân của họ, xác định họ là tổ chức tội phạm xuyên quốc gia nghiêm trọng, dẫn dắt và hỗ trợ thực hiện lừa đảo trực tuyến, buôn người và rửa tiền xuyên biên giới. Vào ngày 1 tháng 5, Mạng lưới Thi hành Luật Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ cũng đã liệt kê Huione Group là đối tượng rửa tiền chính, chỉ ra rằng họ là một kênh quan trọng cho tổ chức tin tặc Bắc Triều Tiên và các nhóm lừa đảo Đông Nam Á để rửa tiền từ tội phạm tài sản ảo.

UNODC cảnh báo rằng mô hình tội phạm này đã có đặc điểm hệ thống hóa, chuyên nghiệp hóa và toàn cầu hóa cao, đồng thời phụ thuộc vào công nghệ mới để liên tục tiến hóa, đã trở thành một điểm mù quan trọng trong quản trị an ninh quốc tế. Báo cáo kêu gọi các chính phủ các nước ngay lập tức tăng cường quản lý đối với Tài sản tiền điện tử và các kênh tài chính bất hợp pháp, thúc đẩy chia sẻ thông tin chuỗi giữa các cơ quan thực thi pháp luật và xây dựng cơ chế hợp tác xuyên biên giới, đồng thời thiết lập một hệ thống quản lý chống rửa tiền và chống lừa đảo hiệu quả hơn.

Đông Nam Á dần trở thành trung tâm của hệ sinh thái tội phạm

Với sự mở rộng nhanh chóng của ngành tội phạm mạng ở Đông Nam Á, khu vực này đang dần trở thành một trung tâm then chốt của hệ sinh thái tội phạm toàn cầu. Các tổ chức tội phạm đã tận dụng sự yếu kém trong quản lý, sự thuận lợi trong hợp tác xuyên biên giới và các lỗ hổng công nghệ để thiết lập một mạng lưới tội phạm có tổ chức và công nghiệp hóa cao.

tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng đồng thời

Các nhóm tội phạm mạng ở Đông Nam Á thể hiện tính thanh khoản cao và khả năng thích ứng mạnh mẽ, có thể nhanh chóng điều chỉnh địa điểm hoạt động dựa trên áp lực thực thi pháp luật, tình hình chính trị hoặc điều kiện địa lý. Chẳng hạn, sau khi Campuchia đàn áp đánh bạc trực tuyến, nhiều băng nhóm lừa đảo đã chuyển đến các khu vực kinh tế đặc biệt như bang Shan của Myanmar, Tam Giác Vàng Lào, và sau đó lại di chuyển đến Philippines, Indonesia do chiến tranh ở Myanmar và sự phối hợp thực thi pháp luật khu vực, tạo thành xu hướng "đánh - chuyển - hồi lưu".

sự tiến hóa hệ thống của chuỗi ngành công nghiệp lừa đảo

Các nhóm lừa đảo không còn là những băng nhóm lỏng lẻo nữa, mà đã xây dựng thành một "chuỗi ngành tội phạm tích hợp dọc" từ thu thập dữ liệu, thực hiện lừa đảo đến rửa tiền và rút tiền. Phía thượng nguồn dựa vào các nền tảng như Telegram để thu thập dữ liệu nạn nhân toàn cầu; phía trung gian thực hiện lừa đảo thông qua các phương thức như "kế hoạch giết heo", "thực thi pháp luật giả", "kích thích đầu tư"; phía hạ nguồn thì dựa vào các tiệm đổi tiền ngầm, giao dịch OTC và thanh toán bằng stablecoin để hoàn thành việc rửa tiền và chuyển tiền xuyên biên giới.

Theo dữ liệu của UNODC, trong năm 2023, thiệt hại kinh tế do lừa đảo bằng Tài sản tiền điện tử chỉ riêng ở Hoa Kỳ đã vượt quá 5,6 tỷ đô la, trong đó ước tính có 4,4 tỷ đô la liên quan đến cái gọi là "lừa đảo giết heo" phổ biến nhất ở khu vực Đông Nam Á. Quy mô lợi nhuận từ lừa đảo đã đạt đến "cấp độ công nghiệp", hình thành một vòng lặp lợi nhuận ổn định, thu hút ngày càng nhiều lực lượng tội phạm xuyên quốc gia tham gia.

Buôn bán người và thị trường lao động chợ đen

Sự mở rộng của ngành công nghiệp lừa đảo đi kèm với nạn buôn người và lao động cưỡng bức có hệ thống. Nhân viên trong các khu vực lừa đảo đến từ hơn 50 quốc gia trên toàn cầu, đặc biệt là từ Trung Quốc, Việt Nam, Ấn Độ, châu Phi và các khu vực khác, thường bị lừa nhập cảnh do những tin tuyển dụng giả mạo về "dịch vụ khách hàng lương cao" hoặc "các vị trí kỹ thuật", bị giữ hộ chiếu, chịu sự kiểm soát bạo lực và thậm chí bị bán đi nhiều lần. Đầu năm 2025, chỉ riêng tại bang Kayin của Myanmar, đã có hơn một nghìn nạn nhân nước ngoài bị trục xuất.

Sự tiến hóa liên tục của công nghệ sinh học và tội phạm

Các nhóm lừa đảo có khả năng thích ứng công nghệ rất mạnh mẽ, liên tục nâng cấp các phương tiện chống điều tra, xây dựng sinh thái tội phạm "độc lập công nghệ + hộp đen thông tin". Một mặt, họ thường triển khai cơ sở hạ tầng như liên lạc vệ tinh Starlink, lưới điện tư nhân, hệ thống nội bộ, tách rời khỏi sự kiểm soát truyền thông địa phương, đạt được "sinh tồn ngoại tuyến"; mặt khác, họ sử dụng大量 giao tiếp mã hóa, nội dung do AI tạo ra, kịch bản lừa đảo tự động, nâng cao hiệu quả lừa đảo và mức độ ngụy trang. Một số tổ chức còn ra mắt nền tảng "lừa đảo như một dịch vụ"(Scam-as-a-Service), cung cấp mẫu công nghệ và hỗ trợ dữ liệu cho các băng nhóm khác, thúc đẩy việc sản phẩm hóa và dịch vụ hóa các hoạt động tội phạm.

Mở rộng toàn cầu ngoài Đông Nam Á

Các băng nhóm tội phạm ở Đông Nam Á không còn chỉ giới hạn ở địa phương nữa, mà đã mở rộng ra toàn cầu, thiết lập các căn cứ hoạt động mới ở các khu vực khác của châu Á, châu Phi, Nam Mỹ, Trung Đông và thậm chí châu Âu. Sự mở rộng này không chỉ làm tăng độ khó trong việc thực thi pháp luật mà còn khiến các hoạt động tội phạm như lừa đảo, rửa tiền trở nên quốc tế hóa hơn.

Châu Á

• Đài Loan, Trung Quốc: Trở thành trung tâm phát triển công nghệ lừa đảo, một số nhóm tội phạm đã thành lập công ty phần mềm cờ bạc "nhãn trắng" tại Đài Loan để cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho các trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á.

• Hồng Kông và Ma Cao: trung tâm của các ngân hàng ngầm, hỗ trợ việc lưu chuyển vốn xuyên biên giới, một số trung gian sòng bạc tham gia vào rửa tiền.

• Nhật Bản: Thiệt hại do lừa đảo trực tuyến dự kiến tăng 50% vào năm 2024, một số vụ việc liên quan đến trung tâm lừa đảo Đông Nam Á.

• Hàn Quốc: Tài sản tiền điện tử lừa đảo gia tăng, các tổ chức tội phạm lợi dụng đồng stablecoin won để rửa tiền.

• Ấn Độ: Công dân bị buôn bán đến các trung tâm lừa đảo ở Myanmar, Campuchia, chính phủ Ấn Độ đã giải cứu hơn 550 người vào năm 2025.

• Pakistan và Bangladesh: trở thành nguồn lao động lừa đảo, một số nạn nhân bị lừa đến Dubai rồi bị bán lại sang Đông Nam Á.

![UNODC phát hành báo cáo về tình hình lừa đảo ở khu vực Đông Nam Á: Tài sản tiền điện tử trở thành công cụ tội phạm, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Châu Phi

• Nigeria: Đã trở thành điểm đến quan trọng cho mạng lưới lừa đảo châu Á đa dạng hóa sang châu Phi. Năm 2024, Nigeria đã triệt phá một tập đoàn lừa đảo lớn, bắt giữ 148 công dân Trung Quốc và 40 người Philippines, liên quan đến Tài sản tiền điện tử lừa đảo.

• Zambia: Vào tháng 4 năm 2024, đã triệt phá một nhóm lừa đảo, bắt giữ 77 nghi phạm, bao gồm 22 thủ lĩnh lừa đảo mang quốc tịch Trung Quốc.

• Angola: Cuối năm 2024 sẽ tiến hành các cuộc tấn công quy mô lớn, hàng chục công dân Trung Quốc bị bắt giữ vì bị nghi ngờ tham gia vào trò chơi đánh bạc trực tuyến, lừa đảo và tội phạm mạng.

Nam Mỹ

• Brasil: Thông qua "Dự luật hợp pháp hóa cờ bạc trực tuyến" vào năm 2025, nhưng các nhóm tội phạm vẫn sử dụng các nền tảng không được quản lý để rửa tiền.

• Peru: Phá án băng nhóm tội phạm Đài Loan "Nhóm Hồng Long", giải cứu hơn 40 công nhân Malaysia.

• Mexico: Các tổ chức buôn bán ma túy rửa tiền thông qua các tiệm tiền ngầm châu Á, thu phí hoa hồng thấp từ 0%-6% để thu hút khách hàng.

Trung Đông

• Dubai: Trở thành trung tâm rửa tiền toàn cầu. Tội phạm chính trong vụ rửa tiền 3 tỷ USD ở Singapore đã mua bất động sản sang trọng tại Dubai, sử dụng công ty ma để chuyển tiền. Nhóm lừa đảo đã thiết lập "trung tâm tuyển dụng" tại Dubai, lừa gạt lao động đến Đông Nam Á.

• Thổ Nhĩ Kỳ: Một số đầu mục lừa đảo Trung Quốc đã nhận được hộ chiếu Thổ Nhĩ Kỳ thông qua chương trình đầu tư nhập tịch, nhằm trốn tránh lệnh truy nã quốc tế.

Châu Âu

• Vương quốc Anh: Bất động sản London trở thành công cụ rửa tiền, một phần tiền đến từ lợi nhuận gian lận ở Đông Nam Á.

• Gruzia: Thành phố Batumi xuất hiện "Đông Nam Á nhỏ" trung tâm lừa đảo, nhóm tội phạm lợi dụng casino và câu lạc bộ bóng đá để rửa tiền.

![UNODC phát hành báo cáo về tình hình lừa đảo ở khu vực Đông Nam Á: Tài sản tiền điện tử trở thành công cụ phạm tội, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

Thị trường mạng phi pháp mới nổi và dịch vụ rửa tiền

Khi các phương thức tội phạm truyền thống bị trấn áp, các băng nhóm tội phạm Đông Nam Á đã chuyển sang các thị trường mạng ngầm và dịch vụ rửa tiền ẩn danh và hiệu quả hơn. Những nền tảng mới nổi này thường tích hợp các dịch vụ tài sản tiền điện tử, công cụ thanh toán ẩn danh và hệ thống ngân hàng ngầm, không chỉ cung cấp cho các thực thể tội phạm như nhóm lừa đảo, kẻ buôn người, kẻ buôn ma túy các công cụ lừa đảo, dữ liệu bị đánh cắp, phần mềm giả mạo AI sâu mà còn đạt được sự chuyển động nhanh chóng của tiền qua tài sản tiền điện tử, ngân hàng ngầm và chợ đen Telegram.

) Telegram chợ đen

Các dịch vụ mà tội phạm cung cấp trên nhiều thị trường và diễn đàn trực tuyến bất hợp pháp dựa trên Telegram ở Đông Nam Á ngày càng toàn cầu hóa. Ngược lại, dark web không chỉ cần có một nền tảng kiến thức chuyên môn nhất định, thiếu sự tương tác theo thời gian thực, mà còn có ngưỡng kỹ thuật cao; trong khi Telegram lại dễ tiếp cận hơn, thiết kế ưu tiên di động, với chức năng mã hóa mạnh mẽ, khả năng nhắn tin tức thì, và các hoạt động tự động hóa thông qua bot, khiến cho tội phạm ở Đông Nam Á dễ dàng thực hiện lừa đảo và mở rộng quy mô hoạt động của họ.

Trong những năm gần đây, một số mạng lưới tội phạm mạnh mẽ và có ảnh hưởng nhất trong khu vực đã kiểm soát nhiều nền tảng dựa trên Telegram, những nền tảng này đã trở thành địa điểm chính để các loại tội phạm địa phương và nhà cung cấp dịch vụ tụ tập, liên lạc và tiến hành kinh doanh. Những thị trường bất hợp pháp này thường liên kết với các sàn giao dịch Tài sản tiền điện tử do cùng một tổ chức kiểm soát, trên nền tảng này tập trung nhiều thương nhân, chuyên bán dữ liệu bị đánh cắp, công cụ hack, phần mềm độc hại, cũng như các loại dịch vụ ngân hàng ngầm, rửa tiền và tội phạm mạng.

![UNODC phát hành báo cáo về tình hình gian lận ở Đông Nam Á: Tài sản tiền điện tử trở thành công cụ tội phạm, các bên cần tăng cường hợp tác quốc tế]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

) Đảm bảo hoàn toàn nhẹ

Fully Light Guarantee là nền tảng hình thành của thị trường bất hợp pháp Đông Nam Á do gia đình Liu, được kiểm soát bởi quân biên phòng Kokang, thành lập và vận hành tại bang Shan, Myanmar, đã thu hút hơn 350.000 người dùng trong thời kỳ đỉnh điểm. Nền tảng này không chỉ phục vụ cho trung tâm lừa đảo ở khu vực Kokang và Myawaddy mà còn đóng vai trò là thị trường giao dịch cho nạn buôn người, tuyển dụng trung gian, rửa tiền xuyên biên giới không chính thức và hỗ trợ công nghệ cho "ngành công nghiệp đen". Hoạt động của nó phụ thuộc vào hàng trăm nhóm công khai và riêng tư, bao gồm toàn bộ chuỗi từ cung cấp công cụ cơ bản đến rửa tiền.

Mặc dù quân biên phòng Kokang đã bị lật đổ vào năm 2024, nhưng trước và sau khi bị bắt, khu vực này đã xuất hiện một lượng lớn các thị trường mới nổi được hỗ trợ bởi các nhóm tội phạm khác, áp dụng mô hình "đảm bảo" tương tự. Các nền tảng mới này đã nhanh chóng hấp thụ tài nguyên kinh doanh bị ảnh hưởng và hiện vẫn đang tiếp tục mở rộng và phát triển, tiếp tục gây ra mối đe dọa đối với tính toàn vẹn của hệ thống tài chính, sự ổn định của khu vực và an ninh quốc tế.

Huione Guarantee

Trong năm qua, Huione Guarantee đã trở thành phi tập trung lớn nhất về người dùng và khối lượng giao dịch toàn cầu.