Проблеми кіберзлочинності та зловживання криптоактивами в регіоні Південно-Східної Азії стають все більш серйозними, всі сторони повинні посилити міжнародну співпрацю

У квітні 2025 року Управління ООН з наркотиків і злочинності (UNODC) опублікувало звіт під назвою "Глобальний вплив центрів шахрайства в Південно-Східній Азії, підпільних фінансових установ та незаконних мережевих ринків". У звіті системно аналізуються нові форми транснаціональної організованої злочинності в регіоні Південно-Східної Азії, зокрема, зосереджуючи увагу на центрах шахрайства в мережі, які інтегрують мережі відмивання коштів підпільних фінансових установ та платформи незаконних мережевих ринків, створюючи нову цифрову екологію злочинності.

Невдовзі після публікації звіту, 5 травня 2025 року Міністерство фінансів США оголосило про санкції проти Керівництва Кренської національної армії (KNA) та їхніх лідерів і родичів, визнавши їх значною транснаціональною кримінальною організацією, яка керує та допомагає у здійсненні кібершахрайства, торгівлі людьми та транснаціональному відмиванні грошей. 1 травня мережа фінансових злочинів США також включила Huione Group до списку основних об'єктів уваги з відмивання грошей, вказавши на те, що вона є ключовим каналом для відмивання кримінальних доходів, отриманих північнокорейськими хакерськими організаціями та шахрайськими групами Південно-Східної Азії.

UNODC попереджає, що цей тип злочинної діяльності має високу систематизованість, професіоналізм та глобальний характер, а також залежить від нових технологій, які постійно еволюціонують, ставши важливою сліпою плямою в міжнародному управлінні безпекою. Звіт закликає уряди країн терміново посилити контроль за віртуальними активами та незаконними фінансовими каналами, сприяти обміну інформацією в режимі реального часу між правоохоронними органами та створенню механізмів транснаціональної співпраці, а також встановити більш ефективну систему боротьби з відмиванням грошей та шахрайством.

Південно-Східна Азія поступово стає ядром кримінальної екосистеми

З розширенням індустрії кіберзлочинності в Південно-Східній Азії цей регіон поступово перетворюється на ключовий вузол глобальної кримінальної екосистеми. Кримінальні групи використовують слабкість управління в цьому регіоні, зручність міжкордонної співпраці та технологічні прогалини для створення високорганізованих, індустріалізованих злочинних мереж.

Висока ліквідність та адаптивність

Групи кіберзлочинців Південно-Східної Азії демонструють високу мобільність і сильну адаптивність, здатні швидко коригувати місця своєї діяльності відповідно до тиску з боку правоохоронних органів, політичної ситуації або геополітичних умов. Наприклад, після заборони онлайн-гемблінгу в Камбоджі велика кількість шахрайських угруповань перемістилася до спеціальних економічних зон, таких як Шанські штати в М'янмі та Золотий трикутник в Лаосі, а згодом, через громадянську війну в М'янмі та регіональні спільні дії правоохоронців, знову переїхала до Філіппін, Індонезії та інших місць, утворюючи цикл "удар-міграція-повернення".

Системна еволюція індустрії шахрайства

Шахрайські групи більше не є розсіяними бандами, а створили "вертикально інтегрований кримінальний промисловий ланцюг", що охоплює збір даних, виконання шахрайства та відмивання грошей. Верхній рівень покладається на платформи, такі як Telegram, для отримання даних про жертви по всьому світу; середній рівень реалізує шахрайство за допомогою "вбивчих схем", "фальшивого правозастосування", "інвестиційних спокус" та інших методів; нижній рівень покладається на підпільні фінансові установи, OTC-торгівлю та платежі стейблкоїнами для завершення відмивання грошей та трансакцій через кордон.

Згідно з даними UNODC, у 2023 році економічні втрати від шахрайства з криптоактивами в США перевищили 5,6 мільярда доларів, з яких, за оцінками, 4,4 мільярда доларів пов'язані з найбільш поширеними в Південно-Східній Азії так званими "схемами вбивства свиней". Прибутки від шахрайства досягли "промислового рівня", створивши стабільний замкнутий цикл прибутків, що приваблює дедалі більше транснаціональних злочинних угрупувань.

Торгівля людьми та чорний ринок праці

Розширення індустрії шахрайства супроводжується системною торгівлею людьми та примусовою працею. Персонал шахрайських парків походить з понад 50 країн світу, особливо з Китаю, В'єтнаму, Індії, Африки та інших регіонів, молоді люди часто стають жертвами шахрайства через фальшиві вакансії "високоплачений客服" або "технічні посади", потрапляючи в країну, де їхні паспорти конфіскуються, вони піддаються насильству та навіть багаторазовому перепродажу. На початку 2025 року лише в штаті Крен М'янми було депортовано понад тисячу іноземних жертв.

Цифрові технології та кримінальні екосистеми постійно еволюціонують

Злочинні групи мають надзвичайно високу технічну адаптацію, постійно вдосконалюють засоби протидії розслідуванням, створюючи "технічну незалежність + інформаційний чорний ящик" злочинну екосистему. З одного боку, вони широко впроваджують супутниковий зв'язок Starlink, приватні електромережі, внутрішні мережеві системи та іншу інфраструктуру, відокремлюючись від контролю місцевого зв'язку, досягаючи "офлайн виживання"; з іншого боку, активно використовують шифровані комунікації, AI-генерований контент, автоматизовані фішингові скрипти тощо, підвищуючи ефективність шахрайства та ступінь маскування. Деякі організації також запустили платформу "шахрайство як послуга" (Scam-as-a-Service), надаючи іншим бандитам технічні шаблони та дані, сприяючи продуктізації та сервісізації злочинної діяльності.

Глобальна експансія поза Південною Азією

Злочинні групи Південно-Східної Азії більше не обмежуються лише місцевими операціями, а розширюються на глобальному рівні, створюючи нові бази операцій в інших регіонах Азії, Африки, Південної Америки, на Близькому Сході та навіть в Європі. Це розширення не тільки ускладнює роботу правоохоронних органів, але й робить такі злочини, як шахрайство та відмивання грошей, більш міжнародними.

Азія

• Тайвань, Китай: став центром розробки шахрайських технологій, частина злочинних груп відкрила в Тайвані компанії з розробки "білого етикету" для азартних ігор, щоб надавати технічну підтримку шахрайським центрам Південно-Східної Азії.

• Гонконг і Макао: підпільні фінансові центри, які сприяють трансакціям через кордон, деякі казино виступають посередниками в відмиванні грошей.

• Японія: У 2024 році втрати від онлайн-шахрайства зростуть на 50%, частина справ стосується центрів шахрайства в Південно-Східній Азії.

• Південна Корея: Кількість шахрайств з криптоактивами зростає, злочинні угруповання використовують стабільні монети вон для відмивання грошей.

• Індія: громадян викрадають до центрів шахрайства в М'янмі та Камбоджі, у 2025 році уряд Індії врятував понад 550 осіб.

• Пакистан та Бангладеш: стали джерелом трудової експлуатації, де частина жертв була спокуслена до Дубаю, після чого їх перепродали в Південно-Східну Азію.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в Південно-Східній Азії: Криптоактиви стали інструментом злочину, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5c0bec6dc8c52b79da3b6940428f0795.webp01

) Африка

• Нігерія: стала важливою ціллю для азійських шахрайських мереж, які розвиваються в Африці. У 2024 році в Нігерії було викрито велику шахрайську групу, затримано 148 громадян Китаю та 40 філіппінців, які були залучені в шахрайство з криптоактивами.

• Замбія: у квітні 2024 року було розкрито шахрайську групу, затримано 77 підозрюваних, у тому числі 22 китайських шахрайських лідера.

• Ангола: в кінці 2024 року буде проведено масовану акцію, в ході якої затримано десятки громадян Китаю за підозрою у участі в онлайн-азартних іграх, шахрайстві та кіберзлочинності.

Південна Америка

• Бразилія: у 2025 році через «Законопроект про легалізацію онлайн-азартних ігор» , але злочинні угруповання все ще використовують нерегульовані платформи для відмивання грошей.

• Перу: ліквідовано тайванську злочинну групу "Червоний дракон", врятовано понад 40 малайзійських робітників.

• Мексика: наркоторгові групи відмивають гроші через азійські підпільні фінансові установи, стягуючи 0%-6% низьку комісію для залучення клієнтів.

Близький Схід

• Дубай: стати глобальним центром відмивання грошей. Головний винуватець справи про відмивання грошей на 3 мільярди доларів у Сінгапурі придбав розкішну нерухомість у Дубаї, використовуючи компанії-оболонки для переміщення коштів. Шахрайська група створила "центр набору" в Дубаї, щоб заманити робітників до Південно-Східної Азії.

• Туреччина: частина китайських шахрайських лідерів отримала турецькі паспорти через програми інвестування для отримання громадянства, уникаючи міжнародного розшуку.

Європа

• Велика Британія: Лондонська нерухомість стала інструментом відмивання грошей, частина коштів походить з шахрайських доходів Південно-Східної Азії.

• Грузія: у місті Батумі з'явився "маленький Південно-Східна Азія" центр шахрайства, злочинне угруповання використовує казино та футбольні клуби для відмивання грошей.

![UNODC опублікував звіт про ситуацію з шахрайством у Південно-Східній Азії: Криптоактиви стали інструментом злочинності, всі сторони повинні посилити міжнародну співпрацю]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d73c923e265ddd34a7af0e2e33aee481.webp(

Нові незаконні мережеві ринки та послуги з відмивання грошей

З огляду на те, що традиційні кримінальні методи піддаються тиску, злочинні угрупування Південно-Східної Азії переходять до більш прихованих і ефективних незаконних мережевих ринків та послуг з відмивання грошей. Ці нові платформи зазвичай інтегрують криптоактиви, анонімні платіжні інструменти та підпільні банківські системи, що не лише надає шахрайським угрупуванням, торговцям людьми, наркоторговцям та іншим злочинним суб'єктам доступ до таких ресурсів, як пакети шахрайства, вкрадені дані, програмне забезпечення для глибокого фальшування на основі штучного інтелекту, але й забезпечує швидкий рух коштів через криптоактиви, підпільні фінансові установи та чорні ринки Telegram.

) Telegram чорний ринок

Злочинці в Південно-Східній Азії дедалі більше глобалізують спектр послуг, які вони пропонують на багатьох незаконних онлайн-ринках і форумах на базі Telegram. У порівнянні, темна мережа потребує певного фону спеціалізації, відсутності реального часу взаємодії та має високий технічний бар'єр; натомість Telegram завдяки своїй легкості доступу, мобільно-орієнтованому дизайну, потужним функціям шифрування, можливостям миттєвого зв'язку, а також автоматизованим операціям через боти, полегшує злочинцям у Південно-Східній Азії здійснювати шахрайство та масштабувати свою діяльність.

Останніми роками деякі з найпотужніших та найвпливовіших злочинних мереж у цьому регіоні контролюють кілька платформ на базі Telegram, які стали основними місцями збору, зв'язку та ведення бізнесу для місцевих злочинців і постачальників послуг. Ці незаконні ринки часто пов'язані з криптоактивами, контрольованими тією ж організацією, на платформах зібрано велику кількість торговців, які спеціалізуються на продажу викрадених даних, хакерських інструментів, шкідливого програмного забезпечення, а також різноманітних послуг підпільних фінансових установ, відмивання грошей та кіберзлочинності.

![UNODC опублікував звіт про шахрайство в регіоні Південно-Східної Азії: Криптоактиви стали інструментом злочинності, усім сторонам необхідно посилити міжнародну співпрацю]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e11a5399aba684d4661c721dc389cf4f.webp(

) Повна легка гарантія

Fully Light Guarantee як рання платформа незаконного ринку Південно-Східної Азії, була заснована і управляється родиною Лю, контрольованою прикордонною армією Гуакаан, в штаті Шан, М'янма. У піковий момент вона привабила понад 350 тисяч користувачів. Ця платформа не лише обслуговує центри шахрайства в районах Гуакаан та Мяо-Ваді, але й слугує торговим ринком для торгівлі людьми, набору посередників, неформального транснаціонального відмивання грошей та технічної підтримки "чорного бізнесу". Її робота залежить від сотень відкритих і закритих груп, що охоплюють увесь ланцюг, від постачання базових інструментів до відмивання коштів.

Хоча прикордонники Гуокань були повалені в 2024 році, до та після їх арешту в цьому регіоні виникло безліч нових ринків, підтримуваних іншими злочинними групами, які використовують подібну "гарантійну систему". Ці нові платформи швидко поглинули бізнес-ресурси, які постраждали від удару, і наразі продовжують розширюватися та еволюціонувати, постійно загрожуючи цілісності фінансової системи, регіональній стабільності та міжнародній безпеці.

Гарантія Huione

Протягом минулого року Huione Guarantee став найбільшим не