Революція у фінансовій сфері: Огляд семи тенденцій RWA на 2024 рік

Протягом останніх двох років фінансовий ландшафт зазнав безпрецедентних викликів. У червні 2022 року інфляція в США піднялася до 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд радикальних заходів щодо підвищення процентних ставок. Тим часом, криптовалютна індустрія також зазнала великої шкоди, кілька великих проєктів і банків зазнали краху.

Однак, у цій буремній ситуації будівельники блокчейну все ще наполегливо працюють, а сфера реальних світових активів (RWA) стала маяком інновацій та стійкості. Ядром токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, що пов'язані з фізичними активами на блокчейні. Як тільки право власності на активи буде зареєстровано в блокчейні, їх можна буде торгувати, дробити або безпечно зберігати.

Оглядаючи 2024 рік, наступні сім великих тенденцій RWA змінять фінансовий ландшафт:

1. Стейблкоїн: основа програмованої валюти

З наближенням регулювання, стейблкоїни, як представники програмованої валюти, перебувають на порозі трансформаційного зростання. У глобальному масштабі ринкова капіталізація стейблкоїнів становить близько 125 мільярдів доларів США, що забезпечує енергію для інтернету цінностей. Стійкість і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, грошові перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.

2. Токенізовані державні облігації: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізовані державні облігації являють собою справжнє злиття традиційних фінансів та децентралізованих фінансів. З ростом безризикової процентної ставки на короткострокові державні облігації США з початку 2022 року, коли вона наближалася до нуля, до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські депозити. За даними статистичних платформ, ця нова категорія активів наразі має ринкову вартість приблизно 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації руйнують бар'єри, відкриваючи нові можливості для інвестицій та фінансової інклюзивності.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi

Ринкова вартість приватного кредитування в США становить 1 трильйон доларів, а глобальний ринок - 1,7 трильйона доларів, але малим і середнім підприємствам тривалий час важко отримати доступ до цих коштів. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи малим і середнім підприємствам двері для отримання боргового капіталу. Наразі оцінюють, що на цьому ринку близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і в найближчі кілька місяців він продовжить зростати.

4. NFT: Революційна зміна моделей фінансування колекцій

Річний обсяг продажу світових арт-тіл перевищує 65 мільярдів доларів, тоді як традиційний ринок мистецтв і колекційних предметів зазвичай стикається з проблемами недостатньої ліквідності та високих витрат. Децентралізовані протоколи змінюють цю модель, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що реалізує кредитування для різних колекційних предметів. Ці заходи демократизують кредитування, надаючи фінансові можливості колекціонерам у всьому світі.

5. NFT споживчих брендів: підвищення залученості клієнтів

Безліч провідних споживчих брендів впроваджують технологію NFT. Як на публічних, так і на приватних блокчейнах ці бренди використовують технологію блокчейн для покращення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважального досвіду, інтегруючи елементи ігор і метасвіту, формуючи майбутнє взаємодії з споживачами.

6. Клімат і сектор відновлювальних фінансів DeFi

На фоні зростаючої уваги до питань ESG технології блокчейн сприяють позитивним змінам на ринку вуглецю вартістю 2 мільярди доларів, що продовжує зростати. Деякі компанії використовують потенціал блокчейну для підвищення прозорості цього важливого ринку. Точність та прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку в майбутньому.

7. Токенізовані депозити та оптове банківське розрахункове обслуговування: зміна крос-бортових транзакцій

Технології блокчейн перебудовують способи, якими банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Деякі банки проводять експерименти з технологією блокчейн для токенізованих депозитів та внутрішніх або міжбанківських оптових розрахунків. Пілотні проекти гігантів галузі підтверджують потенціал миттєвих трансакцій між країнами. У найближчі кілька місяців ця сфера продовжуватиме розширюватися, покращуючи глобальну фінансову ефективність.

Ці тенденції RWA передвіщають прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для давно існуючих викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація може бути незначною, її трансформаційний потенціал неоціненний. У 2024 році ці інновації безсумнівно зададуть тренди, надаючи підприємствам і особам безпрецедентні можливості.