Interpretação Profunda do Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024 do FBI: Tendências, Perfis de Vítimas e Recomendações de Prevenção

Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation dos Estados Unidos publicou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024", analisando os dados coletados em 2024 pelo seu Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos. Este artigo irá interpretar os conteúdos centrais do relatório, ajudando os leitores a entender as últimas mudanças nas tendências e a aumentar a consciência sobre a prevenção de segurança cibernética.

Um, Visão Geral dos Dados de Queixas de 2024

1. Situação geral

Em 2024, o centro de denúncias recebeu um total de 859.532 reclamações, com uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação ao ano anterior. Destas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações chegaram a 149,686, causando uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento de 66% no montante das perdas em relação ao ano anterior. O grupo acima de 60 anos é o principal grupo de vítimas.

3. Situação das vítimas acima de 60 anos

O grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 mil milhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o valor das perdas aumentou 43%. Dentre estes, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.

II. Análise do grupo de vítimas

1. Distribuição etária

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71.399 queixas, perda de 5,401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 14 bilhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 bilhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perda de 2,5 mil milhões de dólares
• 60 anos ou mais: 147.127 queixas, perda de 4,8 mil milhões de dólares

2. Características do grupo de vítimas de ativos de criptografia

O grupo com mais de 60 anos é o que apresenta o maior volume de reclamações sobre fraudes de investimento em Ativos de criptografia (8.043), com perdas que totalizam 1,6 mil milhões de dólares. Este grupo é também o principal alvo das fraudes de ATM de Ativos de criptografia (2.674, com perdas de 107 milhões de dólares) e de extorsão (20.445, com perdas de 724 milhões de dólares).

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Classificação do número de queixas

1. Phishing/Engano eletrónico: 193,407 casos
2. Ransom: 86,415
3. Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
4. Fraudes de recusa de pagamento/falhas de transação: 49.572
5. Fraude de investimento: 47,919 casos

2. Classificação do valor da perda

1. Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
2. Fraude de e-mail comercial(BEC): 27,7 bilhões de dólares
3. Fraude de suporte técnico: 14,6 mil milhões de dólares
4. Vazamento de dados pessoais: 14.5 bilhões de dólares
5. Fraude de recusa/pedido de transação falhada: 7.85 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47.054), fraude de investimento (41.557)
• Perda máxima: fraudes de investimento (58 milhões de dólares), violação de dados pessoais (11 milhões de dólares)

4. Tipos de fraude principalmente enfrentados pelo grupo acima de 60 anos

• Número máximo de reclamações: phishing, suporte técnico, extorsão, vazamento de dados pessoais, fraudes de investimento
• Perda máxima: Fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude comercial por e-mail ( BEC ), vazamento de dados pessoais

Quatro, Fraude na Rede e Recuperação de Ativos

1. Situação geral de fraudes online

Em 2024, o centro de denúncias recebeu 333,981 queixas de fraude na internet, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas no ano. Os principais métodos de transação incluem ativos de criptografia, transferência eletrónica, pagamentos com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1,9 mil milhões de dólares
• Fraudes urgentes (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares.
• Fraude de portagens (phishing por SMS): 59.271 casos, perda de 129.000 dólares.
• Fraude de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças na rede resultaram em perdas de 15,71 milhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• Processou 3.020 pedidos de congelamento, congelou 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%
• "Ação de Atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraudes de encriptação, recuperando cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, com a prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Congelou e recuperou com sucesso várias grandes quantias em projetos de fraude financeira

Cinco, Sugestões para Prevenir Fraudes em Ativos de criptografia

1. Aumentar a vigilância, evitar a tentação de altos retornos
2. Verificar a legalidade da plataforma de negociação
3. Evite transferir para estranhos
4. Cuidado com as transações em ATMs de ativos de criptografia
5. Utilize a autenticação de dois fatores (2FA) para aumentar a segurança da conta

Resumo

Em 2024, os casos relacionados a ativos de criptografia aumentaram significativamente, e o grupo acima de 60 anos tornou-se o principal alvo. As técnicas de fraude apresentam uma tendência de alta profissionalização e internacionalização, e os ativos de criptografia tornaram-se a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos. Embora a recuperação de ativos e a cooperação em aplicação da lei transnacional tenham progredido, os usuários comuns ainda precisam manter uma vigilância elevada e realmente aumentar a consciência de prevenção de segurança. O governo e as instituições financeiras devem continuar a fortalecer a colaboração internacional, a supervisão da aplicação da lei e o rastreamento do fluxo de fundos para efetivamente reprimir o crime cibernético.