Transformación en el sector financiero: Perspectivas de las siete principales tendencias de RWA para 2024

En los últimos dos años, el panorama financiero ha enfrentado desafíos sin precedentes. En junio de 2022, la tasa de inflación en Estados Unidos alcanzó un máximo del 9.1%, lo que llevó a la Reserva Federal a implementar una serie de medidas agresivas de aumento de tasas. Al mismo tiempo, la industria de las criptomonedas también sufrió un duro golpe, con varios grandes proyectos y bancos que cerraron uno tras otro.

Sin embargo, en medio de esta turbulencia, los constructores de blockchain siguen perseverando, y el ámbito de los activos del mundo real (RWA) se ha convertido en un faro de innovación y resiliencia. La tokenización de RWA se centra en crear herramientas de inversión asociadas a activos físicos en la blockchain. Una vez que la propiedad del activo se registra en la blockchain, puede ser negociada, fraccionada o mantenida de forma segura.

A medida que miramos hacia 2024, las siguientes siete grandes tendencias RWA remodelarán el panorama financiero:

1. Stablecoins: la piedra angular de las monedas programables

Con la regulación cada vez más cerca, las stablecoins, como representación de la moneda programable, se encuentran en un momento de crecimiento transformador. A nivel global, la capitalización de mercado de las stablecoins es de aproximadamente 125 mil millones de dólares, impulsando la internet del valor. La estabilidad y flexibilidad de las stablecoins cambiarán radicalmente los campos de los pagos globales, las remesas, el comercio electrónico y las finanzas comerciales.

2. Bonos del gobierno tokenizados: el puente entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas

La tokenización de los bonos del gobierno representa la verdadera fusión entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas. A medida que la rentabilidad de los bonos del gobierno a corto plazo sin riesgo ha aumentado de cerca de cero a principios de 2022 a aproximadamente 5.4% en octubre de 2023, varias empresas han comenzado a tokenizar los bonos del gobierno estadounidense a corto plazo y los depósitos bancarios. Según estadísticas de plataformas de datos, esta nueva clase de activos tiene actualmente un valor de mercado de aproximadamente 700 millones de dólares. Los bonos del gobierno tokenizados están rompiendo barreras y abriendo nuevas vías para la inversión y la inclusión financiera.

3. Crédito Privado: Empoderando a las PYMEs a través de DeFi

El mercado de crédito privado en Estados Unidos tiene un valor de 1 billón de dólares, mientras que el mercado global alcanza los 1.7 billones de dólares, pero las pequeñas y medianas empresas han tenido dificultades para acceder a él a largo plazo. Varios protocolos de préstamos DeFi están cambiando esta situación, abriendo la puerta a las pequeñas y medianas empresas para obtener capital de deuda. Actualmente se estima que el mercado tiene aproximadamente 550 millones de dólares en préstamos activos, y se espera que mantenga un impulso de crecimiento en los próximos meses.

4. NFT: Transformación radical del modelo de financiación de coleccionables

Las ventas anuales de obras de arte en todo el mundo superan los 65 mil millones de dólares, mientras que el mercado de arte y coleccionables tradicional enfrenta problemas de falta de liquidez y altas tarifas. Los protocolos descentralizados están transformando este modelo al llevar coleccionables físicos a la blockchain, permitiendo el préstamo de diversos tipos de coleccionables. Estas iniciativas democratizan el préstamo, brindando oportunidades de financiamiento a coleccionistas de todo el mundo.

5. NFT de marcas de consumo: mejorar la participación del cliente

Muchas marcas de consumo líderes están adoptando la tecnología NFT. Ya sea en blockchain pública o privada, estas marcas están utilizando la tecnología blockchain para mejorar su huella digital, la participación del cliente y la experiencia de entretenimiento, integrando elementos de juegos y metaverso, y dando forma al futuro de la interacción con los consumidores.

6. Clima y DeFi en el campo de las finanzas regenerativas

En el contexto de la creciente atención a las cuestiones ESG, la tecnología blockchain está impulsando cambios positivos en el mercado de carbono, que tiene un valor de 20 mil millones de dólares y sigue creciendo. Algunas empresas están aprovechando el potencial de la blockchain para aumentar la transparencia de este importante mercado. La precisión y transparencia de la blockchain en cada etapa del ciclo de vida del carbono son fundamentales para promover un futuro sostenible.

7. Depósitos tokenizados y liquidación bancaria mayorista: cambiar las transacciones transfronterizas

La tecnología blockchain está remodelando la forma en que los bancos procesan los depósitos tokenizados y las liquidaciones mayoristas. Algunos bancos están realizando experimentos con la tecnología blockchain para depósitos tokenizados y liquidaciones mayoristas dentro del banco o entre bancos. Los proyectos piloto de los gigantes de la industria han demostrado el potencial de las transacciones transfronterizas instantáneas. En los próximos meses, este campo seguirá expandiéndose, mejorando así la eficiencia financiera global.

Estas tendencias de RWA presagian la llegada de una nueva era financiera, ofreciendo soluciones a desafíos que han existido durante mucho tiempo. Aunque la capitalización de mercado actual puede no ser grande, su potencial transformador es incalculable. En 2024, estas innovaciones sin duda marcarán el rumbo, brindando oportunidades sin precedentes para empresas e individuos.