欧洲联盟(EU)禁止匿名加密货币：到2027年的监管转变

欧盟(EU)正准备推出加密历史上最具影响力的法规之一：到2027年，匿名加密账号和所谓的隐私币，如门罗币和大零币，将被禁止。

该决定是反洗钱(AML)措施更广泛的一部分，旨在加强金融透明度并打击数字资产的非法使用。

根据欧洲加密倡议(EUCI)发布的反洗钱手册的报告，新反洗钱条例(AMLR)将阻止信用机构、金融机构和加密资产服务提供商(CASP)维持匿名账户或管理提供匿名机制的加密货币。

欧盟AML法案的内容：到2027年告别加密货币匿名性

《反洗钱条例》第79条明确无误地规定，禁止维持匿名账号。

这不仅涉及加密货币，还扩展到银行账户、支付账户、储蓄账簿和保险箱。

特别是，该法规针对允许交易匿名化的加密资产账号以及使用具有匿名功能的币的账号。

像门罗币和大零币等加密货币因其先进的交易混淆工具将被禁止

这些旨在确保最大机密性的代币，长期以来一直受到监管机构的关注，因为它们可能被用于非法活动，例如洗钱和资助恐怖主义。

尽管监管框架已经定义，但一些技术细节仍需通过所谓的实施和委托法案加以澄清。这些将主要由欧洲银行管理局管理(EBA)。

根据EUC的高级政策官员Vyara Savova的说法，该组织仍在积极参与公共咨询，以便最终确定这些方面的反馈。

Savova强调，集中式加密项目或受MiCA监管的CASP(市场中的加密资产监管)必须已经开始内部准备，以遵守新规定，审查业务流程和政策。

新监管框架的另一个关键元素涉及对在至少六个欧盟成员国运营的CASP的直接监督。

自2027年7月1日起，反洗钱机构(AMLA)将选择40个实体进行控制，确保每个成员国至少选择一个。

选择将基于相关性的阈值，例如：

– 在东道国成员国必须至少有20,000名居民客户。

– 总交易量超过5000万欧元。

这些标准旨在确保只有在多个司法管辖区具有重要运营存在的公司才会受到直接监管。

尽职调查的义务

在新措施中，所有超过1,000欧元的交易都必须进行尽职调查，这一点也尤为突出。这意味着对客户身份和资金来源进行更严格的审查，目的是防止可疑或非法活动。

这些新规定是欧盟全面监管加密货币领域雄心勃勃项目的又一部分。

在MiCA法规引入后，该法规为加密市场的统一监管奠定了基础，反洗钱法规（AMLR）现在专注于一个关键方面：交易透明度和打击匿名性。

这些措施的采用标志着欧洲加密生态系统的根本变化。一方面，它增强了机构投资者的信任，减少了滥用的风险；另一方面，它引发了关于用户隐私和金融自由的问题。

该行业未来的影响

2027年反洗钱条例（AMLR）的生效将迫使该行业的许多运营商重新思考他们的商业模式

隐私币迄今为止在寻求数字交易隐私的人群中代表了一个重要的细分市场，面临被排除在欧洲市场之外的风险。

同时，CASPs需要投资于越来越复杂的合规系统，以满足新的监管要求。

来自欧盟的信息很明确：在欧洲加密货币的未来中，匿名性没有立足之地。透明度和责任成为构建更安全、更可靠市场的支柱。

随着这些法规的生效，欧洲正定位自己成为世界上对加密监管最严格的司法管辖区之一，为未来几年其他国家可能跟随的道路铺平了道路。