OKX合規風暴：當監管變成用戶噩夢

OKX 凍結了帳號而沒有警告，要求用戶提交多達 15 年的證明才能訪問他們自己的資金。

合規措施變得強制，而OKX本身則面臨監管規避和集中控制濫用的指控。

用戶現在正在轉向冷錢包、去中心化交易所和法律訴訟來保護資產和隱私。

在2025年7月，OKX在合規檢查下凍結了數千個帳號，引發了由於過度KYC要求、用戶恐慌和集中權力濫用而導致的Web3信任危機。

市場衝擊

在2025年7月初，一波突如其來的帳號凍結襲擊了OKX。數千名用戶在沒有任何警告的情況下失去了交易和提款的權限。爲了使他們的帳號解凍，OKX施加了極端的要求：15年的居住歷史，10年的全職工作記錄，甚至需要提供私鑰籤名和錢包截圖以證明DeFi空投的合法性。

具有諷刺意味的是，一些完成這些步驟的用戶收到了新的通知：在24小時內轉移所有資金並永久退出平台。對許多人來說，“合規”已成爲迫使用戶退出的借口。

破碎的信任

一名用戶，@weideyyds，$11,000 USDT 被凍結了 300 天。盡管多次嘗試提交文件，但都被拒絕。這場漫長的鬥爭導致了抑鬱。在超過 70 個微信羣中，其他人分享了他們的創傷——有些人報告失眠、嘔吐，甚至在看到自己的資產變成“數字墓碑”後產生了自殺念頭。

即使是長期合作夥伴也未能幸免。一位來自“Satoshi Friends”社區的KOL的OKX帳號突然被凍結，推薦獎勵也被鎖定。對此，他們呼籲CIS國家的用戶從交易所提取資金。

首席執行官承認錯誤

面對日益增長的反對聲，OKX CEO徐明星在社交媒體上罕見露面。他承認該平台的風險控制系統存在“較高的誤報率”，並且缺乏透明度。然而，他堅持認爲，這些措施僅針對高風險帳號。

他指出全球監管壓力很大。爲了遵守美國OFAC制裁，OKX不得不與Tornado Cash和類似的混合器斷開連接。爲了維持其阿聯酋許可證，用戶需要證明至少500,000 AED (大約$136,000)的流動資產。2024年6月發生的2FA安全漏洞中，150分鍾內被盜取了500萬美元，這迫使平台進行了過度修正。

合規還是過度幹預？

生存的代價

爲了滿足合規要求，OKX採取了 drastic actions:

在2024年8月，它主動關閉了所有與Tornado Cash交互的帳號。它組建了一個由150名區塊鏈分析師組成的團隊，以監控和追蹤可疑交易。

在2025年3月，泰國監管機構對OKX提起訴訟，指控其在沒有許可證的情況下運營，此前有報道稱其通過本地網站收取0.1%的交易費。

同年，黑客利用OKX的去中心化交易所洗錢了從Bybit竊取的1億美元，幾乎讓OKX失去了其在歐盟的MiCA許可證。

與此同時，美國司法部指控OKX進行監管套利——聲稱該平台允許使用VPN繞過IP限制，並且員工涉嫌指導用戶僞造國籍。

中心化問題

這場危機揭示了關於Web3信任的更深層次問題：

法律專家表示，OKX的文件要求遠遠超出了反洗錢合規所需的範圍，類似於全面的FBI背景調查。這完全將合規的責任轉移到了用戶身上。

中心化交易所仍然完全控制用戶資金。當爭議出現時，去中心化的理想往往在監管壓力下崩潰。

技術弱點依然嚴重。一次阿裏雲的故障曾導致交易中斷，而持續的兩步驗證失敗在短短24小時內引發了2.04億美元的資金流出。風險控制變成了被動的損害控制。

用戶回應：反擊

隨着情況惡化，一些用戶正在採取新的策略：

提前將資金存儲在冷錢包中。避免來自未知來源的空投。保存工資單和交易歷史以建立個人合規檔案。

當帳號被凍結時，請立即聯繫客戶支持以請求具體原因。根據問題調整您的文件提交。如果OKX要求過多信息，請諮詢加密律師。

減少對中心化平台的依賴。轉向 licensed 香港交易所或使用非托管錢包和去中心化交易所 (DEXs)，以獲得更多的安全性和自主權。

超越合規：權力的問題

當OKX要求個人用戶提供15年的居住證明卻不承認自身的監管違規時，信任崩潰。

當首席執行官承認高錯誤率但拒絕刪除“永久禁令”條款時，透明度變得形式化。

當“安全升級”未能阻止2億美元的泄露時，公衆看到了表面下的裂縫。

這場危機超越了合規性。它是關於集中式平台如何利用監管作爲盾牌，同時逃避自身的責任。

正如一位律師所說：“如果合規只懲罰用戶而不懲罰平台，Web3信任的基礎最終將崩潰。”

徐明星對修復系統高誤報率的承諾仍待行動。爲了讓Web3蓬勃發展，下一步必須超越公關——它必須涉及內部的結構性改革。

〈OKX合規風暴：當監管變成用戶噩夢〉這篇文章最早發布於《CoinRank》。