Ứng dụng của Stablecoin trong rửa tiền và tài trợ khủng bố: Phân tích danh sách đen USDT
Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của stablecoin đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý về những rủi ro tiềm ẩn của nó, đặc biệt là trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Bài viết này sẽ phân tích sâu về hành vi đóng băng địa chỉ bị đưa vào danh sách đen của USDT và khám phá mối liên hệ có thể giữa các khoản tiền bị đóng băng này với các hoạt động tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Thông qua việc phân tích dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi đã phát hiện ra những xu hướng chính sau:
Kể từ tháng 1 năm 2016, đã có 5.188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng tài sản hơn 2,9 tỷ USD. Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị chặn, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên đến 86,34 triệu USD.
1.1 Phát hiện chính
Phân bố số tiền bị đóng băng: Mười địa chỉ hàng đầu đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61,91% tổng số. Số tiền đóng băng trung bình là 57,18 triệu USD, nhưng số trung vị chỉ là 40,000 USD.
Dòng tiền: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ còn 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng.
Tuổi thọ địa chỉ: 41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo ra trong vòng chưa đầy 30 ngày, 27% có thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% sử dụng trên 2 năm.
Chuyển tiền: Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển hơn 90% số tiền trước khi bị chặn, 10% có số dư bằng không tại thời điểm bị đóng băng.
Hiệu suất địa chỉ mới: Địa chỉ được tạo mới có hiệu suất nổi bật về tần suất bị đưa vào danh sách đen và hiệu suất chuyển khoản, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phát hiện ra các nguồn và dòng tiền chính sau đây:
Nguồn tiền:
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ)
Nhãn câu cá (37 địa chỉ)
Ví nóng sàn giao dịch (34 địa chỉ)
Nhà phân phối chính duy nhất (35 địa chỉ)
Cổng cầu nối chuỗi chéo (2 địa chỉ)
Hướng đi của vốn:
Chuyển đến địa chỉ vào danh sách đen khác (54 địa chỉ)
Chảy vào sàn giao dịch tập trung (41 cái)
Lưu thông qua cầu nối chuỗi (12 cái)
Cần lưu ý rằng một số nền tảng giao dịch xuất hiện ở cả hai đầu dòng tiền vào và ra, làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Điều này cũng phản ánh rằng các sàn giao dịch hiện tại đang thiếu sự thực thi trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, có thể tạo cơ hội cho những kẻ phạm tội chuyển nhượng tài sản.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Thông qua việc phân tích lệnh tạm giữ hành chính được phát hành bởi Cục Tài chính Chống Khủng bố Quốc gia Israel, chúng tôi đã có cái nhìn ban đầu về tình hình sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố:
Kể từ ngày 13 tháng 6 năm 2025, chỉ có 1 lệnh tạm giữ mới.
Kể từ khi xung đột bùng nổ vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, đã có tổng cộng 8 lệnh tịch thu được ban hành, trong đó 4 lệnh rõ ràng đề cập đến "Hamas", lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Lệnh tạm giữ liên quan đến 76 địa chỉ USDT (Tron), 16 địa chỉ BTC, 2 địa chỉ Ethereum, 641 tài khoản của một nền tảng giao dịch và 8 tài khoản của một nền tảng giao dịch.
Theo dõi chuỗi trên 76 địa chỉ USDT (Tron) đã tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether:
Động thái đông lạnh: 17 địa chỉ liên quan đến Hamas đã được đưa vào danh sách đen trung bình 28 ngày trước khi lệnh tạm giữ được ban hành.
Phản hồi nhanh: Các địa chỉ còn lại hoàn thành việc đóng băng trong trung bình 2,1 ngày sau khi lệnh tạm giữ được công bố.
Điều này cho thấy Tether có thể đã thiết lập cơ chế hợp tác chặt chẽ với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và Thách thức
Mặc dù stablecoin cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế vẫn gặp phải những thách thức sau:
Thi hành pháp luật chậm trễ vs kiểm soát chủ động
Khu vực mù quáng trong việc quản lý sàn giao dịch
Sự phức tạp của rửa tiền xuyên chuỗi
Để đối phó với những thách thức này, chúng tôi đề xuất các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin trên chuỗi
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực
Xây dựng khung quy định chuỗi chéo
Chỉ khi thiết lập hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, mới có thể thực sự đảm bảo tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái stablecoin.
4. Giải pháp ngành
Để thúc đẩy tính an toàn và xây dựng tính tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, một số tổ chức đang phát triển các giải pháp trên chuỗi chuyên biệt, bao gồm:
Hệ thống đánh giá rủi ro địa chỉ đa chuỗi
Công cụ giám sát giao dịch thời gian thực
Cơ chế nhận diện và cảnh báo danh sách đen
Nền tảng theo dõi chuỗi trực quan
Phân tích hình ảnh địa chỉ đa chuỗi
Phân tích và khôi phục các con đường tài chính phức tạp
Các công cụ này nhằm hỗ trợ cho các sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và các sàn giao dịch phi tập trung, nhằm đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, đồng thời bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
21 thích
Phần thưởng
21
9
Chia sẻ
Bình luận
0/400
SandwichTrader
· 1giờ trước
Danh sách đen vẫn đang mở rộng, các phần tử khủng bố mua nhiều usdt như vậy làm gì?
Xem bản gốcTrả lời0
NeverPresent
· 8giờ trước
TRON lại trở thành người chiến thắng lớn nhất.
Xem bản gốcTrả lời0
WealthCoffee
· 07-26 07:47
29 tỷ? Sợ quá sợ quá!
Xem bản gốcTrả lời0
StablecoinAnxiety
· 07-24 23:13
Quản lý nghiêm ngặt như vậy, việc rửa tiền cũng khó khăn như vậy.
Xem bản gốcTrả lời0
TrustMeBro
· 07-24 23:12
Quản lý nghiêm ngặt như vậy, còn chơi gì Airdrop nữa.
Xem bản gốcTrả lời0
CommunityJanitor
· 07-24 23:11
Khối lượng vốn thật lớn, những người nhỏ lẻ như tôi đang run rẩy.
Phân tích danh sách đen USDT: Nghiên cứu mối liên quan giữa 2,9 tỷ USD bị đóng băng và tài trợ khủng bố
Ứng dụng của Stablecoin trong rửa tiền và tài trợ khủng bố: Phân tích danh sách đen USDT
Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của stablecoin đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý về những rủi ro tiềm ẩn của nó, đặc biệt là trong lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Bài viết này sẽ phân tích sâu về hành vi đóng băng địa chỉ bị đưa vào danh sách đen của USDT và khám phá mối liên hệ có thể giữa các khoản tiền bị đóng băng này với các hoạt động tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ đen USDT
Thông qua việc phân tích dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi đã phát hiện ra những xu hướng chính sau:
Kể từ tháng 1 năm 2016, đã có 5.188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng tài sản hơn 2,9 tỷ USD. Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị chặn, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên đến 86,34 triệu USD.
1.1 Phát hiện chính
Phân bố số tiền bị đóng băng: Mười địa chỉ hàng đầu đã đóng băng tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61,91% tổng số. Số tiền đóng băng trung bình là 57,18 triệu USD, nhưng số trung vị chỉ là 40,000 USD.
Dòng tiền: Những địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị đưa vào danh sách đen, chỉ còn 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng.
Tuổi thọ địa chỉ: 41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo ra trong vòng chưa đầy 30 ngày, 27% có thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% sử dụng trên 2 năm.
Chuyển tiền: Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển hơn 90% số tiền trước khi bị chặn, 10% có số dư bằng không tại thời điểm bị đóng băng.
Hiệu suất địa chỉ mới: Địa chỉ được tạo mới có hiệu suất nổi bật về tần suất bị đưa vào danh sách đen và hiệu suất chuyển khoản, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Thông qua công cụ theo dõi trên chuỗi, chúng tôi đã phát hiện ra các nguồn và dòng tiền chính sau đây:
Nguồn tiền:
Hướng đi của vốn:
Cần lưu ý rằng một số nền tảng giao dịch xuất hiện ở cả hai đầu dòng tiền vào và ra, làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Điều này cũng phản ánh rằng các sàn giao dịch hiện tại đang thiếu sự thực thi trong việc chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, có thể tạo cơ hội cho những kẻ phạm tội chuyển nhượng tài sản.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Thông qua việc phân tích lệnh tạm giữ hành chính được phát hành bởi Cục Tài chính Chống Khủng bố Quốc gia Israel, chúng tôi đã có cái nhìn ban đầu về tình hình sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố:
Theo dõi chuỗi trên 76 địa chỉ USDT (Tron) đã tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether:
Điều này cho thấy Tether có thể đã thiết lập cơ chế hợp tác chặt chẽ với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và Thách thức
Mặc dù stablecoin cung cấp hỗ trợ kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế vẫn gặp phải những thách thức sau:
Để đối phó với những thách thức này, chúng tôi đề xuất các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Chỉ khi thiết lập hệ thống chống rửa tiền và tài trợ khủng bố kịp thời, phối hợp và công nghệ trưởng thành, mới có thể thực sự đảm bảo tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái stablecoin.
4. Giải pháp ngành
Để thúc đẩy tính an toàn và xây dựng tính tuân thủ trong ngành công nghiệp tiền điện tử, một số tổ chức đang phát triển các giải pháp trên chuỗi chuyên biệt, bao gồm:
Các công cụ này nhằm hỗ trợ cho các sàn giao dịch, cơ quan quản lý, dự án thanh toán và các sàn giao dịch phi tập trung, nhằm đáp ứng các yêu cầu tuân thủ ngày càng nghiêm ngặt, đồng thời bảo vệ trật tự và an toàn của hệ thống tài chính phi tập trung.