Thị trường Bitcoin biến động gia tăng, nhà đầu tư làm thế nào để nắm bắt cơ hội?

Gần đây, thị trường tiền điện tử đã trải qua đợt điều chỉnh lớn nhất kể từ năm 2020. Nguyên nhân của đợt điều chỉnh này rất phức tạp, bao gồm biến động kinh tế toàn cầu, dữ liệu việc làm kém của Mỹ, cũng như tình hình địa chính trị căng thẳng. Đợt biến động này lại một lần nữa chứng minh rằng giá Bitcoin đã gắn liền với các yếu tố kinh tế vĩ mô và chính trị, có thể không còn là "nơi trú ẩn" tài chính theo nghĩa truyền thống.

Xu hướng thị trường trong tương lai sẽ bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm kỳ vọng giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ, cuộc bầu cử ở Mỹ, tình hình thị trường toàn cầu và các vấn đề địa chính trị. Đối với nhà đầu tư thông thường, thị trường vẫn đang chờ đợi động lực mới từ sự đổi mới gốc. Dưới tác động chung của những yếu tố này, sự biến động của thị trường có thể sẽ kéo dài trong một khoảng thời gian.

Ảnh hưởng của việc giảm lãi suất đến thị trường

Mặc dù kỳ vọng giảm lãi suất luôn được coi là tin tốt, nhưng việc giảm lãi suất thực tế có thể không mang lại sự hồi phục đáng kể cho thị trường. Theo dữ liệu, xác suất giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang trong tháng 9 đã đạt 100%. Từ góc độ vĩ mô, việc giảm lãi suất thật sự sẽ thúc đẩy dòng tiền từ ngân hàng chuyển sang các loại hình đầu tư có rủi ro cao hơn, như tài sản tiền điện tử.

Tuy nhiên, do kỳ vọng giảm lãi suất đã chi phối tâm lý thị trường kể từ nửa cuối năm 2022, việc giảm lãi suất thực tế có thể chỉ gây ra phản ứng nhẹ từ thị trường. Quan trọng hơn là bối cảnh của việc giảm lãi suất. Nếu việc giảm lãi suất xảy ra trong thời kỳ kinh tế tốt, lạm phát thấp, tác động kích thích đến giá tài sản có thể rõ ràng hơn. Nhưng nếu giảm lãi suất trong thời kỳ kinh tế yếu kém, điều đó có thể truyền tải tín hiệu tiêu cực, dẫn đến việc chuyển vốn từ tài sản rủi ro cao sang các lựa chọn an toàn hơn.

Hiện tại, thị trường có cái nhìn bi quan về triển vọng kinh tế của Mỹ. Dữ liệu việc làm mới nhất cho thấy tỷ lệ thất nghiệp đạt mức cao nhất trong thời gian gần đây, và tăng trưởng việc làm không đạt như kỳ vọng. Điều này có nghĩa là nền kinh tế Mỹ có thể tiếp tục suy yếu, sức ảnh hưởng của việc giảm lãi suất đối với thị trường tiền điện tử có thể yếu đi, và sự biến động của thị trường có thể kéo dài trong ngắn hạn.

Dù vậy, chỉ cần vốn có thể tự do lưu chuyển, việc chuyển từ tiền tệ hợp pháp sang các loại tiền điện tử như Bitcoin vẫn có thể là một trong những lựa chọn bảo toàn tài sản lâu dài.

Ảnh hưởng của cấu trúc chính trị Mỹ đến thị trường tiền điện tử

Khi tiền điện tử dần trở thành tâm điểm của chính trị Mỹ, cuộc bầu cử Mỹ và thái độ của hai đảng đối với tiền điện tử cũng trở thành yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thị trường. Hiện tại, Đảng Cộng hòa có thái độ tương đối cởi mở đối với tiền điện tử, trong khi Đảng Dân chủ có xu hướng tăng cường quản lý.

Dù đảng phái nào cầm quyền, Mỹ vẫn hy vọng thiết lập một khung quy định rõ ràng hơn để bảo vệ người tiêu dùng và thúc đẩy đổi mới. Điều này sẽ có lợi cho việc thúc đẩy sự tích cực của doanh nghiệp trong lĩnh vực tiền điện tử. Tuy nhiên, việc thực thi chính sách cụ thể vẫn phụ thuộc vào sự phân bố ghế của lưỡng viện Quốc hội.

Nếu Đảng Dân chủ chiến thắng, thị trường tiền điện tử có thể phải đối mặt với áp lực quản lý lớn hơn trong ngắn hạn, nhưng trong dài hạn, một môi trường quản lý lành mạnh sẽ giúp tiền điện tử được đưa vào thị trường tài chính chính thống. Ngược lại, nếu Đảng Cộng hòa chiến thắng, thị trường tiền điện tử có thể đón nhận những tín hiệu tích cực trong ngắn hạn, nhưng trong dài hạn, sự quản lý cần thiết vẫn là điều không thể thiếu.

Bitcoin và vàng

Gần đây, trong biến động thị trường, vàng có hiệu suất vượt trội hơn Bitcoin và dường như được các nhà đầu tư yêu thích hơn. Tuy nhiên, từ dữ liệu dài hạn, trong vòng mười năm qua, Bitcoin đã có 8 năm trở thành tài sản hoạt động tốt nhất, với tỷ suất lợi nhuận trong mười năm lên tới 18,719%.

Mặc dù vàng có hiệu suất tốt trong ngắn hạn, nhưng điều này chủ yếu phản ánh sự không chắc chắn của thị trường gần đây, và không thể thay đổi quy luật cơ bản của nền kinh tế toàn cầu. Các yếu tố tăng giá dài hạn của thị trường tiền điện tử vẫn còn tồn tại: chính sách tiền tệ toàn cầu đang dần chuyển sang nới lỏng, lịch sử cho thấy điều này thường là chất xúc tác cho sự gia tăng của Bitcoin; quỹ ETF Bitcoin giao ngay đã thu hút một lượng lớn dòng tiền vào, dự kiến sẽ còn nhiều nhà đầu tư tổ chức tham gia hơn nữa.

Đề xuất đầu tư

Đối với nhà đầu tư thông thường, trong bối cảnh thị trường hiện tại, chiến lược đầu tư định kỳ có thể là một lựa chọn tốt. Đầu tư định kỳ có thể giúp nhà đầu tư mua vào với chi phí trung bình thấp hơn khi thị trường biến động lớn, từ đó đạt được lợi nhuận đáng kể.

Ngoài ra, tiền điện tử đã trở thành một phần không thể thiếu trong danh mục đầu tư. Nghiên cứu cho thấy, việc phân bổ vừa phải Bitcoin có thể tăng cường đáng kể tỷ suất lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư.

Trong môi trường thị trường có biến động ngắn hạn và xu hướng tăng trong dài hạn, nhà đầu tư nên kiểm soát rủi ro hợp lý và nâng cao hiệu quả sử dụng vốn. Có thể xem xét sử dụng các công cụ tài chính như gửi coin sinh lãi, chú ý đến chiến lược giao dịch lãi kép, áp dụng phương pháp xây dựng vị thế dần dần, và chọn nền tảng giao dịch đáng tin cậy.

Dù là thị trường tiền điện tử hay thị trường tài chính truyền thống, chìa khóa để kiếm lợi nhuận nằm ở việc phân tích khoa học về xu hướng thị trường và quản lý rủi ro hợp lý. Mặc dù các công cụ thị trường ngày càng phong phú, nhưng nhà đầu tư vẫn cần xây dựng kế hoạch dài hạn dựa trên tình hình của bản thân để có thể nâng cao hiệu quả sử dụng vốn và đạt được lợi nhuận.