DeFAI: Liệu sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới của AI Agent?

Một, Tóm tắt DeFAI

1.1 Định nghĩa DeFAI

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù các khái niệm liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt thổi phồng, từ sức mạnh tính toán AI đến Meme AI, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến nhiều cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng DeFAI như một khái niệm mới đang trở thành tâm điểm chú ý của thị trường. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự động và phân tích cùng dự đoán thị trường.

1.2 Cơ chế vận hành của DeFAI

Hệ thống DeFAI có cốt lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều khía cạnh phức tạp:

1. Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các kỹ thuật học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện phân tích phức tạp.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu và kết quả suy diễn, sử dụng công cụ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân để hợp tác đưa ra quyết định.

4. Lưu trữ và vận hành: Mô hình có thể được lưu trữ trên mạng máy tính trung tâm hóa hoặc phi tập trung.

5. Tính tương tác: Tương tác với các giao thức Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa và thực hiện giao dịch an toàn.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". DeFAI nhằm mục đích cho phép người dùng dễ dàng quản lý danh mục đầu tư và tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử thông qua các đại lý và nền tảng AI. Mục tiêu này tương tự như mô hình giao dịch dựa trên "ý định", nơi người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể.

Hình thái tối thượng của ứng dụng blockchain trong tương lai có thể là sự tổng hợp của AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.

Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại, thị trường đang xuất hiện nhiều dự án DeFAI, bao gồm Griffain, Hey Anon, Orbit, Neur, Modenetwork, The Hive, Bankr, HotKeySwap, Gekko AI, ASYM, Wayfinder Foundation, Slate, Cod3x, Almanak và HIERO. Những dự án này đang khám phá việc kết hợp AI và DeFi ở các khía cạnh khác nhau, như đơn giản hóa tương tác của người dùng, cung cấp chiến lược giao dịch thông minh, thực hiện các hoạt động đa chuỗi, v.v.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

Sự phát triển của AI Agent trong lĩnh vực tài chính chủ yếu đối mặt với hai hướng: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).

3.1 Hướng GameFAI

Đại diện cho M3 (Metaverse Makers _), khám phá ứng dụng của AI trong trò chơi và vũ trụ ảo. Tuy nhiên, hiện tại thị trường Web2 chưa xuất hiện trò chơi AI thực sự nổi bật, và chu kỳ phát triển trò chơi thường dài, nên hướng đi này đang đối mặt với những thách thức lớn.

3.2 Tài chính phi tập trung AI hướng

Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. Trong đó, vốn hóa thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng vốn hóa thị trường của DeFAI. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các tính năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, và sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Kết luận

Sự trỗi dậy của DeFAI phản ánh sự kết hợp tự nhiên giữa công nghệ blockchain và các tình huống tài chính. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều cho thấy tiềm năng thị trường lớn. GameFAI có thể tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, thông qua việc quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế bằng AI. DeFAI thì cần phải chuyển từ việc thổi phồng cảm xúc sang việc tạo ra giá trị thực. Sự phát triển tương lai của AI Agent không nên chỉ phụ thuộc vào việc thổi phồng Meme, mà cần phải dựa trên việc ứng dụng thực tế và tạo ra giá trị. Kết quả cuối cùng của cuộc cạnh tranh trên thị trường rất đáng để mong đợi, các dự án thực sự có thể tạo ra giá trị cho người dùng sẽ nổi bật trong dài hạn.