Phân tích độ sâu về rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng và điều tra do giao dịch tài sản tiền điện tử gây ra

Gần đây, có không ít người yêu thích tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị khóa do bán tài sản số (đặc biệt là USDT), thậm chí nhận được yêu cầu "hỗ trợ điều tra" từ cơ quan thực thi pháp luật. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và những chiến lược ứng phó liên quan đến hiện tượng này.

Tại sao việc chỉ bán tài sản tiền điện tử lại gây rắc rối?

Trước hết, chúng ta cần làm rõ một giả định cơ bản: tại nước ta, việc đơn thuần nắm giữ tài sản tiền điện tử không phải là vi phạm pháp luật. Điều này là do hiện tại chưa có bất kỳ luật, quy định hành chính hoặc lệnh hành chính nào trực tiếp nhắm đến việc nắm giữ tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quy định của các cơ quan (như thông báo nổi tiếng 9.4, thông báo 9.24, v.v.) đã hạn chế một số hoạt động liên quan, nhưng những tài liệu này không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự, cũng không rõ ràng cấm công dân nắm giữ tài sản tiền điện tử.

Vậy tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị đóng băng và bị yêu cầu "hỗ trợ điều tra"? Nguyên nhân chính có một số điểm sau:

1. Kênh giao dịch không quy định, có thể liên quan đến vốn bất hợp pháp

Một số nền tảng giao dịch có thể liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, hoặc do thao tác không đúng mà đã vô tình phân bổ tiền từ các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo qua điện thoại, đánh bạc trực tuyến cho người dùng bình thường. Một khi ngân hàng nghi ngờ rằng tiền trong tài khoản có thể có nguồn gốc không hợp pháp, họ sẽ thực hiện biện pháp đóng băng.

2. Theo đuổi lợi nhuận cao, hợp tác với các kênh không chính thức

Một số người dùng để có được tỷ giá hoặc phí giao dịch ưu đãi hơn, chọn hợp tác với những người tự xưng là "cao thủ". Những người này thường kinh doanh dịch vụ ngân hàng ngầm, liên quan đến dòng tiền xuyên biên giới. Nguồn vốn của họ có thể gặp vấn đề, mang lại rủi ro tiềm ẩn cho bên hợp tác.

3. Hành vi của chính các nhà giao dịch gặp vấn đề

Trong các trường hợp thực tế, một số người dùng cũng có thu nhập khó giải thích hoặc đã tham gia vào một số hoạt động biên giới. Trong trường hợp này, ngay cả khi giao dịch bản thân không có vấn đề, cũng có thể gây ra cuộc điều tra do nguồn tiền không rõ ràng.

"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?

Thông thường, nếu chỉ thực hiện giao dịch tài sản tiền điện tử, sẽ không trực tiếp dẫn đến rủi ro hình sự. Mục đích chính của các cơ quan thực thi pháp luật là theo dõi các dòng tiền bất hợp pháp có thể xảy ra. Tuy nhiên, nếu nhà giao dịch có mối quan hệ đặc biệt với nguồn tiền, hoặc biết rõ rằng nguồn tiền có thể không hợp pháp mà vẫn tham gia giao dịch, thì có thể đối mặt với rủi ro về "che giấu, ẩn giấu tài sản phạm tội, tội phạm thu lợi từ tài sản phạm tội" hoặc "giúp đỡ hoạt động tội phạm mạng thông tin".

Gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng và yêu cầu điều tra thì phải làm sao?

1. Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem có hành vi vi phạm tiềm ẩn nào khác hay không.

2. Liên hệ với ngân hàng: Xác nhận cơ quan thực thi pháp luật thực hiện việc phong tỏa và thông tin liên hệ của họ, lấy các bản ghi dòng tiền liên quan.

3. Liên hệ với nền tảng giao dịch: Yêu cầu hồ sơ giao dịch mua bán làm bằng chứng.

4. Chuẩn bị thông tin chi tiết: bao gồm lịch sử giao dịch, nguồn gốc tiền bạc và các thông tin khác.

5. Cẩn thận đối phó với yêu cầu điều tra: nếu cần hợp tác điều tra, nên tham khảo ý kiến của luật sư chuyên nghiệp trước. Đối với yêu cầu của cơ quan thi hành pháp luật ở nơi khác, càng cần phải cảnh giác.

Kết luận

Đối mặt với việc thẻ ngân hàng bị đóng băng, không cần phải hoảng sợ quá mức. Tuy nhiên, cần nhận thức rằng, ngay cả khi các nhà giao dịch là thiện chí, nếu các khoản tiền liên quan thực sự là tài sản bất hợp pháp, vẫn có khả năng bị thu hồi. Khi thực hiện giao dịch tài sản tiền điện tử, việc chọn kênh hợp pháp, giữ cảnh giác và bảo quản chứng cứ liên quan một cách hợp lý là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro. Hy vọng tất cả những người đam mê tài sản số có thể tham gia vào các hoạt động thị trường một cách an toàn và tuân thủ.