DeFAI: Sự tiến hóa và đổi mới của Tài chính phi tập trung

Trong những năm gần đây, lĩnh vực Tài chính phi tập trung đã trải qua những biến đổi lớn. Từ cơn sốt năm 2021 đến nay, ngành công nghiệp này đang trải qua một cuộc tiến hóa sâu sắc. Nhìn lại quá khứ, chúng ta thấy nhiều dự án có giá trị thị trường lên đến hàng tỷ đô la, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với những vấn đề như trải nghiệm người dùng kém, thao tác phức tạp.

Ngày nay, sự xuất hiện của DeFAI đánh dấu sự trưởng thành của ngành này. Các dự án thế hệ mới đã rút ra bài học từ những người đi trước, có sự cải tiến đáng kể trong thiết kế sản phẩm và kinh tế token:

1. Sản phẩm đi trước: không còn chỉ là nói suông, mà là phải có sản phẩm thực chất trước.
2. Lợi nhuận thực tế: Người nắm giữ token có thể nhận được lợi ích kinh tế thực tế.
3. Nâng cấp chức năng: Token không chỉ được sử dụng để bỏ phiếu mà còn có thể mở khóa các chức năng cốt lõi.
4. Định giá hợp lý: Mô hình định giá gần gũi hơn với thực tế, nhà đầu tư thông thường cũng có cơ hội chia sẻ lợi ích tăng trưởng.

Giá trị cốt lõi của DeFAI nằm ở việc đơn giản hóa đáng kể quy trình thao tác của người dùng. Các thao tác DeFi truyền thống phức tạp, cần phải cài đặt ví cụ thể, chuyển tiền giữa các blockchain khác nhau, trả phí gas, phê duyệt hợp đồng thông minh, v.v. Những bước phức tạp này đã hạn chế nghiêm trọng sự phổ biến của DeFi.

Và DeFAI sử dụng công nghệ trí tuệ nhân tạo để đơn giản hóa những bước phức tạp này thành tương tác đối thoại đơn giản. Người dùng chỉ cần cho AI biết ý định đầu tư của mình, chẳng hạn như "mở vị thế bán ETH" hoặc "tìm kiếm các dự án staking stablecoin có lợi suất cao", AI sẽ tự động hoàn thành tất cả các thao tác mà không cần người dùng phải hiểu chi tiết kỹ thuật bên dưới.

Hệ sinh thái DeFAI chủ yếu bao gồm năm lĩnh vực cốt lõi:

1. Lớp trừu tượng: Cung cấp giao diện hội thoại giống như ChatGPT, đơn giản hóa các thao tác trên chuỗi.
2. Công cụ giao dịch AI: Giúp phát hiện cơ hội chênh lệch giá, nâng cao tỷ lệ thắng giao dịch và hiệu quả vốn
3. Đại lý tự chủ: AI quản lý tài sản hoàn toàn tự động, từ phân tích thị trường đến thực hiện giao dịch
4. Khung đại lý: Cung cấp hỗ trợ cơ sở hạ tầng cho các đại lý AI, có thể trở thành thị trường triệu đô tiếp theo.
5. Cơ sở hạ tầng: Cung cấp nguồn dữ liệu đáng tin cậy cho DeFAI, blockchain chuyên dụng và công cụ phát triển.

Từ góc độ không gian thị trường, tiềm năng của DeFAI là rất lớn. Trong đợt tăng giá trước, tổng giá trị vốn hóa của các token DeFi đạt 174 tỷ USD. Và DeFAI có thể có không gian phát triển lớn hơn, lý do bao gồm:

• Công nghệ AI đã trở nên phổ biến rộng rãi, chi phí giáo dục thị trường thấp
• Ngưỡng gia nhập tiền điện tử được hạ thấp
• Tính thanh khoản trên thị trường đầy đủ
• Số lượng người dùng tăng mạnh

Hiện tại, tổng giá trị thị trường của lĩnh vực DeFAI chỉ có vài chục tỷ đô la, nhưng tiềm năng tăng trưởng trong tương lai là rất lớn. Xét về những điểm đau chính mà nó giải quyết và tiềm năng thị trường, tổng giá trị thị trường của DeFAI có thể vượt qua 10 tỷ đô la trước khi kết thúc chu kỳ này.

DeFAI không chỉ là sự tiến hóa của DeFi, mà còn là sự kết hợp của hai làn sóng công nghệ lớn là blockchain và AI, đại diện cho hướng phát triển của internet trong thập kỷ tới. Nó có tiềm năng đơn giản hóa trải nghiệm sử dụng DeFi xuống mức tương tự như thanh toán di động, từ đó thúc đẩy sự phổ biến rộng rãi của tài chính tiền điện tử. Đối với các nhà đầu tư và những người đổi mới, việc tham gia vào việc xây dựng và phát triển hệ sinh thái DeFAI vào lúc này là rất hợp lý.