Sự nổi lên của thị trường mã hóa tài sản và sự đổi mới của Ondo Finance

Mã hóa kỹ thuật số tài sản đang trở thành một xu hướng quan trọng trong lĩnh vực tài chính. Giám đốc điều hành của BlackRock, Larry Fink, cho rằng, mã hóa kỹ thuật số đại diện cho hướng phát triển tương lai của tài chính. Tài sản thế giới thực (RWA) ngày càng quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử, tính đến tháng 5 năm 2024, quy mô thị trường RWA đã vượt quá 6,6 tỷ đô la. Mã hóa kỹ thuật số tài sản có thể cung cấp các cơ hội thu nhập mới cho tài chính phi tập trung (DeFi), dự kiến đến năm 2030, quy mô thị trường này sẽ đạt 10 nghìn tỷ đô la.

Lợi ích chính của việc mã hóa kỹ thuật số tài sản là thực hiện phân mảnh tài sản, chia nhỏ tài sản lớn thành các phần nhỏ hơn, từ đó cải thiện tính thanh khoản và tạo cơ hội cho nhiều nhà đầu tư hơn. Nó cũng có thể tăng cường tính minh bạch và nâng cao khả năng kết hợp bằng cách kết nối tài sản vật chất với hệ sinh thái DeFi.

Giá trị thị trường trái phiếu chính phủ mã hóa của Mỹ đã tăng từ 114 triệu USD vào năm 2023 lên 845 triệu USD, Franklin Templeton là đơn vị phát hành lớn nhất, chiếm khoảng 38%. Nghiên cứu của Ernst & Young cho thấy, 64% nhà đầu tư có giá trị tài sản ròng cao và 33% nhà đầu tư tổ chức dự định tăng cường đầu tư vào trái phiếu chính phủ mã hóa trước cuối năm 2024.

Ondo Finance với dịch vụ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu của mình, đang chiếm ưu thế trong xu hướng mới nổi này. Công ty đang sử dụng công nghệ blockchain, cung cấp các sản phẩm tài chính cấp tổ chức thông qua các giao thức phi tập trung. Hoạt động của Ondo được chia thành hai bộ phận: quản lý tài sản và công nghệ, trong đó bộ phận đầu tiên chịu trách nhiệm tạo ra và giám sát các sản phẩm tài chính mã hóa kỹ thuật số, bộ phận sau phát triển các giao thức hỗ trợ cho những sản phẩm này.

Hiện tại, Ondo Finance cung cấp hai sản phẩm đầu tư chính: USDY và OUSG. USDY là chứng khoán mã hóa kỹ thuật số được hỗ trợ bởi trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng, cung cấp tỷ suất sinh lợi hàng năm là 5,30%, tổng lượng khóa là 315 triệu USD. So với các stablecoin truyền thống, USDY an toàn và minh bạch hơn. OUSG cung cấp cho các nhà đầu tư thụ động một khoản đầu tư trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn mã hóa kỹ thuật số với rủi ro thấp, tỷ suất sinh lợi hàng năm là 4,81%, tổng lượng khóa là 221 triệu USD.

Đội ngũ Ondo cũng đã tạo ra Flux Finance, đây là một nền tảng cho vay phi tập trung dựa trên Compound V2, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số mở và mã hóa kỹ thuật số hạn chế. Nó áp dụng mô hình điểm đến hồ bơi, cho phép người dùng thực hiện vay mượn với tài sản thế chấp vượt mức.

Về cấu trúc cạnh tranh, Ondo Finance đã tránh được sự cạnh tranh trực tiếp bằng cách hợp tác với các ông lớn tài chính truyền thống như BlackRock. Các sản phẩm đổi mới của họ như USDY và OUSG cung cấp cho các nhà đầu tư một lựa chọn an toàn và minh bạch hơn so với các đồng stablecoin truyền thống.

Đội ngũ Ondo Finance tập hợp các chuyên gia đến từ lĩnh vực tài chính truyền thống và Web3, bao gồm cả cựu nhân viên của Goldman Sachs và BlackRock. Công ty đã hoàn tất nhiều vòng gọi vốn và thiết lập quan hệ hợp tác chiến lược với Aptos Foundation, Thala Labs, Wintermute và nhiều tổ chức khác.

Nhìn về tương lai, Ondo dự định mở rộng hơn nữa việc áp dụng mã hóa kỹ thuật số cho các tài sản tiền mặt tương đương và khám phá mã hóa kỹ thuật số cho chứng khoán giao dịch công khai. Công ty cam kết mang lại lợi ích của công nghệ blockchain vào lĩnh vực dịch vụ tài chính rộng lớn hơn, hứa hẹn sẽ đóng vai trò quan trọng trong sự hòa nhập giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.