Hướng dẫn khuyến nghị ETF Trái phiếu Hoa Kỳ 2025: Lựa chọn hàng đầu cho các khoản đầu tư ổn định
Tổng quan về xu hướng thị trường trái phiếu kho bạc Mỹ vào năm 2025
Năm nay, thị trường trái phiếu kho bạc Mỹ đã cho thấy một xu hướng phân hóa dưới tác động kết hợp của kỳ vọng cắt giảm lãi suất và áp lực lạm phát. Lợi suất ngắn hạn đã giảm dần, trong khi lợi suất dài hạn đã dao động đáng kể do chính sách tài khóa và sự không chắc chắn về kinh tế. Điều này cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội phân bổ đa dạng.
Quỹ ETF Kho bạc Hoa Kỳ Được Khuyến Nghị của Các Loại Khác Nhau
- ETF ngắn hạn: chẳng hạn như BIL và SHV, phù hợp cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định và thanh khoản.
- ETF trung gian: như IEI, IEF, SCHR, cân bằng giữa lợi suất và rủi ro, là lựa chọn ưa thích của hầu hết người mới bắt đầu.
- ETF dài hạn: Chẳng hạn như TLT, nó có tiềm năng tăng vốn đáng kể khi lãi suất giảm, nhưng độ biến động giá thì lớn.
Các sản phẩm mới của Vanguard và lợi thế phí thấp
Các quỹ ETF mới ra mắt của Vanguard như VTG, VTP và VGVT có mức phí thấp từ 0,03% đến 0,1%, giúp chúng phù hợp cho việc nắm giữ lâu dài. Chi phí thấp giúp các nhà đầu tư đạt được lợi nhuận ròng lớn hơn thông qua việc tích lũy dài hạn.
Phương pháp cấu hình ba bước cho người mới bắt đầu
- Xác định sở thích rủi ro: Các nhà đầu tư thận trọng có thể phân bổ nhiều hơn cho các quỹ ETF ngắn hạn/trung hạn; các nhà đầu tư mạo hiểm có thể thêm vừa phải các quỹ ETF dài hạn.
- Tập trung vào phí và tính thanh khoản: ưu tiên các sản phẩm có phí thấp và giao dịch tích cực.
- Điều chỉnh linh hoạt: Điều chỉnh vị trí một cách linh hoạt dựa trên chính sách lãi suất, dữ liệu kinh tế và xu hướng thị trường.
Cảnh báo rủi ro và Tóm tắt
Mặc dù các quỹ ETF Kho bạc Hoa Kỳ có rủi ro tương đối thấp, nhưng chúng vẫn có thể bị thua lỗ trong trường hợp tăng lãi suất nhanh chóng, lạm phát bất ngờ hoặc biến động tỷ giá gia tăng. Các trái phiếu dài hạn có xu hướng trải qua sự giảm giá lớn hơn trong các chu kỳ tăng lãi suất, vì vậy những người mới bắt đầu nên tránh việc tập trung quá mức trong phân bổ của họ và duy trì mức độ đa dạng hóa vừa phải.