Рамки управління ризиками в Децентралізованих фінансах: всебічний захист до, під час і після

Децентралізовані фінанси(DeFi) є важливою сферою застосування технології блокчейн, яка реалізує децентралізовану версію традиційних фінансових послуг через смарт-контракти. Однак, через свої характеристики автоматичного функціонування та відсутності централізованого управління, протоколи DeFi стикаються з унікальними ризиками. У цій статті буде розглянуто основні типи ризиків DeFi та запропоновано комплексну структуру управління ризиками.

Децентралізовані фінанси як продукт злиття фінансів і технологій, головним чином стикається з наступними видами ризиків:

1. Кодові ризики: включають у себе вразливості коду на всіх рівнях, таких як основні публічні ланцюги, смарт-контракти та програмне забезпечення гаманців. В історії траплялися численні випадки безпеки, викликані дефектами коду.

2. Бізнес-ризик: виникає з логічних вад у дизайні протоколу, які можуть бути використані зловмисниками для арбітражу або маніпуляцій. Цей вид ризику може як зашкодити проєкту, так і в деяких випадках допомогти виявити недоліки дизайну.

3. Ризик ринкової волатильності: за екстремальних ринкових умов DeFi протоколи можуть не здатись ефективно впоратись, що призводить до системного ризику.

4. Ризик оріакла: як ключова інфраструктура Децентралізованих фінансів, безпека оріаклів безпосередньо впливає на всю екосистему. Децентралізація є неминучим трендом у розвитку оріаклів у майбутньому.

5. "Технічний агент" ризик: звичайні користувачі, використовуючи інтерактивні інструменти, розроблені третіми сторонами, можуть зазнати додаткових ризиків.

Щоб впоратися з цими ризиками, ми пропонуємо рамки управління ризиками в Децентралізованих фінансах, які складаються з трьох етапів: до, під час і після.

Попередня стадія: основна увага приділяється суворій формалізації верифікації смарт-контрактів. Це включає детальний аналіз методів, ресурсів і меж команд, що використовуються в контракті, а також їх взаємодії. Цей процес більше схожий на математичне доведення, а не на традиційне тестування програмного забезпечення.

Середній етап: включає в себе проектування механізму зупинки та механізму спрацьовування аномалій. Контракт повинен вміти розпізнавати та втручатися в потенційні атаки, включаючи автоматичну зупинку та зупинку, що викликана управлінням. Одночасно, через механізм спрацьовування аномалій, необхідно динамічно коригувати параметри управління ризиками.

Етап після подій: включає кілька аспектів. По-перше, це виправлення вразливостей коду через управління в мережі. По-друге, якщо активи управління самі піддаються атаці, може знадобитися форк контракту. Крім того, ризики можна розподілити за допомогою механізму страхування та використовувати дані в мережі для відстеження втрат.

Ця структура підкреслює важливість формальної перевірки, автоматизованого управління ризиками та гнучких механізмів управління. З розвитком індустрії Децентралізованих фінансів нам необхідно постійно оновлювати концепції управління ризиками, впроваджувати нові ідеї та технології, щоб адаптуватися до цієї швидко змінюваної сфери. Лише на основі ретельної безпеки Децентралізовані фінанси можуть досягти довгострокового стійкого розвитку.