DeFAI: Еволюція та інновації Децентралізованих фінансів

В останні роки сфера Децентралізовані фінанси зазнала величезних змін. Від буму 2021 року до сьогоднішньої стабілізації, ця галузь переживає глибоку еволюцію. Оглядаючи минуле, ми бачимо, що багато проектів досягли ринкової капіталізації в десятки мільярдів доларів, але в той же час стикаються з проблемами поганого користувацького досвіду та складності в управлінні.

Сьогодні поява DeFAI знаменує зрілість цієї галузі. Проекти нового покоління засвоїли уроки попередників, значно покращивши дизайн продукту та токеноміку:

1. Продукти на першому місці: більше не просто порожні обіцянки, а спочатку маємо суттєвий продукт
2. Фактичний дохід: утримувачі токенів можуть отримати фактичний економічний прибуток
3. Оновлення функцій: токени не тільки використовуються для голосування, але й можуть розблокувати основні функції.
4. Розумна оцінка: модель оцінки більше відповідає реальності, звичайні інвестори також мають можливість поділитися зростанням дивідендів.

Основна цінність DeFAI полягає у значному спрощенні процесу роботи користувачів. Традиційні операції з Децентралізованими фінансами є громіздкими, адже потрібно встановлювати специфічні гаманці, здійснювати перекази між різними блокчейнами, сплачувати газові збори, затверджувати смарт-контракти тощо. Ці складні етапи серйозно обмежують поширення Децентралізованих фінансів.

А DeFAI використовує технології штучного інтелекту, щоб спростити ці складні етапи до простого діалогового взаємодії. Користувачеві потрібно лише повідомити AI свої інвестиційні наміри, такі як "продавати ETH" або "шукати проекти з високою доходністю на стейкінг стабільних монет", і AI автоматично виконає всі операції, без необхідності користувачеві розуміти деталі базової технології.

Екосистема DeFAI складається з п'яти основних компонентів:

1. Абстрактний рівень: надає діалоговий інтерфейс, схожий на ChatGPT, спрощуючи операції в ланцюзі.
2. Інструменти торгівлі AI: допомагають виявляти арбітражні можливості, підвищують ймовірність успішної торгівлі та ефективність використання капіталу.
3. Автономний агент: AI повністю автоматизовано управляє активами, від аналізу ринку до виконання угод
4. Фреймворк агентів: забезпечує базову підтримку для AI-агентів, може стати наступним ринком на трильйон доларів
5. Інфраструктура: забезпечення надійних джерел даних, спеціалізованого блокчейну та інструментів розробки для DeFAI

З ринкового простору, потенціал DeFAI є величезним. Під час останнього бичачого ринку загальна капіталізація токенів DeFi досягла 174 мільярдів доларів. А DeFAI, можливо, матиме ще більший простір для розвитку, причини включають:

• Технології штучного інтелекту широко поширені, витрати на навчання ринку низькі
• Знижено бар'єр входу на ринок криптовалют
• Ринкова ліквідність достатня
• Кількість користувачів значно зросла

Наразі загальна ринкова капіталізація сектора DeFAI становить лише кілька десятків мільярдів доларів, з величезним потенціалом для зростання в майбутньому. Враховуючи основні проблеми, які він вирішує, та ринковий потенціал, до завершення цього циклу загальна ринкова капіталізація DeFAI може перевищити 10 мільярдів доларів.

DeFAI не тільки є еволюцією DeFi, а й об'єднанням двох великих технологічних хвиль - блокчейну та ШІ, що представляє напрямок розвитку Інтернету наступного десятиліття. Він має потенціал спростити досвід використання DeFi до рівня, подібного до мобільних платежів, що сприятиме масовому поширенню криптофінансів. Для інвесторів та інноваторів зараз саме час брати участь у будівництві та розвитку екосистеми DeFAI.