Справа Гугніна виявила $530 мільйонів, виведених з використанням USDT

Міністерство юстиції США офіційно висунуло 22 серйозні звинувачення проти Юрія Гугніна, підкреслюючи міжнародну мережу, яка використала стейблкоїн USDT (Tether) для сприяння ухиленню від санкцій США та масштабному переміщенню незаконного капіталу.

Гугнін та криптовалютні компанії: міжнародна мережа для обходу санкцій та контролю

Юрій Гугнін, 38-річний громадянин Росії, що проживає в Нью-Йорку, заснував Evita Investments та Evita Pay. Ці дві криптовалютні компанії нібито організували значні операції з відмивання грошей, перемістивши понад 530 мільйонів доларів з червня 2023 року по січень 2025 року. Стратегія полягала в масовому використанні USDT, стейблкоїна, прив'язаного до долара США, що дозволяє здійснювати швидкі та менш відстежувані трансакції між країнами.

Під керівництвом Гугніна Evita була представлена як легітимний платіжний сервіс. Однак документи та свідчення, зібрані слідчими, виявляють, що ці компанії приховували кошти від санкціонованих російських суб'єктів, включаючи банки, такі як Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк та Тінькофф. Через щільну мережу цифрових гаманців та банківських рахунків США капітал походив з Росії, щоб потім бути конвертованим у долари США та використовуватись на міжнародному рівні.

Тактика приховування та підробки документів про відповідність

Обвинувачення з Dipartimento di Giustizia детально описують, як Гугнін підробляв документи про відповідність і змінював рахунки-фактури, щоб вилучити будь-яке посилання на російських клієнтів. Ці шахрайські дії були вирішальними для обману банків і обмінників криптовалюти, приховуючи справжнє походження коштів. Evita формально заявила про відповідність усім AML (Anti-Money Laundering) та KYC (Know Your Customer) нормативам, але насправді процедури були недостатніми або відсутніми. Гугнін, який мав повний контроль над компанією, також безпосередньо управляв усіма фінансовими операціями, що полегшувало систематичне порушення правил.

Стейблкоїн, банки США та санкціоновані російські банки

Механізм, розроблений Гугніним, ґрунтувався на трьох стовпах: використанні USDT для швидкого трансакцій між кордонами; приховуванні походження грошей через конверсії між кількома валютами; координації між санкціонованими російськими банками та незнанням американських фінансових установ. Багато з транзакцій були замасковані через часті зміни гаманців та подачу фальсифікованих документів до американських банків та бірж, які таким чином були обмануті щодо особи бенефіціарів та легітимності коштів.

Це дуже невідповідність правилам є однією з ключових звинувачень. Evita, хоча офіційно зареєстрована з ліцензією на переказ грошей у Флориді, нібито надала неправдиву інформацію про свою діяльність, таким чином змогла працювати, незважаючи на зв'язки з забороненими російськими клієнтами.

Незаконне придбання стратегічних технологій США

Американські влади підкреслюють, що через ці схеми Гугнін дозволив російським клієнтам отримувати навіть обмежені технологічні компоненти, такі як чутливі сервери та матеріали для Росатому, російського державного ядерного агентства. Ці дії відбувалися шляхом порушення бар'єрів контролю за експортом та міжнародних санкцій, що створювало серйозні ризики для національної безпеки США та виходило далеко за межі простого фінансового шахрайства.

Відсутність контролю за боротьбою з відмиванням грошей: між Законом про банківську таємницю та звітами SAR

Центральним елементом в обвинувачувальній структурі є систематична відсутність дотримання регуляцій AML, вимог яких вимагає Закон про банківську таємницю, а також невиконання подання SAR (Звіту про підозрілу діяльність), який кожен фінансовий заклад, включаючи криптовалютні біржі, зобов'язаний надсилати для повідомлення про підозрілі транзакції, що перевищують десять тисяч доларів.

Евіта, всупереч сказаному, не впровадила жодної серйозної програми контролю за відмиванням грошей. Ця відсутність дозволила безперешкодний транзит понад 500 мільйонів доларів у банківську екосистему США, приховуючи незаконні цілі та дозволяючи виведення капіталу в Росію.

Обізнаність Гугніна про ризики: розслідування з боку влади та цифрові докази

Федеральні розслідування встановили, що Гугнін повністю усвідомлював незаконний характер своєї діяльності. Онлайн-пошуки, такі як "як дізнатися, чи є розслідування проти мене" та "штрафи за відмивання грошей у США", разом з доступом до сайтів, спеціалізованих на виявленні розслідувань, демонструють готовність приховувати сліди та готуватися до потенційних кримінальних наслідків. Зібрані цифрові сліди надають беззаперечні докази передумови та кримінального наміру.

Ця обізнаність ще більше зміцнює аргументи обвинувачення щодо навмисного порушення федеральних норм та систематичного обману фінансових установ США.

Зар charges та юридичні ризики для Gugnin

Обвинувачувальна структура включає 22 звинувачення, в тому числі шахрайство в телекомунікаціях та банківське шахрайство, відмивання грошей, ухилення від санкцій та несанкціоноване управління фінансовою діяльністю. У разі визнання винним, Гугнін може отримати до 30 років позбавлення волі за кожне правопорушення, пов'язане з банківським шахрайством, і 20 років за інші порушення. Наразі він затриманий у Нью-Йорку в очікуванні судового розгляду, вважається ризиком втечі федеральними властями.

Стратегічні наслідки для сектора криптовалют

Розслідування щодо Гугніна відбувається в критичний момент для регулювання криптовалют у Сполучених Штатах. Зокрема, це підкреслює, як стейблкоїни, такі як Tether, можуть бути легко використані для ухилення від контролю, досягаючи банків та фінансових систем по всьому світу за лічені миті та з мінімальними витратами.

Цей випадок може стати переломним моментом у посиленні регуляторних вимог до бірж, цифрових платіжних процесорів та крипто-брокерів, з ймовірним посиленням правил AML та дотримання санкцій. Ризик, також підкреслений у справі Evita, полягає в тому, що прозорість стейблкоїнів у транзакційних записах може бути недостатньою для запобігання незаконним діяльностям без справді жорсткої системи нагляду.

Ймовірне посилення контролю за ліцензіями для компаній з цифрових платежів.

Посилення санкцій для бірж та банків, які сприяють підозрілим транзакціям.

Збільшення міжнародних співпраць проти відмивання грошей через криптовалюти.

Еволюційний сценарій: моніторинг та увага до цифрових валют

Справа Гугніна наочно демонструє, як міжнародне відмивання грошей через криптоактиви створює безпрецедентні виклики для американського законодавства та національної безпеки. Внаслідок цього державні та приватні структури будуть змушені звернути більше уваги та співпрацювати щодо нових ризикованих інструментів, пов'язаних з валютою цифровими. Постійне оновлення інформації про нові регуляції та кращі практики буде важливим як для операторів галузі, так і для тих, хто інвестує в або використовує криптоактиви, такі як Bitcoin.

Дивлячись у майбутнє, зміцнення відповідності та постійний моніторинг транзакцій є ключовими моментами для забезпечення того, щоб фінансова цифрова трансформація відбувалася без загрози легальності, прозорості та глобальної безпеки.