Стратегії автоінвестування після ринкових коливань: BTC та ETH можуть стати надійним вибором

Нещодавно ринок криптоактивів пережив бурю, крах одного відомого проєкту призвів до значного психологічного тиску на інвесторів. Однак з іншого боку, цей інцидент також може позитивно вплинути на довгостроковий розвиток ринку. У поточному ринковому середовищі закон виживання найсильніших є особливо очевидним. Після цього інциденту більшість малокапіталізованих токенів впали більш ніж на 30%, тоді як популярні токени хоча й зазнали падіння, проте все ще зберігають статус орієнтира ринку.

Ця подія сповістила інвесторів: не слід вкладати всі кошти в один монету. Розумний підхід — розподілити принаймні 50% коштів на популярні токени, такі як біткоїн та ефір. Для тих, хто хоче зайнятися інвестиціями в популярні токени, одним із життєздатних стратегій є регулярні інвестиції в біткоїн та ефір.

Стратегія регулярних інвестицій відрізняється від звичайної торгівлі, оскільки не враховує рівень цін, а передбачає внесення фіксованої суми в фіксовані періоди. Деякі інвестори обирають регулярні інвестиції, оскільки не вміють проводити технічний аналіз і не можуть здійснювати короткострокові операції; інші ж, ретельно обдумавши, усвідомлюють, що ймовірність успіху короткострокових прогнозів становить лише близько 50%, тому обирають довгострокову перспективу.

Ринок криптоактивів відзначається різкими коливаннями, і довгострокові учасники цього глибоко усвідомлюють. Ринкові тенденції 2020 року можна вважати типовими: на початку року ціна становила близько 10 тисяч доларів, у березні через пандемію вона різко впала до понад 3000 доларів, а до 2021 року знову піднялася до понад 60 тисяч доларів. Ці різкі коливання призвели до ліквідації багатьох інвесторів, які були впевнені в своїх силах, тоді як деякі рішучі інвестори, які вчасно вийшли з ринку, пропустили подальше зростання. Натомість ті, хто здавався "повільними" інвесторами, навіть якщо на деякий час застрягли, врешті-решт отримали значний прибуток. У довгостроковій перспективі збереження інвестицій важливіше, ніж вибір ідеального моменту для входу.

Передумовою регулярних інвестицій є впевненість у довгостроковій перспективі обраного активу. Якщо ви не вірите в майбутнє певного активу, немає сенсу вкладати в нього регулярно. Основна ідея регулярних інвестицій полягає в тому, щоб вірити, що обраний актив в довгостроковій перспективі покаже відмінні результати, не зважаючи на короткострокові коливання.

Перевага регулярних інвестицій у біткойн полягає в тому, що завдяки періодичній покупці вартість утримання буде прагнути до середньої ціни за період регулярних інвестицій. Якщо інвестиційний період достатньо довгий, наприклад, більше року, середня вартість не буде надто високою. Це пояснюється тим, що відповідно до закономірності фінансового ринку "короткі бики, довгі ведмеді", етапи різкого зростання біткойна зазвичай тривають досить коротко, зазвичай не більше 1-3 місяців, що означає, що більшу частину часу ціна перебуває в відносно розумному діапазоні.

!

Однак, регулярні інвестиції також мають деякі обмеження. Оскільки це стратегія "без вибору часу", вона не може гарантувати, що регулярні інвестиції, розпочаті в будь-який момент і на будь-який термін, будуть прибутковими. Наприклад, регулярні інвестиції, розпочаті з грудня 2021 року до сьогодні, можуть бути в стані збитку. Найбільш крайній приклад: на сьогоднішній день середня ціна біткоїна за 1000 днів (приблизно еквівалентна вартості регулярних інвестицій за 3 роки) становить близько 28000 доларів. Якщо ціна біткоїна впаде нижче цього рівня, інвестори, які дотримувалися регулярних інвестицій протягом майже 3 років (2020-2022), можуть зіткнутися зі збитками.

Отже, принцип вибору регулярних інвестицій – це "активи з довгостроковим зростанням", і потрібно мати терпіння дочекатися наступного пікового періоду. Тільки активи, що довгостроково зростають, можуть компенсувати ризики, пов'язані з таймінгом.

Щодо стратегії регулярних інвестицій, рекомендується використовувати метод фіксованих сум у фіксовані терміни, можна вибрати раз на місяць або раз на тиждень. Оскільки ви обрали регулярні інвестиції, слід намагатися мінімізувати суб'єктивне тайминг, уникаючи зміни інвестиційних сум на основі особистих суджень. З довгострокової перспективи разова вартість інвестицій не є найважливішим фактором.

Поточне ринкове середовище можна вважати гарною відправною точкою для регулярних інвестицій. Кожен раз, коли відбувається різке падіння або падіння перевищує 5000-10000 пунктів, можна розглядати це як початкову точку для регулярних інвестицій.

!

В цілому, стратегія регулярних інвестицій вимагає від інвесторів наявності довгострокової перспективи та терпіння. Це може не бути найшвидшим способом отримання прибутку, але для тих, хто вірить у довгострокову перспективу розвитку криптоактивів, це може бути відносно надійним способом інвестування.