Yaşamsal Para yatırım eyewash'ı tekrar ortaya çıktı: Yüksek kazançların arkasındaki Ponzi Şeması

Son günlerde, "Xin Kang Jia" adlı bir yatırım finansman platformu büyük tartışmalara neden oldu. Bu platformun 2 milyon yatırımcıyı kapsadığı ve toplamda 13 milyar yuan tutarında bir vurgun yaptığı iddia ediliyor. Platform, yaşamsal para yatırımı adı altında, günlük %1 oranında yüksek getiri taahhüt ediyor ve çok seviyeli dağıtım modeliyle geniş bir alt kadro oluşturuyor. Ancak, platform ödemeleri yapamayınca, kurucu Huang Xin uluslararası alana kaçtığını açıkladı.

Yüksek getiri çekiciliği ve katmanlı ödüller bir arada

Yatırımcılara göre, Xin Kang Jia, platform aracılığıyla yurtdışında altın ve petrol yatırımlarına katılarak, günlük olarak anapara üzerinden %1 kazanç elde edebileceğini iddia ediyor. Ancak yatırım fonları bir ay boyunca çekilemiyor. Yüksek kazançların yanı sıra, platform karmaşık bir katmanlı ödül mekanizması da kurmuş. Takım sayısına göre 9 seviyeye ayrılmış, en yüksek seviyede bir kişiyi doğrudan yönlendirenler 150USDT ödül alırken, en düşük seviyede 10USDT ödül veriliyor.

Bir yatırımcı, bulunduğu ekibin liderinin site girişinde bir stüdyo kurduğunu ve çok sayıda orta yaşlı ve yaşlı sakinin katılımını çektiğini belirtti. Minimum yatırım eşiği 15200 yuan, gerçek yatırılan miktar yaklaşık 14700 USDT, geriye kalan yaklaşık 500 yuan ise liderin geliri olarak kalıyor. Platform ayrıca yeni kullanıcı çekmeyi teşvik ediyor, her bir yeni kullanıcı için 200 USDT ödül veriliyor.

Birçok şehirde polisler riskleri hatırlatıyor

Son zamanlarda, Hunan Taojiang İlçe Kamu Güvenliği Bürosu ve diğer birçok yerel polis, risk uyarıları yayınlayarak, Xin Kang Jia'nın Dubai Altın ve Emtia Borsası'nın adını kötüye kullanarak, yeterli nitelik olmadan yüksek getiri taahhüdünde bulunduğunu ve Ponzi Şeması şüphesiyle toplu dolandırıcılık yaptığını belirtti. Aslında, 2024 Ekim ayından itibaren, birçok yerel düzenleyici kurum bu platform hakkında risk uyarıları yapmıştı.

Yapılan incelemeye göre, Xin Kang Jia'nın işletme temeli Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Hizmetleri Ltd. Şti. 2024 yılında kuruldu ve defalarca işletme anormallikleri listesine alındı. Bu yılın Mayıs ayında, bu şirket kayıtlı makama tasfiye başvurusunda bulundu.

Fon Dolandırıcılığı Sürekli Engellenemiyor

Sektör uzmanları, bu tür sanal para bayrağı altında dönen Ponzi şemalarının pek de nadir olmadığını belirtiyor. Suçlular sıkça "dijital yuan" ve "stabilcoin" gibi popüler kavramları kullanarak paketleyip tanıtım yapıyorlar. Bazı katılımcılar riskleri bildikleri halde, sözde "aptalları kandırma oyunu"na katılmayı göze alarak kâr elde etmeye çalışıyorlar.

Uzmanlar, bu tür davranışların sadece büyük riskler taşımakla kalmayıp, aynı zamanda yasa dışı olabileceği konusunda uyarıyor. Temel olmayan personel bile, aktif olarak katıldıkları ve belirli bir ölçeğe ulaştıkları takdirde, ortak suç oluşturabilir. Yatırımcıların dikkatli olmaları ve bu tür yasa dışı finansal faaliyetlerden uzak durmaları gerekiyor. Yatırım platformunun güvenilir olup olmadığını belirlemek için, temel bilgiler olan para akışı, işletme modeli, denetim durumu ve sorumluluk sahipleri gibi bilgilerin anlaşılması önemlidir.