FBI 2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu Derinlik İncelemesi: Trendler, Mağdur Profilleri ve Önleme Önerileri

2025 yılının Nisan ayında, Amerika Birleşik Devletleri Federal Soruşturma Bürosu, 2024 yılına ait Kripto Varlıklar dolandırıcılığı raporunu yayımladı ve bu rapor, 2024 yılında toplanan veriler üzerinden analiz yapıldı. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların en son trend değişikliklerini anlamalarına yardımcı olacak ve siber güvenlik önlemlerini artırma bilincini geliştirecektir.

Bir, 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı, gerçek kayıplar 16.6 milyar dolar, yıllık %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256.256'sı gerçek para kaybıyla ilgili olup, her olay için ortalama kayıp yaklaşık 19.372 dolardır. Kaybın yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanmaktadır.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba sebep oldu, kayıp miktarı yıllık %66 arttı. 60 yaş üzeri grup ana mağdurlardır.

3. 60 yaş üstü grubun mağduriyet durumu

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48.85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık %46, kayıp miktarı yıllık %43 arttı. Bunların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirdi, ortalama kayıp ise 83.000 dolara kadar çıktı.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 başlangıç şikayeti, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540'tan fazla şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş üstü: 147,127 şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdurlarının özellikleri

60 yaş üzeri grubun kripto varlıklar yatırım dolandırıcılığına yaptığı şikayet sayısı en yüksektir (8,043), kaybedilen miktar 1.6 milyar dolardır. Bu grup aynı zamanda kripto varlık ATM dolandırıcılığı (2,674, kayıp 107 milyon dolar) ve şantaj (20,445, kayıp 724 milyon dolar) gibi dolandırıcılıkların da başlıca mağdurlarıdır.

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Kandırma/Elektronik Dolandırıcılık: 193.407 vaka
2. Fidye: 86,415 başlıyor
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vakadır
4. İade/İşlem Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 49.572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Kayıp Tutarı Sıralaması

1. Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. Ödeme reddi/işlem başarısızlığı türü dolandırıcılık: 785 milyon $

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilenler: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5,8 milyar $), kişisel verilerin sızdırılması (1,1 milyar $)

4. 60 yaş üstü bireylerin karşılaştığı ana dolandırıcılık türleri

• En çok şikayet edilenler: Ağaçta Balık Tutma, Teknik Destek, Fidye, Kişisel Veri Sızıntısı, Yatırım Dolandırıcılığı
• En fazla kayıp: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, ihbar merkezi 333,981 internet dolandırıcılığı şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba yol açtı, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturdu. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Taklidi Yardım İsteği): 357 vak'a, 2.700.000 $ kayıp
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS oltalama): 59,271 vaka, 129,000 dolar kayıp
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyar dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla ağ tehdidi ile ilgili şikayet 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanılması Başarıları

• 3,020 dondurma talebi işleme alındı, 5.6 milyar dolar donduruldu, geri alma başarısı %66
• "Yükseltme Eylemi" 4,323 şifreleme dolandırıcılığı mağduruna başarılı bir şekilde bildirimde bulundu ve yaklaşık 2,85 milyar dolar potansiyel kaybı kurtardı.
• Hindistan yasalarının uygulayıcılarıyla işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığı ile mücadele edildi, 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde birçok büyük miktarda fonu başarıyla dondurup geri aldı.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığından Korunma Önerileri

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının
2. İşlem platformunun yasallığını doğrulayın
3. Tanımadığınız kişilere para göndermekten kaçının
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin
5. Hesap güvenliğini artırmak için çift faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın

Özet

2024 yılında Kripto Varlıklar ile ilgili davalarda büyük bir artış yaşandı, 60 yaş ve üzeri grup ana mağdurlar haline geldi. Dolandırıcılık yöntemleri yüksek düzeyde uzmanlaşma ve uluslararasılaşma eğilimi göstermektedir, Kripto Varlıklar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen araçları haline gelmiştir. Varlıkların geri kazanılması ve uluslararası hukuk işbirliği konusunda ilerleme kaydedilmesine rağmen, sıradan kullanıcıların hala yüksek düzeyde dikkatli olmaları ve güvenlik önlemlerini artırmaları gerekmektedir. Hükümetler ve finans kuruluşları, siber suçları etkili bir şekilde önlemek için uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamaları ve fon akışının takibini sürekli olarak güçlendirmelidir.