Latin Amerika Kripto Varlıklar Pazarının Panorama Değerlendirmesi: Yükseliş Gücü, Kurumsal Yeniden Yapılanma ve Ekonomik Dalgalanma İçindeki İnovasyon Yolu

Web3 ve şifreleme teknolojilerinin hızlı gelişimi, küresel ekonomik yapıyı yeniden şekillendiriyor ve Latin Amerika bu süreçte belirgin bir yükseliş potansiyeli ve benzersiz zorluklar sergiliyor. Küreselleşme ve merkeziyetsizlik dalgası bağlamında, bu makale Latin Amerika Kripto Varlıklar pazarının mevcut durumu ve gelişim trendlerini derinlemesine analiz etmeyi amaçlamaktadır.

Bir, Latin Amerika Kripto Varlıklar piyasası genel durumu

2023 Temmuz ile 2024 Haziran arasında, Latin Amerika'nın küresel Kripto Varlıklar alım toplamının %9.1'ini oluşturduğu, toplamda yaklaşık 4150 milyar dolar aldığı, Doğu Asya bölgesinin biraz üzerinde olduğu belirtildi.

Latin Amerika'da merkezi borsa, en popüler Kripto Varlıklar hizmetidir, işlemlerin %68.7'si bu platformlar üzerinden gerçekleştirilmektedir, bu oran Kuzey Amerika'nın kullanım oranının biraz altındadır. İşlem hacmine göre, bu bölgedeki şifreleme işlemleri esas olarak kurumsal ve profesyonel yatırımcılar (işlem tutarı 10.000 doların üzerinde olan varlıklar) tarafından yönlendirilmektedir.

Bu yıl, Latin Amerika, büyüme hızı açısından ikinci en hızlı bölge olup, yıllık büyüme oranı yaklaşık %42,5'tir. Bu büyüme esas olarak Venezuela, Arjantin ve Brezilya gibi ülkelerin güçlü ancak kendine özgü kripto varlıklar pazarından kaynaklanmaktadır. Arjantin, bu bölgede kripto varlıkların en yüksek değerini kabul eden ülke olup, yaklaşık 91,1 milyar dolar, Brezilya'nın 90,3 milyar dolardan biraz daha fazladır.

Küresel Kripto Varlıklar benimseme endeksinde, Latin Amerika'da dört ülke ilk 20'de yer alıyor: Brezilya (9. sırada), Meksika (13. sırada), Venezuela (14. sırada) ve Arjantin (15. sırada). Stabilcoin tabanlı para transferi hizmetleri bu ülkelerde ve tüm Latin Amerika'da giderek daha fazla ilgi ve kullanım kazanmaktadır.

İki, Brezilya kurumlarının şifreleme faaliyetlerinin yeniden canlanması, finans devlerinin piyasaya geri dönüşü

Brezilya kripto varlıklar piyasası, geçen yıl önemli dalgalanmalar yaşadı; 2023'ün başındaki durgunluktan yıl ortasındaki güçlü yükselişe geçiş, kurumsal yatırımcıların ilgisinin yeniden arttığını gösteriyor. Veriler, 1 milyon doların üzerindeki büyük kurumsal işlemlerin 2023'ün son iki çeyreği arasında %29.2 arttığını, 2023'ün dördüncü çeyreğinden 2024'ün birinci çeyreğine kadar olan dönemde ise artış oranının %48.4'e kadar genişlediğini gösteriyor.

Kalkınmayı destekleyen nedenler arasında portföy çeşitlendirmesi, düzenleyici ortamın iyileşmesi ve ABD kurumlarının girişi bulunmaktadır. Birçok geleneksel finans kurumu, kripto varlıklar aracılık hizmetleri sunmaya başladı ve dünya çapındaki büyük borsalar Brezilya'da hızla genişliyor. Brezilya Merkez Bankası'nın geliştirdiği hibrit merkez bankası dijital para birimi ile akıllı sözleşme platformu Drex'in pilot projesi, geleneksel finans kurumlarının dijital varlık alanında daha agresif stratejiler benimsemesini teşvik etti.

Bitcoin'in 2023 Eylül'ünden 2024 Mart'ına kadar olan dönemdeki işlem hacmi, ABD'nin Bitcoin spot ETF'sini onaylamasıyla doğrudan ilgili olabilir. Yerel borsalarda, stablecoin'lerin işlem hacmi yıllık %207,7 artış gösterdi ve diğer kripto varlıkların çok üzerinde. Şu anda, stablecoin'ler Brezilya yerel borsalarının global borsalara dolaylı akışının yaklaşık %70'ini oluşturuyor.

Ekonomik büyüme yavaşlaması, para birimi değer kaybı gibi makroekonomik zorluklarla karşılaşmasına rağmen, düzenleyici kurumların kripto varlıklara karşı açık tutumu gelecekteki büyüme için bir temel oluşturmuştur.

Üç, stabilcoinler Arjantin'in uzun vadeli ekonomik dalgalanma için istikrarlı bir yol sunar

Arjantin uzun zamandır enflasyon ve peso değer kaybı sorunlarıyla karşı karşıya kalıyor, 2023'teki ekonomik durum özellikle dalgalı. Ekonomik krizi aşmak için, giderek daha fazla Arjantinli mali durumlarını korumak amacıyla dolara bağlı stabilcoinlere yöneliyor. Veriler, peso değerinin sürekli düşüşünün stabilcoin ticaret hacminin artmasına neden olduğunu gösteriyor.

Arjantin'in stabilcoin pazarı, Latin Amerika bölgesinde lider konumda olup, stabilcoin işlem hacminin oranı %61,8'dir ve bu oran bölgesel ve küresel ortalamanın üzerindedir. Perakende düzeyindeki stabilcoin işlem hacmi, diğer varlık türlerine göre daha hızlı bir büyüme göstermekte ve bu durum, halkın stabilcoinleri enflasyon ve para değer kaybına karşı bir araç olarak görmesini yansıtmaktadır.

Dört, Venezuela'da kripto varlıklar güçlü bir yükseliş gösteriyor, siyasi istikrarsızlığa rağmen

Siyasi istikrarsızlığa rağmen, Venezuela Latin Amerika'nın en hızlı büyüyen kripto pazarlarından biri olmaya devam ediyor, yıllık büyüme oranı %110. Bolivarcı para biriminin değer kaybı, kripto varlıkların yükselişini tetikleyen ana faktör; veriler, Bolivarcı para biriminin dolar karşısındaki fiyatı ile her ay alınan kripto varlıkların değeri arasında belirgin bir ters ilişki olduğunu gösteriyor.

DeFi, Venezuela'daki şifreleme para birimlerinin yükselişinin bir başka önemli yönüdür. Merkezi hizmetler hâlâ baskın olsa da, DeFi pazar payındaki artış dikkate değerdir, özellikle hükümetin şifreleme yeniliklerini destekleyebileceği durumlarda.

Beş, Karayipler bölgesinde şifreleme faaliyetleri hızlanıyor, FTX'in etkileri azalıyor

FTX iflasından bu yana, Karayipler bölgesindeki şifreleme ekosistemi belirsizlik ve faaliyet yavaşlaması yaşadı. Ancak, 2023 yılının sonlarından itibaren, bu bölgede kripto faaliyetleri bir canlanma yaşıyor. Kullanıcılar, Coinbase ve Binance gibi ana akım merkezi borsa platformlarına yeniden yöneliyor.

Özellikle Cayman Adaları'nda, son bir yıl içinde Web3 ve blok zinciri ile ilgili yasal varlıklar kurmak isteyen yurtdışı müşteri sayısında belirgin bir artış gözlemlenmiştir. Bu projeler, Layer 1 veya Layer 2'yi kapsamakta olup, yapay zeka, çoklu zincir altyapısı, oyun ve veri depolama gibi geniş bir yelpazede uygulamalar içermektedir.

Bir dizi çöküş olayı yaşanmasına rağmen, şifreleme sektörü dersler çıkardı ve daha iyi denetim ve koruma önlemleri geliştirdi. Karayipler, önümüzdeki yıllarda Kripto Varlıklar benimseme açısından önemli bir merkez olma konumunu pekiştiriyor.