Кросс-граничные платежи и вывод Виртуальных денег: исследование с юридической точки зрения
Введение в кросс-бодер платежи
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущена операция по "кросс-границе платежам". Эта услуга обеспечивает мгновенное зачисление мелких переводов между жителями двух регионов, значительно упрощая сложные процессы традиционных кросс-границ переводов. Пользователи могут просто ввести банковский счет или номер мобильного телефона получателя через мобильное приложение, что предоставляет огромное удобство для жителей двух регионов.
Однако с запуском этой услуги возникла проблема: можно ли использовать трансакции через кросс-границу для перевода средств, полученных от продажи виртуальных денег в Гонконге, обратно на материковый счет?
Механизм работы трансграничных платежей
Кросс-граничные платежи — это продукт интеграции системы межбанковских расчетов онлайн-платежей материкового Китая и системы быстрого перевода Гонконга, который подлежит регулированию законами и финансовым надзором обеих стран. Эта услуга в основном предназначена для физических лиц, при этом перевод на север (из Гонконга в материковый Китай) должен инициироваться субъектом с гонконгской идентичностью, а перевод на юг (из материкового Китая в Гонконг) должен инициироваться субъектом с материковым китайским удостоверением.
В отношении лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковую часть до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая при переводе в Гонконг следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу. Стоит отметить, что в настоящее время эта услуга находится на бесплатной стадии, в будущем она может расшириться до различных сценариев применения, таких как физические лица к предприятиям, предприятия к физическим лицам и даже государство к предприятиям, и в это время может быть введен механизм оплаты.
Анализ моделей вывода Виртуальные деньги в Гонконге
В Гонконге, вывод средств из виртуальных денег осуществляется тремя основными способами:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы ограничены местными банковскими счетами Гонконга.
Лицензированные биржи: такие как некоторые известные торговые платформы, но для жителей материкового Китая, если у них нет рабочего визы в Гонконге или подтверждения фактического проживания, открыть счет будет сложно.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предлагают услуги по торговле Виртуальными деньгами, но также накладывают ограничения на чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы или доказательства проживания в Гонконге, легальные способы вывода средств в Гонконге, по-видимому, ограничиваются только OTC магазинами.
Юридические риски использования кросс-границы для вывода средств
Несмотря на то, что кросс-границы платежных решений облегчают трансферы средств за границу, использование их для вывода виртуальных денег может быть связано с юридическими рисками.
Сначала, для перевода в рамках трансакции межграничных платежей северное направление требует, чтобы это был перевод от жителей Гонконга к жителям материкового Китая. Жители материкового Китая, даже имея банковскую карту Гонконга, все равно сталкиваются с трудностями при переводе средств на банковскую карту материкового Китая через систему "Трансферы".
Во-вторых, даже при использовании местных жителей Гонконга для перевода средств могут возникнуть проблемы с соблюдением норм. Изначальная цель дизайна системы кросс-граничных платежей заключается в использовании ее для уплаты учебных сборов, коммунальных платежей, медицинских услуг, выплаты зарплат и субсидий в определенных сценариях. Участвующие организации должны соблюдать соответствующие правила кросс-граничных расчетов, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создавать механизмы мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время бизнес по трансграничным платежам не требует строгой проверки бизнес-фона, с точки зрения соблюдения законодательства не рекомендуется использовать этот бизнес для вывода токенов и ввода средств.
Заключение
Недавно одна инвестиционная компания в Гонконге получила лицензию на услуги торговли виртуальными активами, что вызвало бурную реакцию рынка. Этот шаг указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, отражая новые тенденции финансового рынка. Однако для индивидуальных пользователей при использовании новых финансовых услуг необходимо внимательно учитывать соответствующие юридические и комплаенс-риски.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Можно ли использовать кросс-границу для вывода Виртуальных денег? Анализ юридических рисков
Кросс-граничные платежи и вывод Виртуальных денег: исследование с юридической точки зрения
Введение в кросс-бодер платежи
Недавно между материковым Китаем и Гонконгом официально запущена операция по "кросс-границе платежам". Эта услуга обеспечивает мгновенное зачисление мелких переводов между жителями двух регионов, значительно упрощая сложные процессы традиционных кросс-границ переводов. Пользователи могут просто ввести банковский счет или номер мобильного телефона получателя через мобильное приложение, что предоставляет огромное удобство для жителей двух регионов.
Однако с запуском этой услуги возникла проблема: можно ли использовать трансакции через кросс-границу для перевода средств, полученных от продажи виртуальных денег в Гонконге, обратно на материковый счет?
Механизм работы трансграничных платежей
Кросс-граничные платежи — это продукт интеграции системы межбанковских расчетов онлайн-платежей материкового Китая и системы быстрого перевода Гонконга, который подлежит регулированию законами и финансовым надзором обеих стран. Эта услуга в основном предназначена для физических лиц, при этом перевод на север (из Гонконга в материковый Китай) должен инициироваться субъектом с гонконгской идентичностью, а перевод на юг (из материкового Китая в Гонконг) должен инициироваться субъектом с материковым китайским удостоверением.
В отношении лимитов, жители Гонконга могут переводить на материковую часть до 10 000 гонконгских долларов в день, а годовой лимит составляет 200 000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая при переводе в Гонконг следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50 000 долларов США в год.
В настоящее время несколько крупных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу. Стоит отметить, что в настоящее время эта услуга находится на бесплатной стадии, в будущем она может расшириться до различных сценариев применения, таких как физические лица к предприятиям, предприятия к физическим лицам и даже государство к предприятиям, и в это время может быть введен механизм оплаты.
Анализ моделей вывода Виртуальные деньги в Гонконге
В Гонконге, вывод средств из виртуальных денег осуществляется тремя основными способами:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но переводы ограничены местными банковскими счетами Гонконга.
Лицензированные биржи: такие как некоторые известные торговые платформы, но для жителей материкового Китая, если у них нет рабочего визы в Гонконге или подтверждения фактического проживания, открыть счет будет сложно.
Брокерские компании: некоторые брокерские компании предлагают услуги по торговле Виртуальными деньгами, но также накладывают ограничения на чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, не имеющих рабочей визы или доказательства проживания в Гонконге, легальные способы вывода средств в Гонконге, по-видимому, ограничиваются только OTC магазинами.
Юридические риски использования кросс-границы для вывода средств
Несмотря на то, что кросс-границы платежных решений облегчают трансферы средств за границу, использование их для вывода виртуальных денег может быть связано с юридическими рисками.
Сначала, для перевода в рамках трансакции межграничных платежей северное направление требует, чтобы это был перевод от жителей Гонконга к жителям материкового Китая. Жители материкового Китая, даже имея банковскую карту Гонконга, все равно сталкиваются с трудностями при переводе средств на банковскую карту материкового Китая через систему "Трансферы".
Во-вторых, даже при использовании местных жителей Гонконга для перевода средств могут возникнуть проблемы с соблюдением норм. Изначальная цель дизайна системы кросс-граничных платежей заключается в использовании ее для уплаты учебных сборов, коммунальных платежей, медицинских услуг, выплаты зарплат и субсидий в определенных сценариях. Участвующие организации должны соблюдать соответствующие правила кросс-граничных расчетов, выполнять требования по противодействию отмыванию денег и создавать механизмы мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время бизнес по трансграничным платежам не требует строгой проверки бизнес-фона, с точки зрения соблюдения законодательства не рекомендуется использовать этот бизнес для вывода токенов и ввода средств.
Заключение
Недавно одна инвестиционная компания в Гонконге получила лицензию на услуги торговли виртуальными активами, что вызвало бурную реакцию рынка. Этот шаг указывает на то, что традиционные финансовые учреждения постепенно входят в сферу виртуальных денег, отражая новые тенденции финансового рынка. Однако для индивидуальных пользователей при использовании новых финансовых услуг необходимо внимательно учитывать соответствующие юридические и комплаенс-риски.