Биткойн Децентрализованные финансы:BTCFi текущее состояние и перспективы будущего

Биткойн постепенно превращается из простого инструмента для одноранговых переводов в важную силу в области Децентрализованные финансы, начиная бросать вызов доминированию Эфириума в этой области. Анализируя данные на блокчейне, мы можем ясно увидеть, что BTCFi( сочетание Биткойн и Децентрализованные финансы) не только является технологическим прогрессом, но также может вызвать фундаментальное изменение роли Биткойн в Децентрализованные финансы, тем самым перерабатывая всю структуру Децентрализованные финансы.

Восход BTCFi

Биткойн изначально был разработан исключительно как система электронных денежных переводов между равноправными участниками, и имеет очевидные ограничения в поддержке сложных Децентрализованных финансовых приложений. Эти ограничения включают:

1. Модель UTXO не обладает гибкостью, необходимой для поддержки сложных смарт-контрактов.
2. Функции скриптового языка ограничены
3. Не обладает тьюрингом полной вычислительной способностью
4. Ограничения на размер блока и скорость транзакций

Тем не менее, разработчики продолжают искать способы внедрения функций Децентрализованных финансов в Биткойн:

• Цветные токены(2012-2013)
• Контрагент(2014)
• Сеть Lightning (2015 до сих пор )
• Дискретный логарифм контракт ( DLC ) ( до сих пор )
• Liquid сеть (2018 по настоящее время )
• Апгрейд Taproot (2021)

Эти ранние попытки заложили основу для расширения функциональности Биткойна, проложив путь для последующих инновационных волн второго уровня решений, сайдчейнов и Децентрализованных финансов Биткойна.

Ключевые инновации: реализация смарт-контрактов на Биткойне

В последние годы несколько протоколов стремятся внедрить умные контракты и функции Децентрализованных финансов для Биткойна:

1. Rootstock: одна из первых побочных цепей Биткойн, поддерживающая смарт-контракты, совместимые с EVM
2. Core: Использует инновационную модель двойного стекинга, превращая Биткойн в доходный актив
3. Merlin Chain: интегрированная сеть второго уровня Биткойн с технологией ZK-Rollup
4. BEVM: первая полностью децентрализованная и совместимая с EVM Биткойн второго уровня сеть

Ключевые инновации этих протоколов включают:

• Токенизация Биткойн активов
• Умные контракты и совместимость с EVM
• Приносящий доход Биткойн
• Масштабируемость и улучшение конфиденциальности

По состоянию на 8 сентября 2024 года, общая заблокированная стоимость решений второго уровня Биткойн и сайдчейнов (TVL) достигла 1,07 миллиарда долларов, что на 5,7 раза больше по сравнению с началом 2024 года и на 18,4 раза больше по сравнению с началом 2023 года.

Биткойн Децентрализованные финансы 的现状

Некоторые основные проекты BTCFi включают:

• Pell Network: протокол повторного стейкинга между цепями
• Avalon Finance: многосетевой Децентрализованные финансы платформа
• Colend Protocol: децентрализованная платформа кредитования
• MoneyOnChain:全面 Децентрализованные финансы 协议
• Sovryn: функционально богатая платформа Децентрализованных финансов
• Solv Protocol: проект финансовизации NFT

Эти проекты играют важную роль в экосистеме Биткойн Децентрализованные финансы, способствуя инновациям и принятию пользователями.

Ключевые нарративы BTCFi включают:

• Безопасность и децентрализация на первом месте
• Биткойн как программируемый токен
• Взаимодействие с Эфириумом
• Разблокировка капитала Биткойн

По сравнению с DeFi на Эфириуме, экосистема DeFi Биткойна все еще находится на начальной стадии, и предоставляемые финансовые услуги имеют ограниченный спектр. По состоянию на 8 сентября, количество BTC, заблокированное в протоколах DeFi на Эфириуме, составляет (15,34 тыс. ), что значительно превышает 10,897 тыс. ( в родной экосистеме DeFi Биткойна.

![Биткойн сообщество мечтает о BTCFi, каковы текущие достижения?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-baefa0371aacecafe9b9813b986c81ad.webp(

![Биткойн сообщество мечтает о BTCFi, каковы его текущие достижения?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-21ce285fda1c02e84b94a87db4597b06.webp(

![Биткойн сообщество волнуется о BTCFi, каковы его текущие успехи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-c498f00f1ee0369cdc602ab3cd1436d4.webp(

![Биткойн сообщество мечтает о BTCFi, каковы его текущие успехи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a3a69f41b2117762c6f1936fd6bc1ebb.webp(

![Биткойн сообщество волнуется о том, как продвигается BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de80cbcd9bfc768c1fa7af619fd2e032.webp(

![Биткойн сообщество постоянно думает о BTCFi, каковы текущие успехи?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7b3c770c164567b675f40efa0bbb4517.webp(

![Биткойн сообщество сильно интересуется, каковы текущие дела с BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-82ede7f6fac1343d0e5341f57a7b18db.webp(

![Биткойн сообщество с нетерпением ждет прогресса BTCFi, как дела с ним?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-ee2a242066ef3d2543bd08b1641981ac.webp(

![Биткойн сообщество остро интересуется, как идут дела с BTCFi?])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-47fcfc6ec5ca3bff9d4e934e7aeb2b30.webp(

Вызовы и возможности

Биткойн Децентрализованные финансы面临的主要挑战包括:

1. Технические барьеры: проблемы масштабируемости и взаимной совместимости
2. Регуляторные опасения: возможно, придется столкнуться с более строгим регулированием.

Будущие возможности:

1. Технический прогресс: улучшение решений второго уровня, разработка более масштабируемых и совместимых рамок.
2. Области роста: продукты, генерирующие доход, DEX, кроссчейн ликвидные пулы, а также DeFi услуги для институциональных клиентов

Вывод

Экосистема Биткойн Децентрализованные финансы (DeFi) в будущем, вероятно, продолжит расширяться под воздействием технологических достижений и интереса со стороны институтов. Ключевым моментом является разработка более масштабируемых решений, повышение взаимосвязи и выпуск более сложных финансовых продуктов. Несмотря на регулирующие и технические вызовы, Биткойн DeFi по-прежнему демонстрирует огромный потенциал и может оказать глубокое влияние на всю экосистему DeFi, сделав Биткойн ключевым участником DeFi.