AgentFi: новая парадигма дохода от стейблкоинов

С учетом того, что стратегии доходности стейблкоинов становятся все более разнообразными, пользователи сталкиваются с ограничениями в энергии и эффективности выполнения. В качестве новой парадигмы, объединяющей "AI + DeFi", AgentFi предлагает пользователям DeFi интеллектуальные решения-агенты, которые позволяют оптимизировать без необходимости постоянного мониторинга.

AgentFi имеет принципиальные отличия от традиционного DeFi или обобщенных проектов DeFAI. Его ключевая особенность заключается в том, что ИИ-агенты выступают в качестве основных исполнителей и носителей решений, способных полностью автоматически принимать решения и осуществлять замкнутое выполнение, а не только как вспомогательные инструменты. AgentFi использует модель "от намерения к результату", пользователю достаточно выразить цель, и система сможет выполнить разработку стратегии и ее реализацию.

В настоящее время на рынке действительно сосредоточенных на крипто-родном DeFi мире проектов AgentFi можно пересчитать по пальцам. После отбора мы классифицировали и оценили текущие основные проекты AgentFi:

стейблкоин收益优化类:

• АРМА: ★★★★★
• Карбонбот: ★★★★ ☆
• Голубика: ★★★☆☆

Стратегические комбинации/классы ликвидного майнинга:

• Паффер Финанс: ★★★★ ☆
• Луч: ★★★★ ☆
• Аркадия Финанс: ★★★ ☆☆

Класс исполнения транзакций в блокчейне:

• Сорока: ★★★★ ☆
• Авантис: ★★★★ ☆
• Инстадап: ★★★ ☆☆

В качестве представителя области оптимизации дохода стейблкоинов, ARMA был запущен Giza с целью достижения автоматизации максимизации доходов через протоколы. Он был развернут в сети Base и поддерживает такие основные кредитные протоколы, как AAVE и Morpho.

Основные функции ARMA включают:

• Умное стратегическое планирование: анализирует доходность и затраты различных протоколов в реальном времени, автоматически выполняет оптимальное ребалансирование
• Система оптимизации APR: комплексное сравнение ставок, оценка затрат, обеспечение максимизации чистой прибыли
• Автоматический механизм реинвестирования: автоматическое получение и реинвестирование вознаграждений, динамическая оптимизация частоты реинвестирования
• Логика умного обмена токенов: поддержка двойной работы с USDC и USDT, автоматический и эффективный обмен токенов при необходимости

ARMA обеспечивает безопасность средств пользователей через три уровня защиты:

1. Безопасность умного аккаунта: на основе самообслуживаемых аккаунтов, пользователи контролируют приватные ключи активов.
2. Механизм контроля доступа: детальная настройка прав代理 через Session Key
3. Система управления рисками: осторожный выбор протокола, полный процесс может быть отслежен и проаудирован.

В отношении комиссии, ARMA взимает лишь 10% успеха от фактически полученной прибыли, без сборов за ввод и вывод. Награды автоматически собираются и выдаются единообразно, пользователи могут вернуть оригинальный токен при выводе.

В настоящее время ARMA управляет активами на сумму более 30 миллионов долларов, поддерживая основные кредитные протоколы, такие как Morpho, Aave, Fluid и другие. С подключением большего количества протоколов и увеличением активности агентов, эффект положительного роста flywheel будет еще более усилен.

Недавно Giza опубликовала экономическую модель токена $GIZA, начальная FDV на этапе TGE составила 70 миллионов долларов. Принципы проектирования токенов включают:

• Н零解锁启动: команда и инвесторы при TGE не получают токены
• Ясное назначение: для залоговой проверки, управления доступом, управления и стимулов
• Возврат стоимости: часть доходов используется для выкупа или перераспределения $GIZA
• Ориентированность на сообщество: приоритетное распределение среди реальных пользователей и участников
• Двойное залог: операторы узлов и обычные пользователи могут получать прибыль от залога
• Временной вес: чем дольше срок стейкинга, тем выше награды и вес

Giza также запустила систему Points, чтобы поощрять пользователей, разработчиков и членов сообщества к долгосрочному участию в строительстве экосистемы. В настоящее время ARMA находится на этапе высокой субсидии, пользователи могут получать фиксированную годовую доходность в 15% и дополнительные токены в качестве вознаграждения.

В целом, AgentFi представляет собой новый этап слияния "AI + DeFi", предлагая пользователям интеллектуальные агентские решения, которые не требуют постоянного мониторинга и автоматически оптимизируют процессы. Однако эта область все еще находится на ранней стадии, безопасность протокола и стоимость токена еще предстоит проверить на рынке. Для пользователей, готовых инвестировать в ранние дивиденды нового парадигмы, AgentFi может представлять собой возможность в эпоху финансовых агентов.