Рамки управления рисками в Децентрализованных финансах: всесторонняя защита до, во время и после

Децентрализованные финансы(DeFi) являются важным приложением блокчейн-технологий, которое реализует децентрализованную версию традиционных финансовых услуг через смарт-контракты. Однако из-за своих автоматических функций и отсутствия централизованного управления, протоколы DeFi сталкиваются с уникальными рисковыми вызовами. В данной статье будут рассмотрены основные типы рисков DeFi и предложена комплексная структура управления рисками.

Децентрализованные финансы как продукт слияния финансов и технологий сталкиваются с несколькими основными категориями рисков:

1. Кодовые риски: включают в себя уязвимости кода на различных уровнях, таких как базовые публичные цепочки, смарт-контракты и программное обеспечение кошельков. В истории произошло множество инцидентов безопасности, вызванных недостатками в коде.

2. Бизнес-риски: возникают из логических уязвимостей в дизайне протокола, которые могут быть использованы злоумышленниками для арбитража или манипуляций. Эти риски могут как навредить проекту, так и в некоторых случаях помочь выявить недостатки в дизайне.

3. Риск рыночной волатильности: в условиях экстремального рынка протоколы Децентрализованных финансов могут не справляться, что приводит к системному риску.

4. Риски оракула: безопасность оракула, как ключевой инфраструктуры Децентрализованных финансов, напрямую влияет на всю экосистему. Децентрализация является неизбежной тенденцией в развитии оракулов.

5. "Технический агент" риск: Обычные пользователи, использующие инструменты взаимодействия, разработанные третьими сторонами, могут подвергнуться дополнительным рискам.

Чтобы справиться с этими рисками, мы предлагаем структуру управления рисками в Децентрализованных финансах, разделенную на три этапа: до, во время и после.

Предварительная стадия: основной акцент делается на строгую формальную верификацию смарт-контрактов. Это включает в себя детальный анализ методов, ресурсов и границ инструкций, используемых в контракте, а также их взаимодействия. Этот процесс ближе к математическому доказательству, чем к традиционному тестированию программного обеспечения.

Этап в процессе: включает в себя проектирование механизма остановки и механизма срабатывания аномалий. Контракт должен уметь распознавать и вмешиваться в потенциальные атаки, включая автоматическую остановку и остановку, инициированную управлением. В то же время, с помощью механизма срабатывания аномалий динамически настраиваются параметры управления рисками.

Этап после инцидента: включает несколько аспектов. Во-первых, необходимо исправить уязвимости кода с помощью управления на блокчейне. Во-вторых, если сами управляемые активы подверглись атаке, может потребоваться форк контракта. Кроме того, можно распределить риски с помощью страхового механизма и использовать данные на блокчейне для отслеживания убытков.

Эта структура подчеркивает важность формальной верификации, автоматизированного управления рисками и гибких механизмов управления. С постоянным развитием индустрии Децентрализованных финансов нам необходимо постоянно обновлять концепции управления рисками, внедрять новые идеи и технологии, чтобы адаптироваться к этой быстро меняющейся области. Только основываясь на строгой безопасности, Децентрализованные финансы смогут достичь долгосрочного устойчивого развития.