XRPFi: Новый путь к активации рыночной капитализации XRP

В последнее время концепция "XRPFi" вызвала горячие обсуждения в индустрии криптовалют. XRPFi сочетает XRP с децентрализованными финансами ( DeFi ) и рассматривается как новый способ активизации XRP, этого старого криптоактива, и содействия развитию XRPL и экосистемы Ripple.

XRP как неконрактная криптовалюта с рыночной капитализацией, уступающей только биткойну, имеет стабильное применение в области международных платежей. Однако, из-за долгого отсутствия поддержки смарт-контрактов, XRP трудно интегрироваться в мейнстримную экосистему DeFi. С изменением рыночной среды инвесторы начали обращать внимание на то, как XRP может повысить эффективность использования активов через DeFi, что способствовало появлению и развитию концепции XRPFi.

Flare Network: инфраструктура XRPFi

В развитии XRPFi ключевую роль играет Flare Network. Как совместимая с EVM L1 блокчейн, Flare использует протокол FAssets для отображения XRP в FXRP, что обеспечивает возможность вызова контрактов. Это позволяет держателям XRP участвовать в стейкинге, ликвидностном майнинге и других популярных доходных активностях на блокчейне.

Flare также представил стабильную валюту USD₮0, которая является родным активом, выпущенным на основе стандарта OFT, основанного на LayerZero. После пары USD₮0 с XRP, он может использоваться не только для создания пула глубины торговли и обеспечения кредитования, но и для подключения к экосистеме USDT, что обеспечивает высокую ликвидность для XRPFi.

На данный момент общая стоимость заблокированных средств (TVL) в экосистеме Flare превысила 157 миллионов долларов США, что в основном связано с запуском USD₮0. Flare описывает свою систему XRPFi как "модель маховика": USD₮0 предоставляет источники капитала, FXRP обеспечивает совместимость контрактов, а их пара приносит ликвидность, что, в свою очередь, способствует развитию большего количества приложений DeFi и реальных сценариев, что повышает долгосрочную экологическую ценность XRP.

Doppler Finance: создание матрицы доходности XRPFi

Doppler Finance разработал механизм доходности вокруг XRP, пытаясь заполнить пробелы XRP в области процентного дохода и финансовых продуктов. Платформа предлагает два основных типа продуктов: CeDeFi доход и стратегии DeFi на блокчейне.

В модели CeDeFi пользователи вносят XRP, после чего активы хранятся кастодианом и используются для операций с количественными стратегиями. Что касается доходности на блокчейне, Doppler активно интегрируется с экосистемой побочной цепи XRPL, стратегии включают кредитование XRP, стратегии доходности со стабильными монетами, ликвидное стекинг и стратегии с использованием кредитного плеча и т.д.

Чтобы снизить риски, Doppler Finance строит рынок кредитования с изоляцией рисков, позволяя различным пулов активов работать независимо. В плане механизмов безопасности платформа использует многоуровневый контроль рисков, включая выбор ведущих провайдеров услуг хранения, сотрудничество многими стратегиями и командами, строгую проверку.

Перспективы и вызовы XRPFi

Появление XRPFi заполнило давнюю нишу "высокой рыночной капитализации и низкого использования цепочки" XRP, ответив на потребность в активации экосистемы XRP и Ripple. Тем не менее, экосистема XRPFi все еще находится на ранней стадии, и общий масштаб пользователей, глубина ликвидности и степень зрелости протокола требуют дальнейшей проверки.

С учетом внутренней конкуренции экосистемы DeFi Ethereum, рынок стал обращать внимание на высококапитализированные активы, которые еще не были в полной мере активированы. Успеет ли XRPFi активировать рыночную капитализацию XRP в 100 миллиардов, заполнив пробелы в экосистеме DeFi, еще предстоит проверить временем. В будущем развитие XRPFi может оказать глубокое влияние на весь рынок криптовалют.