Как защитить активы в нестабильные времена

В неопределенные времена защита богатства становится темой, которая волнует многих. Вот несколько исторических опытов и советов, которые могут дать нам некоторые идеи:

1. Географическое положение имеет решающее значение

Выбор правильного географического положения может иметь решающее значение. В истории есть множество случаев, когда одна и та же семья сталкивалась с совершенно разными судьбами из-за выбора различных мест убежища. Например, во время Второй мировой войны одна еврейская семья бежала во Францию и Португалию, первая столкнулась с несчастьем, в то время как вторая выжила. В 1943 году некоторые нацисты начали переводить свои средства в Южную Америку, а не в Евразию или США. В 1991 году, когда Советский Союз распался, многие обычные граждане потеряли все свои сбережения за одну ночь, так как все их активы находились внутри страны.

2. Сохраняйте независимое суждение, проницайте ситуацию

Даже находясь в трудной ситуации, необходимо стараться делать свои собственные выводы. В качестве примера можно привести японскую компанию Nomura Securities, которая во время Второй мировой войны, благодаря внимательному наблюдению, осознала, что Япония может в конечном итоге потерпеть поражение. Несмотря на то, что официальные СМИ сообщали только положительные новости, они заметили, что офицеры, участвовавшие в важных морских боях, не вернулись, и таким образом предсказали ухудшение ситуации. Семья Номура вскоре начала постепенно распродажу акций и переключилась на инвестиции в землю и недвижимость, готовясь к послевоенному восстановлению. Это решение заложило основу для быстрого развития Nomura Securities в послевоенный период.

В сравнении, многие богатые евреи Германии в 1930-х годах слишком доверяли государству, считая, что буря скоро пройдет. Однако, когда в 1938 году произошло событие "Кристальная ночь", многие поняли, что должны покинуть страну, но было уже поздно. Это напоминает нам, что когда мы думаем, что "сейчас не время уходить", возможно, это как раз тот момент, когда у нас еще есть выбор.

3. Избегайте сосредоточения всех активов в одном месте

В истории было много случаев, когда чрезмерная концентрация инвестиций приводила к серьезным потерям. Даже такие политические деятели, как Черчилль, в 1937 году были привлечены американским бычьим рынком, и в результате вскоре понесли убытки. Еврейские богатые люди в Германии, имея большую часть своих активов в стране, в конечном итоге оказались в затруднительном положении. В современном обществе изменения происходят быстрее, средняя продолжительность жизни предприятий постоянно сокращается, что еще больше подчеркивает важность диверсификации инвестиций.

4. Будьте осторожны с "рисками хранения"

В период значительных изменений первоначальные документы о собственности могут стать недействительными. Банковские вклады, драгоценные металлы, недвижимость и т.д. на самом деле являются какой-то формой "депонирования". Во время Второй мировой войны поместья польской аристократии были конфискованы Германией, а после войны их невозможно было вернуть из-за смены власти. В последние годы активы богатых людей в некоторых странах были заморожены за границей, причем недвижимость особенно трудно перевести. Во время Второй мировой войны США также заморозили японские активы в Америке, многие имущества американцев японского происхождения были проданы по низкой цене или прямо конфискованы. В 1945 году Югославия даже лишила всех немцев на своей территории гражданства и прав собственности.

5. Размышления о запасах драгоценных металлов

Во время Второй мировой войны золото, хранящееся в банковских сейфах Франции, было конфисковано немецкими войсками, в то время как золото, зарытое в укромных местах, смогло сохраниться. Интересно, что некоторые семьи выбрали хранить часть своего богатства в виде золотых монет, а не слитков. Это связано с тем, что золотые монеты легче использовать для мелких платежей в бурное время, что помогает пройти через различные контрольные пункты в критической ситуации.

В 1939 году многие французские семьи преобразовали 20% своего богатства в золотые слитки, храня их либо в Швейцарии, либо закапывая в заднем дворе своих замков. Тем не менее, в ту эпоху золото как инструмент хеджирования также сталкивалось с множеством проблем: поиск покупателей или черных рынков мог быть опасным; цены на сделки часто значительно снижались; скрывать золото также было проблемой, так как содержимое банковских сейфов должно было быть зарегистрировано оккупационным властям. В целом, опыт Второй мировой войны показывает, что не стоит хранить ценности в сейфах банков своей страны.

6. Заключение

Смотря на историю человечества, мирные процветающие эпохи скорее являются исключением. За примерно 3500 лет записанной истории в мире было менее 300 лет, когда не было войн. Поэтому мы рекомендуем:

• Избегайте сосредоточения всех активов в одном месте; необходимо диверсифицировать по классам активов, географическим регионам и способам хранения.
• Будьте на чеку, предотвращайте беду заранее. Не надейтесь на удачу, потому что когда все захотят уйти, может уже быть слишком поздно.