Турецкий рынок криптоактивов вступает в новую эпоху регулирования

В последние годы Турция играет важную роль на глобальном рынке криптоактивов и стала четвертым по величине рынком криптоактивов в мире, уступая только США, Индии и Великобритании.

Страсть турецкого народа к криптоактивам обусловлена экономической нестабильностью и проблемами девальвации валюты в стране. Перед лицом высокой инфляции и продолжающегося ослабления лиры многие турки рассматривают криптоактивы как важный инструмент хеджирования экономических рисков и сохранения стоимости.

23 августа, под влиянием высоких уровней инфляции в стране и других факторов, курс турецкой лиры к доллару США упал ниже 34 к 1, установив исторический минимум. В тот день на турецком валютном рынке курс лиры к доллару временно опустился до 34,049 к 1, после чего немного восстановился. По сообщениям, с начала этого года курс турецкой лиры к доллару снизился примерно на 15,2%.

Несмотря на то, что рынок криптоактивов в Турции огромен, на протяжении многих лет он страдал от отсутствия четкой регулятивной основы, что поставило отрасль в правовую серую зону. В 2021 году Центральный банк Турции издал запрет на использование таких криптоактивов, как биткойн, для расчетов, однако эта мера не смогла полностью нормализовать рынок. С увеличением глобального внимания к регулированию криптоактивов Турция также начала постепенно усиливать управление в этой области.

Ясность регулирования криптоактивов в Турции

В июне этого года парламент Турции принял «Поправку к закону о капитальных рынках», которая вступила в силу в июле. Комиссия по капитальным рынкам страны (CMB) подчеркнула, что эта поправка создает предварительную регуляторную основу для поставщиков услуг в области криптоактивов в Турции. Основные положения включают:

1. Назначить CMB в качестве регулирующего органа криптоиндустрии, предоставив ему полномочия на ведение операций, надзор, санкции и принятие мер.

2. Установить уголовную ответственность за несанкционированную деятельность в области криптоактивов, присвоение активов пользователей и мошенничество.

3. Требуется от торговой платформы создать систему мониторинга для выявления, предотвращения, ограничения и отчетности о манипуляциях на рынке и инцидентах безопасности.

В настоящее время, даже при отсутствии всеобъемлющей системы регулирования криптоактивов, действующие в Турции законы все же оказывают определенное регулирующее воздействие на рынок, включая запрет Центрального банка на использование криптоактивов для платежей, а также требования Комитета по расследованию финансовых преступлений (MASAK) к биржам собирать данные KYC для поддержания мер по противодействию отмыванию денег.

Министр финансов Турции Мехмет Симшек ранее сообщил, что более комплексный законопроект о шифровании вошел в финальную стадию оценки, и ожидается, что он предоставит четкие юридические основания для операторов, таких как провайдеры криптоактивов, поставщики услуг криптокошельков и кастодианы криптоактивов.

Интерпретация «Поправки к закону о капиталовложениях»

2 июля 2024 года правительство Турции официально приняло законопроект № 7518 «О внесении изменений в закон о капиталовложениях», который установил четкую правовую основу для операций поставщиков Криптоактивы (CASPs). Это знаменует собой вступление турецкого рынка криптоактивов в новую эпоху соблюдения норм.

фон

С 2021 года Турция была включена в серый список ФАТФ из-за проблем с отмыванием денег. Чтобы избавиться от этого неблагоприятного положения и четко определить налоговую политику в отношении криптоактивов, Турция начала усиливать регулирование в этой области. В настоящее время Турция успешно исключена из серого списка, и новая регуляторная система была внедрена, что заложило основу для нормализованного развития рынка криптоактивов.

Основное содержание

1. Все поставщики услуг Криптоактивов должны получить лицензию CMB и соблюдать стандарты, установленные TUBITAK.

2. Деятельность, связанная с банками, должна также получить одобрение банковского регулирования и надзорного органа (BDDK).

3. Платформы криптоактивов должны быть учреждены как акционерные общества, минимальный оплаченный капитал составляет 50 миллионов турецких лир.

4. Все акции должны быть эмитированы и зарегистрированы наличными.

5. Основатели и управляющие должны соответствовать требованиям законодательства о капиталовложениях и другим соответствующим законам, обладать достаточной экономической мощностью, честностью и доверием.

6. Деятельность платформы криптоактивов должна быть четко определена и охватывать такие действия, как покупка, продажа, первичное размещение, распределение, клиринг, передача и хранение.

Переход и расчет

Новые правила требуют, чтобы криптоактивы сервисные провайдеры, которые в настоящее время работают в Турции, в течение месяца представили необходимые документы в CMB. Компании, не подавшие заявку, должны принять решение о ликвидации в течение месяца. Платформы, работающие временно, должны подать заявку на лицензию на платформу до 8 ноября 2024 года, иначе они столкнутся с закрытием.

В переходный период 76 бирж получили временные лицензии на продолжение работы и должны соблюдать все требования новых правил. В то же время 8 бирж, не соответствующих условиям, были обязаны закрыться.

Меры наказания

Новые правила устанавливают строгие меры наказания за нарушения:

1. Неавторизованные физические и юридические лица, занимающиеся услугами по шифрованию активов, будут подвергаться тюремному заключению сроком от 3 до 5 лет и штрафу в размере от 5000 до 10000 дней.

2. Применение делегированных средств или активов может привести к тюремному заключению на срок до 14 лет и крупному штрафу.

3. Лица, участвующие в мошеннических действиях для сокрытия растраты, будут подвергнуты наказанию в виде лишения свободы на срок от 14 до 20 лет и штрафу в размере до 20000 дней.

4. Лица, незаконно использующие ресурсы поставщиков услуг по шифрованию активов с аннулированной лицензией, столкнутся с максимальным сроком заключения 22 года и штрафом в 20000 дней.

Влияние и перспективы регуляторной структуры

Введение "Поправки к закону о капитальном рынке" оказало многогранное влияние на рынок Криптоактивов Турции:

1. Увеличение доверия и стабильности на рынке: строгие регуляторные стандарты повышают прозрачность и ответственность на рынке, что помогает предотвратить неправомерные действия и закладывает основу для долгосрочной стабильности рынка.

2. Стимулирование соблюдения правил и нормативного развития: новые правила требуют исключения несоответствующих участников рынка, что способствует привлечению большего числа соблюдающих правила компаний к рыночной конкуренции.

3. Привлечение международных компаний: несколько известных международных бирж подали заявки на лицензии, что свидетельствует о привлекательности турецкого рынка. Это может усилить конкурентоспособность на рынке и привести к появлению более современных технологий и услуг.

4. Увеличение контроля: строгие стандарты регулирования и жесткие меры наказания способствуют очищению рынка от незаконной деятельности, что делает рынок более здоровым и прозрачным.

5. Освобождение потенциала роста рынка: как четвертая по величине страна по криптоактивам в мире, рынок Турции ожидает новые возможности для роста в рамках нового регулирования.

«Поправка к закону о капитальном рынке» не только принесла новый порядок и нормы на рынок Криптоактивов Турции, но и заложила прочную основу для его будущего развития. С увеличением участия больше числа компаний и постепенным взрослением рынка, рынок Криптоактивов Турции может ожидать нового этапа процветания.