Opções de investimento sólidas em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais sofreram grandes oscilações. Novas políticas tarifárias provocaram uma forte reação do mercado, fazendo com que o S&P 500 evaporasse 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registrando a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
Diante dessa incerteza, como devem os investidores reagir? Este artigo apresentará quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, que podem ser uma escolha de investimento sólida durante este período turbulento.
Nota: Este artigo é apenas para referência e não constitui conselho de investimento. Os investidores devem realizar sua própria pesquisa e avaliação de riscos.
1. Produtos de poupança USDC da plataforma Spark (rede Ethereum)
Passos de operação:
Acesse o site oficial da plataforma Spark
Conecte a sua carteira Ethereum
Selecionar o produto de poupança USDC
Depositar USDC
Fonte de rendimento:
Os rendimentos da poupança em USDC provêm principalmente da Taxa de Poupança Sky (SSR). Esta taxa é obtida pelo protocolo Sky através de várias fontes, incluindo taxas de empréstimos colaterais em criptomoeda, rendimentos de investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e receitas geradas pela provisão de liquidez a outras plataformas DeFi.
Os USDC depositados pelos usuários serão trocados por USDS na proporção de 1:1 e armazenados no cofre SSR para gerar rendimento. O valor do token sUSDC aumentará à medida que os rendimentos forem acumulados. A plataforma Spark é responsável por fornecer suporte à liquidez do USDC.
Avaliação de risco: baixo risco
USDC como uma stablecoin de referência, tem uma alta estabilidade. A plataforma Spark passou por múltiplas auditorias de segurança, reduzindo os riscos dos contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial que a volatilidade do mercado pode ter na liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD/HONEY da plataforma Berachain (rede Berachain)
Passos de operação:
Visite o site oficial da Berachain
Aceda à página BeraHub
Conectar a carteira que suporta Berachain
Selecione o pool BYUSD/HONEY na página Pools
Depositar BYUSD e HONEY para fornecer liquidez
Após obter o token LP, pode optar por fazer o staking na tesouraria de recompensas para ganhar BGT
Fonte de rendimento:
Recompensa BGT: A taxa de rendimento anual atual é de cerca de 3,41%, baseada no peso do staking e na distribuição de BGT pelos validadores, atualizada a cada 5 horas.
Partilha de taxas de transação: taxa de rendimento anualizada de aproximadamente 0,01%, proveniente da partilha das taxas de transação dentro do pool.
BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado na proporção de 1:1 para BERA (operação irreversível). Os detentores de BGT podem compartilhar a receita das taxas do DApp principal, sendo a proporção específica decidida pela governança da comunidade.
Uma vez que BYUSD e HONEY são ambas moedas estáveis, o risco de flutuação de preços deste pool de liquidez é relativamente baixo.
Avaliação de risco: baixo a médio risco
BYUSD e HONEY como stablecoins, têm preços relativamente estáveis. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado por uma autoridade competente, apresentando baixo risco em contratos inteligentes. No entanto, é importante notar que as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
3. Pool de Liquidez USDC-USDT do Uniswap V4 (Rede Uniswap V4)
Passos de operação:
Acesse o site oficial da plataforma Merkl
Conecte a sua carteira
Escolha o produto "Fornecer Liquidez para Uniswap V4 USDC-USDT0"
Depositar USDC ou USDT
Fonte de rendimento:
A principal fonte de rendimento é a incentivação de tokens UNI.
A Uniswap V4 será lançada em 2025, introduzindo o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades das pools, como ajuste dinâmico de taxas e reequilíbrio automático, com a expectativa de aumentar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Avaliação de risco: baixo a médio risco
USDC/USDT como par de stablecoins de referência, tem um risco de volatilidade de preços relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar atentos ao risco de contratos inteligentes, bem como à possibilidade de uma diminuição nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Pool USDC do Echelon Market (Rede Aptos)
Passos de operação:
Acesse o site oficial do Echelon Market
Conectar a carteira que suporta Aptos
Selecione o pool USDC na página de Mercados
Depositar USDC para participar da oferta
Fonte de rendimento:
Juros de fornecimento USDC: taxa de rendimento anualizada de aproximadamente 5,35%
Thala's thAPT recompensa: taxa de rendimento anualizada de aproximadamente 3,66%
thAPT é o certificado de depósito do protocolo Thala, podendo ser cunhado e trocado na proporção de 1:1 com APT. Uma taxa de 0,15% é cobrada no resgate, e essas taxas vão para o fundo de prêmios de sthAPT (token de rendimento de staking).
Avaliação de risco: baixo a médio risco
A estabilidade do USDC é bastante alta, mas os investidores devem estar atentos aos riscos dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos, bem como ao impacto das taxas de resgate de thAPT nos rendimentos reais. Embora este produto ofereça opções de saída instantânea, garantindo alta liquidez, a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas de thAPT.
Resumo
A tabela abaixo classifica as principais características dos quatro produtos acima, do maior para o menor total de valor bloqueado (TVL), apenas para referência:
| Nome do Produto | Rede | Taxa de Retorno Anual | TVL | Classificação de Risco |
|---------|-----|-----------|-----|---------|
| Spark Saving USDC | Ethereum | 5.47% | 718 milhões de dólares | Baixo |
| Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 281 milhões de dólares | Baixo a médio |
| Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2.74% | 135 milhões de dólares | Baixo a médio |
| Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 1520万美元 | Baixo a médio |
Os investidores devem escolher cuidadosamente os produtos adequados com base na sua própria tolerância ao risco e objetivos de investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é essencial realizar uma diligência prévia abrangente e uma avaliação de riscos.
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PumpDoctrine
· 7h atrás
O S&P está assim, ainda está estável para quê?
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ArbitrageBot
· 7h atrás
Wuhu, já posso começar a puxar o tapete novamente.
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SatoshiLegend
· 7h atrás
Stablecoin é uma bobagem, a lógica está errada. Olhe o código da Luna para entender.
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MondayYoloFridayCry
· 7h atrás
Sô shá hā ah moeda estável para salvar a vida
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Degentleman
· 7h atrás
Ainda a jogar com moeda está um pouco conservador, não acha?
Ver originalResponder0
DefiEngineerJack
· 7h atrás
*sigh* mais um guia normie para os "stables" "seguros"... ser, já auditoraste os contratos inteligentes da spark?
Quatro grandes estratégias de investimento em stablecoins de baixo risco: um porto seguro em tempos de turbulência no mercado
Opções de investimento sólidas em tempos de turbulência no mercado
Em abril de 2025, os mercados financeiros globais sofreram grandes oscilações. Novas políticas tarifárias provocaram uma forte reação do mercado, fazendo com que o S&P 500 evaporasse 5,8 trilhões de dólares em valor de mercado em apenas quatro dias, registrando a maior perda semanal em mais de 70 anos. O preço do Bitcoin também oscilou drasticamente entre 80.000 e 90.000 dólares.
Diante dessa incerteza, como devem os investidores reagir? Este artigo apresentará quatro produtos de rendimento de baixo risco baseados em stablecoins, que podem ser uma escolha de investimento sólida durante este período turbulento.
Nota: Este artigo é apenas para referência e não constitui conselho de investimento. Os investidores devem realizar sua própria pesquisa e avaliação de riscos.
1. Produtos de poupança USDC da plataforma Spark (rede Ethereum)
Passos de operação:
Fonte de rendimento: Os rendimentos da poupança em USDC provêm principalmente da Taxa de Poupança Sky (SSR). Esta taxa é obtida pelo protocolo Sky através de várias fontes, incluindo taxas de empréstimos colaterais em criptomoeda, rendimentos de investimentos em títulos do Tesouro dos EUA e receitas geradas pela provisão de liquidez a outras plataformas DeFi.
Os USDC depositados pelos usuários serão trocados por USDS na proporção de 1:1 e armazenados no cofre SSR para gerar rendimento. O valor do token sUSDC aumentará à medida que os rendimentos forem acumulados. A plataforma Spark é responsável por fornecer suporte à liquidez do USDC.
Avaliação de risco: baixo risco USDC como uma stablecoin de referência, tem uma alta estabilidade. A plataforma Spark passou por múltiplas auditorias de segurança, reduzindo os riscos dos contratos inteligentes. No entanto, os investidores ainda devem estar atentos ao impacto potencial que a volatilidade do mercado pode ter na liquidez.
2. Pool de liquidez BYUSD/HONEY da plataforma Berachain (rede Berachain)
Passos de operação:
Fonte de rendimento:
BGT é o token de governança não transferível da Berachain, que pode ser queimado na proporção de 1:1 para BERA (operação irreversível). Os detentores de BGT podem compartilhar a receita das taxas do DApp principal, sendo a proporção específica decidida pela governança da comunidade.
Uma vez que BYUSD e HONEY são ambas moedas estáveis, o risco de flutuação de preços deste pool de liquidez é relativamente baixo.
Avaliação de risco: baixo a médio risco BYUSD e HONEY como stablecoins, têm preços relativamente estáveis. O mecanismo PoL da Berachain foi auditado por uma autoridade competente, apresentando baixo risco em contratos inteligentes. No entanto, é importante notar que as recompensas BGT podem flutuar devido a ajustes na emissão.
3. Pool de Liquidez USDC-USDT do Uniswap V4 (Rede Uniswap V4)
Passos de operação:
Fonte de rendimento: A principal fonte de rendimento é a incentivação de tokens UNI.
A Uniswap V4 será lançada em 2025, introduzindo o mecanismo de "gancho", permitindo que os desenvolvedores personalizem as funcionalidades das pools, como ajuste dinâmico de taxas e reequilíbrio automático, com a expectativa de aumentar a eficiência do capital e o potencial de rendimento.
Avaliação de risco: baixo a médio risco USDC/USDT como par de stablecoins de referência, tem um risco de volatilidade de preços relativamente baixo. No entanto, os investidores devem estar atentos ao risco de contratos inteligentes, bem como à possibilidade de uma diminuição nos rendimentos após o término do período de incentivo.
4. Pool USDC do Echelon Market (Rede Aptos)
Passos de operação:
Fonte de rendimento:
thAPT é o certificado de depósito do protocolo Thala, podendo ser cunhado e trocado na proporção de 1:1 com APT. Uma taxa de 0,15% é cobrada no resgate, e essas taxas vão para o fundo de prêmios de sthAPT (token de rendimento de staking).
Avaliação de risco: baixo a médio risco A estabilidade do USDC é bastante alta, mas os investidores devem estar atentos aos riscos dos contratos inteligentes no ecossistema Aptos, bem como ao impacto das taxas de resgate de thAPT nos rendimentos reais. Embora este produto ofereça opções de saída instantânea, garantindo alta liquidez, a volatilidade do mercado pode afetar o valor das recompensas de thAPT.
Resumo
A tabela abaixo classifica as principais características dos quatro produtos acima, do maior para o menor total de valor bloqueado (TVL), apenas para referência:
| Nome do Produto | Rede | Taxa de Retorno Anual | TVL | Classificação de Risco | |---------|-----|-----------|-----|---------| | Spark Saving USDC | Ethereum | 5.47% | 718 milhões de dólares | Baixo | | Berachain BYUSD|HONEY | Berachain | 3.42% | 281 milhões de dólares | Baixo a médio | | Uniswap V4 USDC-USDT0 | Uniswap V4 | 2.74% | 135 milhões de dólares | Baixo a médio | | Echelon Market USDC | Aptos | 9.01% | 1520万美元 | Baixo a médio |
Os investidores devem escolher cuidadosamente os produtos adequados com base na sua própria tolerância ao risco e objetivos de investimento. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é essencial realizar uma diligência prévia abrangente e uma avaliação de riscos.