Profundidade da análise sobre os riscos de congelamento de cartões bancários e investigações causados por transações de ativos de criptografia

Recentemente, muitos entusiastas de ativos de criptografia enfrentaram o congelamento de cartões bancários devido à venda de ativos digitais (especialmente USDT), e até receberam pedidos de "assistência à investigação" das autoridades. Este artigo irá explorar detalhadamente as razões por trás desse fenômeno, os riscos potenciais e as estratégias de enfrentamento.

Por que a venda simples de ativos de criptografia pode causar problemas?

Primeiro, precisamos esclarecer uma premissa básica: em nosso país, simplesmente possuir ativos de criptografia não é ilegal. Isso se deve ao fato de que, até o momento, não foram promulgadas leis, regulamentos administrativos ou ordens administrativas que visem diretamente a posse de ativos de criptografia. Embora existam alguns documentos normativos de certos departamentos (como o famoso anúncio 9.4, a notificação 9.24, etc.) que impõem algumas restrições às atividades relacionadas, esses documentos não constituem um "direito prévio" no sentido penal e não proíbem explicitamente os cidadãos de possuírem ativos de criptografia.

Então, por que a venda de ativos de criptografia leva ao congelamento de cartões bancários e à solicitação de "assistência na investigação"? As principais razões são as seguintes:

1. Canais de negociação não regulamentares podem envolver fundos ilegais

Algumas plataformas de negociação podem estar associadas a atividades criminosas a montante, ou devido a uma má gestão, podem ter desviado fundos relacionados com atividades ilegais, como fraude telecomunicações e jogos de azar online, para usuários comuns. Uma vez que um banco suspeita que os fundos recebidos na conta possam ter uma origem ilícita, tomarão medidas de congelamento.

2. Perseguir altos retornos, colaborar com canais não oficiais

Alguns usuários escolhem colaborar com os chamados "especialistas" para obter taxas de câmbio ou comissões mais favoráveis. Essas pessoas costumam operar negócios de câmbio clandestino, envolvendo fluxos de capital transfronteiriços. As suas fontes de financiamento podem apresentar problemas, trazendo riscos potenciais para as partes colaboradoras.

3. O comportamento do próprio trader apresenta problemas

Em casos práticos, alguns usuários têm rendimentos difíceis de explicar ou participaram em algumas atividades marginalizadas. Nessa situação, mesmo que a transação em si não tenha problemas, também pode haver investigações devido à origem desconhecida dos fundos.

"Assistência na investigação" significa risco criminal?

Normalmente, se for apenas para realizar transações de ativos de criptografia, isso não resultará diretamente em riscos criminais. O principal objetivo das autoridades policiais é rastrear o possível fluxo de fundos ilegais. No entanto, se o comerciante tiver uma relação especial com a fonte dos fundos, ou se participar da transação sabendo que os fundos podem ter uma origem ilícita, ele poderá enfrentar o risco de "disfarçar, ocultar os lucros de crime, crime dos lucros de crime" ou "ajudar atividades de crime na rede de informação".

O que fazer se encontrar um bloqueio de cartão bancário e um pedido de investigação?

1. Autoavaliação de riscos: verifique se existem outras potenciais atividades ilegais.

2. Contactar o banco: confirmar a autoridade de fiscalização que efetuou a operação de congelamento e os seus dados de contacto, obter os registos de movimentação de fundos relevantes.

3. Contactar a plataforma de negociação: solicitar registos de compra e venda como prova.

4. Prepare uma descrição detalhada da situação: incluindo histórico de transações, fontes de financiamento e outras informações.

5. Lidar com pedidos de investigação com cautela: se for necessário cooperar com a investigação, recomenda-se consultar primeiro a opinião de um advogado profissional. Quanto aos pedidos de entidades de aplicação da lei de outras localidades, deve-se ter ainda mais cuidado.

Conclusão

Perante o congelamento do cartão bancário, não é necessário entrar em pânico excessivo. No entanto, é preciso reconhecer que, mesmo que o comerciante tenha boas intenções, se os fundos envolvidos forem realmente provenientes de atividades ilegais, ainda há a possibilidade de serem recuperados. Ao realizar transações de ativos de criptografia, é fundamental escolher canais regulares, manter-se alerta e guardar devidamente as provas relevantes, o que é a chave para reduzir riscos. Espero que todos os entusiastas de ativos digitais possam participar das atividades do mercado de forma segura e em conformidade.