Plataforma de investimento online fecha repentinamente o canal de retirada. Os fundos envolvidos podem atingir 13 bilhões de yuan.

No dia 26 de junho de 2025, uma plataforma de investimento online chamada "鑫慷嘉DGCX" fechou repentinamente todos os canais de retirada, resultando no congelamento ou anulação dos ativos das contas de muitos usuários, impossibilitando a retirada de fundos. Este evento rapidamente ganhou destaque nas redes sociais, gerando ampla atenção. Embora atualmente não haja instituições oficiais que tenham divulgado um número exato de vítimas e dados sobre perdas financeiras, informações que circulam entre os investidores sugerem que o montante envolvido pode chegar a 13 bilhões de yuanes, e o número de vítimas pode ultrapassar 2 milhões.

De acordo com algumas informações públicas, já em 2019, a Xin Kang Jia vendeu equipamentos de filtragem de petróleo no valor de 200 mil yuan para uma determinada empresa, e posteriormente transformou essa transação em "assinar um acordo de cooperação estratégica de cinco anos com uma determinada empresa petrolífera". Em março de 2021, o projeto começou a operar em nome da Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd. Embora a empresa afirme ter um capital registrado de 30 milhões, o valor realmente pago é zero, e já foi incluído na lista de anomalias operacionais, caracterizando-se como uma "empresa de fachada".

Em maio de 2023, a plataforma lançou o que chamou de "DGCX鑫慷嘉大数据交易所", afirmando ser um subestação oficial de uma determinada bolsa de mercadorias internacional na China, e auto-proclamou-se como tendo estabelecido parcerias com várias empresas estatais. A plataforma endossa sua imagem de "forças regulares" através da publicação de contratos falsificados, cartas oficiais, capturas de tela do site oficial e outros materiais. Na verdade, a plataforma não tem qualquer afiliação ou relação comercial com verdadeiras bolsas de mercadorias internacionais, e todo o sistema de qualificação é uma fachada disfarçada de "finanças internacionais". A verdadeira bolsa internacional já publicou várias declarações públicas, negando qualquer autorização ou parceria com a mesma, e advertiu os usuários a se protegerem contra plataformas falsas.

Circula na internet que o fundador da plataforma deixou uma mensagem em um grupo de WeChat de membros após fugir para o exterior. Embora esse conteúdo não possa ser verificado de forma independente quanto à sua veracidade, ele foi amplamente disseminado na comunidade, agravando ainda mais a raiva dos investidores.

Após a análise do fluxo de fundos na cadeia, os primeiros resultados mostram que o projeto pode ter construído uma estrutura de fundos complexa de múltiplos níveis, com fundos fluindo de um ponto de entrada centralizado, passando por várias transferências antes de saírem, apresentando características comuns de operação em cadeia de esquemas Ponzi. Até agora, foram identificados cerca de 800.000 endereços de recarga de usuários, com um volume de fundos envolvido que atinge 1,5 mil milhões de dólares.

O projeto suspeita-se ser um esquema de investimento com "núcleo Ponzi + estrutura de pirâmide", utilizando investimentos em ativos virtuais como pretexto, com stablecoins como meio de pagamento, e arrecadando fundos através do método de "atrair novos membros". As suas técnicas específicas incluem um mecanismo de atração de novos membros em múltiplos níveis, transações falsas e manipulação nos bastidores, iscas de altos rendimentos e reembolsos, bem como limiares de retirada que aumentam em camadas.

Antes do colapso da plataforma, várias autoridades de segurança pública e órgãos reguladores financeiros emitiram avisos de risco, incluindo vários departamentos de polícia a nível de condado, bancos cooperativos rurais e escritórios financeiros a nível provincial, todos afirmando que a plataforma apresentava suspeitas de captação ilegal de recursos e transações de alto risco. No entanto, devido ao sistema de convite para controle de registro da plataforma, que se espalhou amplamente através de mídias sociais e palestras presenciais, combinado com termos como "projeto de nível nacional" e "cooperação com empresas estatais", muitos idosos e usuários de mercados em ascensão ficaram presos, resultando em um fluxo contínuo de fundos mesmo após os avisos de alerta emitidos pelos reguladores em várias localidades.

Atualmente, segundo rumores, alguns dos principais responsáveis técnicos da plataforma e agentes principais foram controlados pelas autoridades policiais, que já confiscaram várias contas de ativos envolvidos no caso, congelando cerca de 1,2 milhões de euros.

Este incidente lembra novamente aos usuários: altos retornos muitas vezes vêm acompanhados de altos riscos; o modelo de recrutamento é essencialmente um esquema de pirâmide; não acredite cegamente em embalagens e promoções. Em um momento de inundação de informações e com métodos de fraude cada vez mais complexos, é crucial manter a racionalidade, melhorar a literacia financeira e questionar ativamente "as coisas que parecem boas demais para serem verdade". Qualquer plataforma que use altos retornos como isca e que precise de recrutamento para lucrar deve ser tratada com grande cautela.