Como proteger os ativos em tempos de turbulência

Em tempos incertos, proteger a riqueza tornou-se um tópico de preocupação para muitas pessoas. Aqui estão algumas experiências históricas e conselhos que podem nos oferecer algumas lições:

1. A localização geográfica é crucial

Escolher a localização geográfica correta pode ser uma questão de vida ou morte. Ao longo da história, houve muitos casos que mostram que a mesma família enfrentou destinos completamente diferentes devido à escolha de diferentes locais de refúgio. Por exemplo, durante a Segunda Guerra Mundial, uma família judia fugiu para a França e para Portugal, onde a primeira enfrentou infortúnios e a segunda conseguiu sobreviver. Em 1943, alguns nazistas já começaram a transferir fundos para a América do Sul, em vez da Eurásia ou dos Estados Unidos. Em 1991, com a dissolução da União Soviética, muitos cidadãos comuns perderam tudo da noite para o dia, pois todos os seus ativos estavam no país.

2. Mantenha o julgamento independente e perceba a situação

Mesmo em dificuldades, é importante esforçar-se para fazer seus próprios julgamentos. Tomando como exemplo a Nomura Securities do Japão, durante a Segunda Guerra Mundial, por meio de observações sutis, perceberam que o Japão poderia acabar sendo derrotado. Embora a mídia oficial apenas relatasse notícias favoráveis, notaram que os oficiais que participaram de batalhas navais importantes não retornaram, prevendo assim a deterioração da situação. A família Nomura começou a vender gradualmente suas ações e a investir em terras e imóveis, preparando-se para a reconstrução pós-guerra. Essa decisão lançou as bases para o rápido desenvolvimento da Nomura Securities após a guerra.

Em comparação, muitos ricos judeus alemães na década de 1930 confiavam demais no Estado, acreditando que a tempestade passaria rapidamente. No entanto, quando o evento da "Noite de Cristal" ocorreu em 1938, muitos só perceberam que deveriam partir, mas já era tarde. Isso nos lembra que, quando sentimos que "não é necessário ir agora", pode ser precisamente o momento em que ainda temos escolhas.

3. Evite concentrar todos os ativos em um só lugar

Ao longo da história, houve muitos casos de pessoas que sofreram grandes prejuízos devido à concentração excessiva de investimentos. Até mesmo políticos como Churchill foram atraídos pelo mercado em alta dos EUA em 1937, resultando rapidamente em perdas. Os ricos judeus da Alemanha, cujos ativos estavam principalmente no seu país, acabaram encontrando dificuldades para se livrar. A sociedade moderna muda mais rapidamente, e a vida média das empresas está a encurtar-se, o que destaca ainda mais a importância da diversificação dos investimentos.

4. Cuidado com o "risco de custódia"

Em períodos de grandes mudanças, os documentos de propriedade existentes podem perder a validade. Depósitos bancários, metais preciosos, imóveis, etc., na verdade, são todas formas de "custódia". Durante a Segunda Guerra Mundial, as propriedades da nobreza polonesa foram confiscadas pela Alemanha, e após a guerra, não puderam ser recuperadas devido à mudança de regime. Nos últimos anos, alguns ricos em certos países tiveram seus ativos no exterior congelados, sendo os imóveis especialmente difíceis de transferir. Durante a Segunda Guerra Mundial, os Estados Unidos também congelaram os ativos japoneses na América, e muitos bens de norte-americanos de origem japonesa foram vendidos a preços baixos ou confiscados diretamente. Em 1945, a Jugoslávia até retirou a nacionalidade e os direitos de propriedade de todos os alemães dentro de seu território.

5. Reflexões sobre as reservas de metais preciosos

Durante a Segunda Guerra Mundial, o ouro guardado nos cofres dos bancos franceses foi confiscado pelas tropas alemãs, enquanto o ouro enterrado em locais ocultos conseguiu ser preservado. Curiosamente, algumas famílias escolheram armazenar parte de sua riqueza na forma de moedas de ouro, em vez de barras de ouro. Isso se deve ao fato de que as moedas de ouro eram mais convenientes para pagamentos em pequenos valores durante períodos de turbulência, ajudando a passar por vários pontos de controle em momentos críticos.

Em 1939, muitas famílias francesas converteram 20% de sua riqueza em barras de ouro, guardando-as na Suíça ou enterrando-as no quintal de seus castelos. No entanto, naquela época, o ouro como ferramenta de proteção enfrentava muitos desafios: encontrar compradores ou comerciantes do mercado negro poderia ser perigoso; os preços de negociação geralmente eram muito baixos; esconder o ouro também era um problema, pois o conteúdo dos cofres bancários precisava ser reportado às autoridades de ocupação. No geral, a experiência da Segunda Guerra Mundial mostrou que não se deve trancar itens valiosos em cofres de bancos nacionais.

6. Conclusão

Ao longo da história da humanidade, períodos de paz e prosperidade são, na verdade, a exceção. Em cerca de 3.500 anos de história documentada, houve menos de 300 anos sem guerras em todo o mundo. Portanto, sugerimos:

• Evite concentrar todos os ativos em um só lugar, diversificando entre categorias de ativos, localização geográfica e métodos de custódia.
• Mantenha-se alerta e previna-se contra o que pode vir a acontecer. Não tenha uma mentalidade de sorte, pois quando todos quiserem sair, pode já ser tarde demais.