Criptomoedas em destaque: A Nova Zelândia proíbe ATMs de cripto e introduz limites nas transferências

A proibição de ATMs de criptomoedas e a introdução de um limite nas transferências de dinheiro internacionais representam a nova estratégia da Nova Zelândia para combater a lavagem de dinheiro e o crime financeiro. O Governo anunciou estas medidas decisivas numa reforma abrangente do regime de anti-lavagem de dinheiro (AML), com o objetivo de tornar o sistema financeiro mais resistente a abusos ilícitos.

Nova Zelândia e a mudança contra os ATMs de criptomoedas

O cerne das novas regras gira em torno da proibição oficial dos ATMs de criptomoedas. Estas máquinas automáticas, usadas para comprar ou vender ativos financeiros como o bitcoin de forma anónima, estão agora definitivamente sob escrutínio. De acordo com as autoridades, tais dispositivos representavam um canal privilegiado para a lavagem de dinheiro de fundos ilegais, oferecendo aos criminosos a oportunidade de converter rendimentos ilícitos em criptomoedas sem os devidos controles.

A Ministra Adjunta da Justiça, Nicole McKee, delineou na quarta-feira as razões por trás da nova lei, enfatizando como esta resposta também foi moldada pela contribuição de especialistas da indústria. É evidente, segundo o Governo, que “os quiosques de criptomoeda atraem principalmente uma clientela que busca anonimato ou que pretende converter fundos de origem suspeita.” Consequentemente, a sua presença é considerada mais um risco do que uma oportunidade para o ecossistema financeiro local.

Limite em transferências internacionais: 5.000 dólares o limite

Outra medida central do pacote é a imposição de um limite máximo de 5.000 dólares em transferências internacionais via dinheiro. O principal objetivo deste limite é dificultar o movimento de grandes quantidades de dinheiro para o exterior de forma furtiva por organizações criminosas. No entanto, transferências maiores ainda são permitidas, desde que ocorram através de canais de banca eletrónica, que garantem uma maior rastreabilidade.

Esta distinção permite que atividades económicas regulares e indivíduos realizem operações financeiras transfronteiriças sem restrições excessivas—mas sempre em conformidade com padrões rigorosos de transparência e controlo.

Expansão dos poderes de vigilância e de aplicação da lei

A reforma também inclui uma expansão significativa dos poderes de fiscalização para as autoridades policiais e regulatórias. Está prevista a valorização da Unidade de Inteligência Financeira, que terá acesso a dados financeiros mais amplos e detalhados relacionados a sujeitos suspeitos de atividades ilícitas.

De acordo com McKee, estes novos privilégios são projetados especificamente para "visar criminosos sem prejudicar as atividades de empresas legítimas." Na mesma perspetiva, o Governo anunciou o lançamento de uma consulta para avaliar a possibilidade de introduzir uma contribuição económica, ou ‘taxa’, para financiar de forma sustentável o sistema de vigilância financeira anti-crime.

O papel da Unidade de Inteligência Financeira

A Unidade de Inteligência Financeira disfrutará de novas prerrogativas na aquisição e análise de dados relacionados a movimentos suspeitos ou de alto risco. Graças a isso, um monitoramento mais proativo e atempado será possível, elementos essenciais para antecipar estratégias cada vez mais sofisticadas por grupos criminosos e redes dedicadas à lavagem de dinheiro.

O apoio de especialistas da indústria

A indústria cripto na Nova Zelândia acolheu as mudanças de forma construtiva. Vários líderes do setor reconhecem que, embora algumas medidas possam reduzir a liberdade operacional de certos usuários, são consideradas cruciais para preservar a reputação do mercado e desencorajar abusos. A presença de ATMs cripto, como destacado em declarações públicas, constituiu efetivamente um incentivo para a anonimidade e a transferência de fundos não rastreados.

O objetivo declarado continua a ser não "sobrecarregar as empresas legítimas com burocracia desnecessária", como reiterado por McKee, enquanto ao mesmo tempo se vai apertando progressivamente a malha para aqueles que pretendem movimentar dinheiro de origem duvidosa.

Transformando a Nova Zelândia em um modelo internacional

O Governo tem como objetivo tornar a Nova Zelândia "um dos países mais fáceis do mundo para negócios legítimos" e, ao mesmo tempo, "um dos mais difíceis para criminosos se esconderem." Esta estratégia dual baseia-se em um equilíbrio dinâmico: recompensar a boa-fé e a transparência, mas alinhando-se com os mais rigorosos padrões internacionais em termos de conformidade financeira.

Além disso, as novas regras podem servir como um referencial e uma boa prática para outros mercados também. A escolha de favorecer transferências institucionais através de sistemas eletrônicos rastreáveis, de fato, fortalece a mensagem global de tolerância zero em relação àqueles que exploram as criptomoedas para ocultar a origem do capital.

Desenvolvimentos futuros: consultas e novas iniciativas

As autoridades já planejaram uma série de consultas públicas para definir em detalhe o mecanismo da taxa de financiamento e recolher sugestões do tecido empresarial e dos órgãos de vigilância. O objetivo é uma regulamentação participativa que considere as necessidades de segurança, mas também a vitalidade econômica do país.

O projeto de lei será apresentado em breve ao Parlamento e representa um marco nas relações entre inovação tecnológica e a integridade do sistema financeiro. Por um lado, o regime torna-se mais rigoroso no controle do bitcoin e instrumentos similares, enquanto por outro lado, a intenção de manter o contexto da Nova Zelândia atraente para uma iniciativa privada saudável permanece clara.

Um novo padrão para a segurança financeira

A Nova Zelândia demonstra seu desejo de estar na vanguarda na luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento ilícito ao adotar medidas concretas sobre criptomoedas e movimento internacional de dinheiro.

Esta reforma, de acordo com os observadores e operadores envolvidos, não apenas marcará a estrutura operacional interna, mas poderá inspirar muitas outras jurisdições a fortalecer suas salvaguardas. O contexto criado fomentará uma maior confiança em instrumentos financeiros inovadores, deixando menos espaço para a ilegalidade e contribuindo para a definição de um modelo de desenvolvimento sustentável, mesmo para o futuro.