No inverno de 2022, o gigante das criptomoedas FTX desmoronou, um império de 32 bilhões de dólares colapsou em 72 horas, e seu fundador SBF passou de "santo vivo" a prisioneiro. Por trás desse colapso, está o dinheiro suado de inúmeras pessoas comuns se transformando em nada. O novo livro de Michael Lewis, autor de "A Grande Aposta", revela todo o processo de sua ascensão ao estrelato até a prisão, e expõe a verdade da riqueza sob o mito da criação de riqueza - contando histórias com uma imagem perfeita, explorando a insegurança e a mentalidade cega das pessoas. Este artigo usa a história de SBF para compartilhar três táticas para evitar as armadilhas do "mito da criação de riqueza", ajudando você a se firmar na onda.
Naquela inverno, um jovem chamado SBF, vestindo os seus icónicos calções curtos e sapatilhas rasgadas, parecia um vizinho que acabara de jogar basquete, foi levado pela polícia de um luxuoso apartamento no topo das Bahamas. Naquele momento, um império de criptomoedas avaliado em 32 mil milhões de dólares desmoronou em apenas 72 horas, como um castelo de areia.
Em todo o mundo, desde os mais inteligentes elites do Vale do Silício até inúmeras pessoas comuns que, à noite, ficam fixadas na tela do celular, com o coração batendo junto com o gráfico de velas, todos se tornaram o som de fundo deste "grande colapso".
O velho Buffett disse uma frase especialmente insensível: na mesa de jogo, se você jogou por meia hora e ainda não sabe quem é o idiota, então você é o idiota.
A história de SBF é, para os mais velhos, uma oferta, um sacrifício feito com o suor e o dinheiro de inúmeras pessoas.
Recentemente, terminei de ler o novo livro de Michael Lewis, autor de "A Grande Aposta" — "Rumo ao Infinito". Este livro, como um documentário filmado com o rosto de SBF, revela cada passo dele desde a sua ascensão até a prisão de forma clara e direta. Ao fechar o livro, não fiquei pensando nas complexas questões financeiras, mas sim nas pessoas ao nosso redor que foram levadas embora pela onda.
A história é uma coisa bem chata, sempre gosta de repetir. Desde as tulipas de há centenas de anos, passando pela bolha da internet de há 20 anos, até aos vários "moedas" de hoje, o roteiro nunca muda. Sob cada palco de um mito de enriquecimento, há camadas e camadas de ossos brancos.
Eu fico sempre a pensar, por que é que nós, não conseguimos evitar, de nos apressar a ser aquele idiota? Da próxima vez que o vento soprar, o que é que nós, pessoas comuns, devemos fazer para nos agarrar ao nosso pouco dinheiro suado e não sermos levados?
Hoje, eu quero usar o "exemplo do século" SBF para conversar bem sobre isso com você.
Mitos, feitos sob medida para os investidores de risco
Lembre-se, qualquer colheita em larga escala não começa com o uso da foice. Começa com a contagem de uma história que você adora ouvir.
Esse cara, SBF, é definitivamente um gênio em contar histórias. A persona que ele criou para si mesmo é simplesmente perfeita, perfeita a ponto de você nem se atrever a duvidar.
Ele te disse que não ama dinheiro. Com uma fortuna de bilhões, vive como um monge asceta. Dorme em uma cadeira de feijão, dirige um velho Toyota e não demonstra interesse por nada de bom. Ao olhar para isso, você fica impressionado.
Ele te contou que tem um grande amor. Ele acredita em algo chamado "altruísmo eficaz", dizendo que o único propósito de ganhar dinheiro é para doá-lo e salvar o mundo. Ao ouvir isso, você ficou impressionado.
Ele também te disse que é especialmente incrível. Formado no MIT, elogiado por alguns dos investidores de risco mais inteligentes do mundo como "o próximo Buffett". Ao olhar para isso, esse QI faz você se sentir completamente relaxado.
Pronto, um "santo vivo" que não ama dinheiro, tem grande amor e é especialmente incrível, está aqui diante de você. Ele não veio para ganhar dinheiro, ele está aqui para liderar vocês, seus fiéis, em um grande experimento social.
Isto é tão confortável, é praticamente uma massagem espiritual feita à medida para nós, pessoas comuns que anseiam por milagres.
Por que seguimos este caminho? Porque dentro de nós, guardamos três "pequenos segredos" que não ousamos admitir: admiramos secretamente os gênios, esperando que alguém nos leve a voar; acreditamos secretamente que há um atalho, esperando conseguir aquele "código da riqueza"; e também somos secretamente ingênuos, achando que uma pessoa que fala tanto em "salvar o mundo" não deve vir a enganar-me com essa quantia.
SBF, vê claramente as nossas pequenas intenções.
Assim, quando ele começou a vender seu "sonho" (ou seja, aquele token chamado FTT), inúmeras pessoas entraram na jogada. Elas sentiam que não estavam especulando, mas investindo em um sonho.
Mas eles se esqueceram de que, no mundo dos negócios, quando uma história é boa demais para ser verdade, o que você ouve, na maioria das vezes, não é a trombeta dos anjos, mas sim o som do ceifador afiando a foice.
O que te faz perder tudo é a tua ilusão
Quando a história terminou e todos estavam tão emocionados que choravam copiosamente, a colheita começou, silenciosamente, em lugares que você não pode ver. Lewis desvendou inúmeras verdades no livro, mas eu acredito que o que realmente faz as pessoas comuns caírem em armadilhas são três ilusões fatais.
A primeira ilusão: "Não consigo entender, por isso é muito avançado."
Criptomoedas, derivados, modelos económicos... estas palavras só de as ouvir fazem-me doer a cabeça.
Na era de hoje, o que mais tememos é ficar "ultrapassados". Assim, quando surge algo novo que não entendemos de todo, a nossa primeira reação muitas vezes não é "será que isso é confiável?", mas sim "será que sou demasiado burro e perdi a oportunidade?".
SBF e a sua equipe aproveitaram a nossa "inferioridade de conhecimento". Eles usaram uma série de palavras complexas para construir uma caixa preta deslumbrante, fazendo você sentir que conseguir entrar é um símbolo de status.
Mas amigo, lembre-se de uma coisa simples: quando algo se torna tão complexo que você não consegue explicar em três frases para as pessoas ao seu redor, isso não é uma oportunidade para você, mas sim uma armadilha.
A segunda ilusão: "Os grandes já entraram, do que eu tenho medo."
"Olha, a Sequoia já investiu!" Esta é a frase de auto-consolo que mais ouvi.
Quando vemos aquelas instituições mais inteligentes e os grandes nomes apoiando SBF, sentimos como se estivéssemos copiando a lição do aluno mais brilhante durante um exame, e isso nos dá uma sensação de segurança.
Mas nunca pensamos em uma questão muito básica: os grandes estão perdendo o dinheiro do fundo, que podem arcar; você está perdendo o seu próprio dinheiro suado, que é a mensalidade do seu filho, que é a aposentadoria dos seus pais. O endosse dos elites nunca pode ser a razão para você arriscar todo o seu patrimônio. Quando os elefantes estão nadando pelados, você, uma pequena formiga, se lançar na água só será atingido pela primeira onda.
A terceira ilusão: "Ele é tão bom, não vai me enganar."
Esta é a lâmina mais suave e também a mais mortal de todas as ilusões.
A retórica de SBF de "para toda a humanidade" é sua arma mais afiada. Ela conseguiu nos fazer esquecer a vigilância comercial mais básica. Como poderia um "santo" que se propõe a doar toda a sua fortuna ser um golpista?
Esquecemo-nos de que negócios são negócios. Quando um negócio começa a falar intensamente sobre sentimentos, ideais e moralidade, é quando você deve ter ainda mais cuidado. Porque o mais astuto dos trapaceiros nunca te engana com mentiras, ele usa uma "sinceridade" distorcida para te impressionar.
Escrito para você que não quer mais ser um tolo
A história virou a página, mas nossas vidas ainda precisam continuar. Na próxima vez, quando uma nova onda de entusiasmo, seja IA, metaverso, ou qualquer outra coisa que ainda não conseguimos imaginar, soprar com força novamente, o que devemos fazer?
Não tenho um modelo de investimento complexo, apenas três "ditados populares", que foram adquiridos com o dinheiro real de inúmeras pessoas.
Primeira frase: "Saudável", é o seu último colete à prova de balas.
Debaixo do sol, não há tantas novidades. Não importa quão sofisticado seja o papel de embrulho exterior, alguns dos conhecimentos comerciais mais antigos continuam sempre a ser úteis.
Por exemplo, "não se pode pegar o dinheiro dos clientes e brincar", esta é a primeira regra do banco. A FTX morreu por causa disso. Outro exemplo, "retornos absurdamente altos certamente escondem riscos igualmente absurdos."
Quando você se empolga com palavras como "disruptivo" e "revolucionário", pare e pergunte a si mesmo algumas questões como uma criança da escola primária: como ele realmente ganha dinheiro? Eu consigo entender? E se der errado?
No campo de batalha da assimetria da informação, o "senso comum" é a única arma que você tem de graça e que nunca o trairá.
Segunda frase: Não seja mais um "bebê gigante" esperando ser alimentado.
Você deve assumir 100% de responsabilidade por cada centavo seu.
Não se deixe levar pela gritaria de algum influencer e entre de cabeça. Não tenha medo de perder a oportunidade só porque as pessoas ao seu redor estão comprando. Antes de pressionar o botão "confirmar", pergunte a si mesmo: esta é uma decisão que você tomou após refletir de forma independente?
Este processo é cansativo e antiético, mas é o único caminho que você tem para se formar do "cebolinha". Ninguém pode garantir a sua vida, exceto você mesmo. No que diz respeito ao dinheiro, a capacidade de pensar de forma independente vale mais do que qualquer informação privilegiada.
Terceira frase: Afaste-se das pessoas que vendem "infinito".
SBF disse que estava jogando um "jogo infinito".
Eu imploro-te, mantém-te alerta em relação a todas as grandes narrativas que falam sobre "infinito", "estrelas e mares" e "o futuro da humanidade".
Uma verdadeira empresa saudável, um investimento realmente confiável, o seu crescimento muitas vezes é lento, até mesmo um pouco "entediante". Ela está resolvendo um problema de cada vez. E aqueles projetos que querem "mudar o mundo" desde o início, muitas vezes não estão vendendo um produto, mas sim uma esperança.
E a esperança é a mercadoria mais cara deste mundo.
Como pessoas comuns, nosso objetivo não é nos tornarmos o porco mais gordo na crista da onda, mas sim manter nosso pequeno barco à tona em meio a qualquer tempestade. Acredite naqueles valores que você pode entender, tocar e que crescem lentamente, e não naqueles "jogos infinitos" que parecem empolgantes, mas podem zerar você instantaneamente.
No final de "Rumo ao Infinito", o autor encontrou aquele cubo de tungstênio de 2000 libras que o SBF havia encomendado a peso de ouro. Um pequeno bloco, mas tão pesado que não se pode mover. Ele é como uma metáfora: todas aquelas bolhas de riqueza virtuais, inflacionadas, escondem em seu núcleo uma verdade incrivelmente pesada que, no final, esmagará tudo.
O rio da riqueza flui eternamente. Sempre há quem enriqueça da noite para o dia, e também há quem perca tudo. Como pessoas comuns, talvez o que possamos fazer não seja surfar na crista da onda, mas sim construir a nossa própria barreira chamada "conhecimento" e "racionalidade" antes que a próxima enchente chegue.
Às vezes, não ser engolido pela onda do tempo é uma vitória mais notável do que estar no pico da onda.
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A partir do colapso do império de 32 bilhões, veja os três truques por trás do "mito da criação de riqueza".
Autor: Michael Lewis
Introdução
No inverno de 2022, o gigante das criptomoedas FTX desmoronou, um império de 32 bilhões de dólares colapsou em 72 horas, e seu fundador SBF passou de "santo vivo" a prisioneiro. Por trás desse colapso, está o dinheiro suado de inúmeras pessoas comuns se transformando em nada. O novo livro de Michael Lewis, autor de "A Grande Aposta", revela todo o processo de sua ascensão ao estrelato até a prisão, e expõe a verdade da riqueza sob o mito da criação de riqueza - contando histórias com uma imagem perfeita, explorando a insegurança e a mentalidade cega das pessoas. Este artigo usa a história de SBF para compartilhar três táticas para evitar as armadilhas do "mito da criação de riqueza", ajudando você a se firmar na onda.
Naquela inverno, um jovem chamado SBF, vestindo os seus icónicos calções curtos e sapatilhas rasgadas, parecia um vizinho que acabara de jogar basquete, foi levado pela polícia de um luxuoso apartamento no topo das Bahamas. Naquele momento, um império de criptomoedas avaliado em 32 mil milhões de dólares desmoronou em apenas 72 horas, como um castelo de areia.
Em todo o mundo, desde os mais inteligentes elites do Vale do Silício até inúmeras pessoas comuns que, à noite, ficam fixadas na tela do celular, com o coração batendo junto com o gráfico de velas, todos se tornaram o som de fundo deste "grande colapso".
O velho Buffett disse uma frase especialmente insensível: na mesa de jogo, se você jogou por meia hora e ainda não sabe quem é o idiota, então você é o idiota.
A história de SBF é, para os mais velhos, uma oferta, um sacrifício feito com o suor e o dinheiro de inúmeras pessoas.
Recentemente, terminei de ler o novo livro de Michael Lewis, autor de "A Grande Aposta" — "Rumo ao Infinito". Este livro, como um documentário filmado com o rosto de SBF, revela cada passo dele desde a sua ascensão até a prisão de forma clara e direta. Ao fechar o livro, não fiquei pensando nas complexas questões financeiras, mas sim nas pessoas ao nosso redor que foram levadas embora pela onda.
A história é uma coisa bem chata, sempre gosta de repetir. Desde as tulipas de há centenas de anos, passando pela bolha da internet de há 20 anos, até aos vários "moedas" de hoje, o roteiro nunca muda. Sob cada palco de um mito de enriquecimento, há camadas e camadas de ossos brancos.
Eu fico sempre a pensar, por que é que nós, não conseguimos evitar, de nos apressar a ser aquele idiota? Da próxima vez que o vento soprar, o que é que nós, pessoas comuns, devemos fazer para nos agarrar ao nosso pouco dinheiro suado e não sermos levados?
Hoje, eu quero usar o "exemplo do século" SBF para conversar bem sobre isso com você.
Mitos, feitos sob medida para os investidores de risco
Lembre-se, qualquer colheita em larga escala não começa com o uso da foice. Começa com a contagem de uma história que você adora ouvir.
Esse cara, SBF, é definitivamente um gênio em contar histórias. A persona que ele criou para si mesmo é simplesmente perfeita, perfeita a ponto de você nem se atrever a duvidar.
Ele te disse que não ama dinheiro. Com uma fortuna de bilhões, vive como um monge asceta. Dorme em uma cadeira de feijão, dirige um velho Toyota e não demonstra interesse por nada de bom. Ao olhar para isso, você fica impressionado.
Ele te contou que tem um grande amor. Ele acredita em algo chamado "altruísmo eficaz", dizendo que o único propósito de ganhar dinheiro é para doá-lo e salvar o mundo. Ao ouvir isso, você ficou impressionado.
Ele também te disse que é especialmente incrível. Formado no MIT, elogiado por alguns dos investidores de risco mais inteligentes do mundo como "o próximo Buffett". Ao olhar para isso, esse QI faz você se sentir completamente relaxado.
Pronto, um "santo vivo" que não ama dinheiro, tem grande amor e é especialmente incrível, está aqui diante de você. Ele não veio para ganhar dinheiro, ele está aqui para liderar vocês, seus fiéis, em um grande experimento social.
Isto é tão confortável, é praticamente uma massagem espiritual feita à medida para nós, pessoas comuns que anseiam por milagres.
Por que seguimos este caminho? Porque dentro de nós, guardamos três "pequenos segredos" que não ousamos admitir: admiramos secretamente os gênios, esperando que alguém nos leve a voar; acreditamos secretamente que há um atalho, esperando conseguir aquele "código da riqueza"; e também somos secretamente ingênuos, achando que uma pessoa que fala tanto em "salvar o mundo" não deve vir a enganar-me com essa quantia.
SBF, vê claramente as nossas pequenas intenções.
Assim, quando ele começou a vender seu "sonho" (ou seja, aquele token chamado FTT), inúmeras pessoas entraram na jogada. Elas sentiam que não estavam especulando, mas investindo em um sonho.
Mas eles se esqueceram de que, no mundo dos negócios, quando uma história é boa demais para ser verdade, o que você ouve, na maioria das vezes, não é a trombeta dos anjos, mas sim o som do ceifador afiando a foice.
O que te faz perder tudo é a tua ilusão
Quando a história terminou e todos estavam tão emocionados que choravam copiosamente, a colheita começou, silenciosamente, em lugares que você não pode ver. Lewis desvendou inúmeras verdades no livro, mas eu acredito que o que realmente faz as pessoas comuns caírem em armadilhas são três ilusões fatais.
A primeira ilusão: "Não consigo entender, por isso é muito avançado."
Criptomoedas, derivados, modelos económicos... estas palavras só de as ouvir fazem-me doer a cabeça.
Na era de hoje, o que mais tememos é ficar "ultrapassados". Assim, quando surge algo novo que não entendemos de todo, a nossa primeira reação muitas vezes não é "será que isso é confiável?", mas sim "será que sou demasiado burro e perdi a oportunidade?".
SBF e a sua equipe aproveitaram a nossa "inferioridade de conhecimento". Eles usaram uma série de palavras complexas para construir uma caixa preta deslumbrante, fazendo você sentir que conseguir entrar é um símbolo de status.
Mas amigo, lembre-se de uma coisa simples: quando algo se torna tão complexo que você não consegue explicar em três frases para as pessoas ao seu redor, isso não é uma oportunidade para você, mas sim uma armadilha.
A segunda ilusão: "Os grandes já entraram, do que eu tenho medo."
"Olha, a Sequoia já investiu!" Esta é a frase de auto-consolo que mais ouvi.
Quando vemos aquelas instituições mais inteligentes e os grandes nomes apoiando SBF, sentimos como se estivéssemos copiando a lição do aluno mais brilhante durante um exame, e isso nos dá uma sensação de segurança.
Mas nunca pensamos em uma questão muito básica: os grandes estão perdendo o dinheiro do fundo, que podem arcar; você está perdendo o seu próprio dinheiro suado, que é a mensalidade do seu filho, que é a aposentadoria dos seus pais. O endosse dos elites nunca pode ser a razão para você arriscar todo o seu patrimônio. Quando os elefantes estão nadando pelados, você, uma pequena formiga, se lançar na água só será atingido pela primeira onda.
A terceira ilusão: "Ele é tão bom, não vai me enganar."
Esta é a lâmina mais suave e também a mais mortal de todas as ilusões.
A retórica de SBF de "para toda a humanidade" é sua arma mais afiada. Ela conseguiu nos fazer esquecer a vigilância comercial mais básica. Como poderia um "santo" que se propõe a doar toda a sua fortuna ser um golpista?
Esquecemo-nos de que negócios são negócios. Quando um negócio começa a falar intensamente sobre sentimentos, ideais e moralidade, é quando você deve ter ainda mais cuidado. Porque o mais astuto dos trapaceiros nunca te engana com mentiras, ele usa uma "sinceridade" distorcida para te impressionar.
Escrito para você que não quer mais ser um tolo
A história virou a página, mas nossas vidas ainda precisam continuar. Na próxima vez, quando uma nova onda de entusiasmo, seja IA, metaverso, ou qualquer outra coisa que ainda não conseguimos imaginar, soprar com força novamente, o que devemos fazer?
Não tenho um modelo de investimento complexo, apenas três "ditados populares", que foram adquiridos com o dinheiro real de inúmeras pessoas.
Primeira frase: "Saudável", é o seu último colete à prova de balas.
Debaixo do sol, não há tantas novidades. Não importa quão sofisticado seja o papel de embrulho exterior, alguns dos conhecimentos comerciais mais antigos continuam sempre a ser úteis.
Por exemplo, "não se pode pegar o dinheiro dos clientes e brincar", esta é a primeira regra do banco. A FTX morreu por causa disso. Outro exemplo, "retornos absurdamente altos certamente escondem riscos igualmente absurdos."
Quando você se empolga com palavras como "disruptivo" e "revolucionário", pare e pergunte a si mesmo algumas questões como uma criança da escola primária: como ele realmente ganha dinheiro? Eu consigo entender? E se der errado?
No campo de batalha da assimetria da informação, o "senso comum" é a única arma que você tem de graça e que nunca o trairá.
Segunda frase: Não seja mais um "bebê gigante" esperando ser alimentado.
Você deve assumir 100% de responsabilidade por cada centavo seu.
Não se deixe levar pela gritaria de algum influencer e entre de cabeça. Não tenha medo de perder a oportunidade só porque as pessoas ao seu redor estão comprando. Antes de pressionar o botão "confirmar", pergunte a si mesmo: esta é uma decisão que você tomou após refletir de forma independente?
Este processo é cansativo e antiético, mas é o único caminho que você tem para se formar do "cebolinha". Ninguém pode garantir a sua vida, exceto você mesmo. No que diz respeito ao dinheiro, a capacidade de pensar de forma independente vale mais do que qualquer informação privilegiada.
Terceira frase: Afaste-se das pessoas que vendem "infinito".
SBF disse que estava jogando um "jogo infinito".
Eu imploro-te, mantém-te alerta em relação a todas as grandes narrativas que falam sobre "infinito", "estrelas e mares" e "o futuro da humanidade".
Uma verdadeira empresa saudável, um investimento realmente confiável, o seu crescimento muitas vezes é lento, até mesmo um pouco "entediante". Ela está resolvendo um problema de cada vez. E aqueles projetos que querem "mudar o mundo" desde o início, muitas vezes não estão vendendo um produto, mas sim uma esperança.
E a esperança é a mercadoria mais cara deste mundo.
Como pessoas comuns, nosso objetivo não é nos tornarmos o porco mais gordo na crista da onda, mas sim manter nosso pequeno barco à tona em meio a qualquer tempestade. Acredite naqueles valores que você pode entender, tocar e que crescem lentamente, e não naqueles "jogos infinitos" que parecem empolgantes, mas podem zerar você instantaneamente.
No final de "Rumo ao Infinito", o autor encontrou aquele cubo de tungstênio de 2000 libras que o SBF havia encomendado a peso de ouro. Um pequeno bloco, mas tão pesado que não se pode mover. Ele é como uma metáfora: todas aquelas bolhas de riqueza virtuais, inflacionadas, escondem em seu núcleo uma verdade incrivelmente pesada que, no final, esmagará tudo.
O rio da riqueza flui eternamente. Sempre há quem enriqueça da noite para o dia, e também há quem perca tudo. Como pessoas comuns, talvez o que possamos fazer não seja surfar na crista da onda, mas sim construir a nossa própria barreira chamada "conhecimento" e "racionalidade" antes que a próxima enchente chegue.
Às vezes, não ser engolido pela onda do tempo é uma vitória mais notável do que estar no pico da onda.