A fusão bidirecional entre o campo da encriptação e o TradFi

Nos últimos anos, a linha entre o campo das encriptações e os mercados TradFi tem-se tornado cada vez mais difusa. Investidores tradicionais que antes desprezavam o Bitcoin agora começam a prestar atenção silenciosamente aos ativos encriptados. Essa mudança não é acidental, mas resulta de múltiplas forças de impulso.

A Casa Branca, Wall Street e os reguladores começaram a envolver-se ativamente no campo da encriptação, enquanto as empresas de encriptação também buscam ativamente conformidade e cooperação. À medida que o Bitcoin atinge novos máximos, a barreira entre o mercado de encriptação e o TradFi está gradualmente se dissolvendo, com interações bidirecionais tornando-se cada vez mais frequentes.

TradFi avança no campo da encriptação

Este ano, testemunhámos uma atenção sem precedentes do TradFi, forças políticas e de regulação ao mercado de encriptação. O capital está a fazer investimentos ativos, as políticas estão a ser gradualmente aliviadas e a atitude dos eleitores também está a mudar. Esses "estranhos" já não são apenas observadores, mas estão prontos para participar plenamente.

No mercado de ações dos EUA, as ações relacionadas a criptomoedas estão a ter um desempenho ativo. Várias empresas envolvidas na posse de Bitcoin, Ethereum ou negócios relacionados com blockchain viram os seus preços de ações aumentarem significativamente, passando de jogadores marginalizados a focos de atenção no mercado.

No campo político, também ocorreu uma mudança de atitude evidente. Alguns políticos expressaram publicamente apoio ao desenvolvimento da encriptação, e até tomaram uma série de ações práticas para impulsionar o crescimento do setor. O Congresso também está a avançar ativamente com várias legislações sobre encriptação, incluindo um quadro regulatório para stablecoins e um quadro regulatório geral para ativos encriptados, proporcionando um ambiente político mais claro para o desenvolvimento do setor.

As instituições financeiras tradicionais estão acelerando a implementação de negócios de encriptação. Várias corretoras de internet conhecidas começaram a experimentar serviços de negociação de ativos encriptados. Alguns grandes bancos também lançaram plataformas de ativos digitais voltadas para clientes institucionais, oferecendo serviços de entrega física de Bitcoin e Ethereum. Além disso, há bancos estudando o lançamento de stablecoins para liquidações internas e transações de clientes.

As empresas de capital aberto também estão aumentando o seu entusiasmo pela encriptação de ativos. Algumas empresas já investiram grandes quantias em Bitcoin ou Ethereum, utilizando-os como principais ativos de reserva. Esta tendência está se expandindo gradualmente.

Os produtos financeiros tradicionais também abriram as portas para os ativos encriptados. As autoridades reguladoras dos EUA aprovaram os primeiros ETFs de Bitcoin e Ethereum à vista, permitindo que investidores tradicionais participem na negociação de ativos encriptados através de contas de valores mobiliários familiares, reduzindo significativamente a barreira de entrada.

encriptação indústria ativa a quebrar círculos

Ao mesmo tempo, a indústria da encriptação está a esforçar-se para expandir a sua influência, tentando estender os seus tentáculos a um mundo mainstream mais amplo. Isso se reflete principalmente em duas áreas: colaborações de marca e a disposição global para conformidade.

As empresas de encriptação estão ativamente a aproveitar eventos de entretenimento e desporto mainstream para aumentar a notoriedade da marca. Desde corridas de F1 a futebol da Premier League, desde filmes de Hollywood a campos da NBA, a presença de marcas de encriptação é visível em todo o lado. Este marketing cruzado visa fazer com que as marcas de encriptação saiam do seu pequeno círculo e entrem na visão do público.

A conformidade é outra direção importante para a quebra de barreiras na indústria de encriptação. As principais exchanges de encriptação estão solicitando licenças de conformidade nos principais mercados globais e construindo uma estrutura de operação legal. Algumas empresas já conseguiram listar-se, obtendo licenças importantes em vários países e regiões; além disso, algumas novas exchanges também começaram a dar atenção às questões de conformidade, esforçando-se para preencher lacunas. Isso não é apenas para operar legalmente, mas também para ganhar a confiança e o reconhecimento da sociedade mainstream.

Além da promoção da marca e do planejamento de conformidade, a indústria de encriptação também está se esforçando na inovação de produtos. Algumas carteiras de encriptação estão trabalhando para criar uma entrada Web3 mais amigável, permitindo que usuários comuns experimentem facilmente os serviços de blockchain. Ao mesmo tempo, um número crescente de protocolos de encriptação está começando a promover a tokenização de ativos físicos (RWA), permitindo que os usuários negociem ações, títulos e outros ativos financeiros tradicionais na blockchain, oferecendo uma nova maneira para usuários globais participarem nos mercados financeiros tradicionais.

Nova fase de fusão bidirecional

A interseção entre a indústria da encriptação e o TradFi está gerando uma nova configuração de fusão bidirecional. A tecnologia de encriptação está reformulando a infraestrutura financeira, enquanto a intervenção das forças tradicionais também está mudando profundamente o ecossistema no campo da encriptação.

A ascensão das finanças descentralizadas (DeFi) desafia o modelo de negócios bancário tradicional. A aplicação de stablecoins em pagamentos transfronteiriços e liquidações comerciais demonstra a encriptação como uma quebra nas infraestruturas financeiras tradicionais. Essas inovações estão impulsionando a transformação da arquitetura subjacente do sistema financeiro.

Ao mesmo tempo, a intervenção do poder tradicional também está mudando o panorama no campo da encriptação. Os reguladores estão elaborando regulamentações voltadas para as criptomoedas, integrando-as na estrutura regulatória existente. A entrada em massa de capital tradicional pode alterar o poder de precificação e a distribuição da influência no mercado. Embora essas mudanças se afastem, em certa medida, do ideal de descentralização inicial do mundo da encriptação, elas são o caminho necessário para a indústria se tornar mainstream.

Neste processo de fusão, inovação e conformidade são duas palavras-chave. A inovação contínua em tecnologia e modelos é o motor fundamental que impulsiona o desenvolvimento da indústria, enquanto a adoção proativa de conformidade é uma condição necessária para estabelecer confiança e obter amplo reconhecimento. Apenas fazendo esforços em ambas as áreas, a indústria de encriptação pode realmente romper barreiras e integrar-se em um ecossistema financeiro mais amplo.

No futuro, poderemos ver mais instituições financeiras tradicionais oferecendo serviços de encriptação, bolsas de encriptação obtendo licenças bancárias, ativos tradicionais sendo emitidos e negociados na blockchain, e ativos de encriptação se tornando parte de carteiras de investimento mainstream. Os usuários poderão configurar livremente entre ativos de encriptação e ativos tradicionais, enquanto a tecnologia garantirá que essas transações ocorram em um ambiente seguro e transparente. Esse cenário já começou a se manifestar e tem potencial para se tornar a norma no futuro.