A Arte de Sobreviver em Investimentos: Sabedoria nos Ciclos de Mercado

Sobreviver no campo dos investimentos não é tarefa fácil. Ouvimos frequentemente histórias de sucesso de outros, mas a dura realidade do investimento é que apenas uma minoria consegue realmente lucrar. É um jogo implacável que exige sabedoria e paciência.

A economia e o mercado seguem ciclos, não existem mercados em alta ou em baixa eternamente. Cada investidor precisa encontrar o seu próprio caminho de sobrevivência, que depende da natureza e das preferências pessoais. Alguns são bons em negociações de curto prazo, outros se concentram em investimentos em projetos fundamentais, e há quem faça investimentos inter-ciclos; as estratégias de cada um são diferentes.

No entanto, há um ponto crucial: a longo prazo, a atenção excessiva às flutuações de preços tende a resultar em péssimos resultados de investimento. Quando os investidores obtêm lucros facilmente através da negociação, pode surgir uma ilusão de onipotência. Mas, no final, o mercado redistribuirá os ganhos, e a capacidade de realmente ganhar e manter lucros depende em grande medida da mentalidade do investidor.

O investimento ou a negociação refletem essencialmente as características internas de uma pessoa, como o equilíbrio entre desejo e autocontrole. Isso determina se as pessoas escolhem comprar, vender ou manter. Cada decisão tem sua lógica subjacente, baseada no julgamento pessoal sobre dinheiro, fundamentos, especulação, tendências de mercado e outros fatores.

Como diziam os antigos, não é o mundo exterior que muda, mas sim os corações das pessoas. As mudanças no mercado refletem, na verdade, as flutuações na psicologia dos participantes.

A verdadeira questão a considerar não é "quando começará a subir" ou "quanto pode cair", mas sim se você está firme em sua filosofia de investimento. Se você não tem confiança em uma determinada tendência, é melhor não manter os ativos relacionados, pois isso pode afetar suas decisões futuras e levar a resultados fracassados.

O mercado de investimentos está cheio de tentações, sempre surgem novos pontos quentes. Para os verdadeiros construtores e investidores de longo prazo, o foco deve estar no desenvolvimento dos fundamentos, e não nas flutuações de preços de curto prazo ou ciclos de mercado.

Em mercados em baixa, projetos com fundamentos sólidos, como certos projetos de metaverso e jogos criptográficos, podem mostrar um desempenho relativamente robusto devido à sua base de usuários real. No entanto, ainda estarão sujeitos a influências de tendências macroeconômicas.

Mesmo em mercados em baixa, existem tentações de hotspots. Esta é uma característica inerente do mercado, independentemente de ser um mercado em alta ou em baixa. Apenas em mercados em baixa, há menos capital disponível e menos pessoas capazes de lucrar. Quanto maior a tentação, maior o risco potencial.

Existem duas principais categorias de participantes no mercado de criptomoedas: uma que tenta superar a inflação e outra que tenta superar o Bitcoin ou o Ethereum. Esses dois grupos têm uma influência significativa nas tendências do mercado.

Para o primeiro grupo, como os investidores institucionais tradicionais, se acreditarem que os ativos criptográficos podem superar a inflação, eles aumentarão a alocação de fundos no mercado de criptomoedas, elevando os preços. Por outro lado, se acreditarem que as moedas fiduciárias têm um desempenho melhor, podem retirar investimentos, resultando em uma queda de preços. Este grupo de investidores geralmente não faz parte da comunidade nativa de criptomoedas, mas sua quantidade de capital é significativa, podendo ter um impacto considerável no mercado, especialmente durante períodos de baixa.

O segundo grupo é o núcleo de apoiadores da indústria, que impulsionou o desenvolvimento de áreas como Bitcoin, Ethereum, e mais tarde DeFi, NFT, jogos de criptomoeda e Web3. Este grupo, embora também preste atenção às mudanças de valor das moedas fiduciárias, está mais preocupado em saber se consegue superar o BTC ou ETH. Durante o mercado em baixa, eles costumam ser a principal força de apoio do mercado.

Em qualquer mercado, a prioridade é garantir a sobrevivência, e não buscar retornos altos a curto prazo. Apostar a totalidade (conhecido como "all-in") pode trazer altos retornos em determinados momentos, mas para a maioria das pessoas, não é a melhor escolha. Uma vez que se tenta o all-in, é provável que se tente novamente, devido ao desejo humano. Poucos casos de sucesso não provam que esta é uma boa estratégia; do ponto de vista da probabilidade, o risco do all-in frequentemente supera o potencial de retorno.

É importante notar que o mundo dos investimentos é diversificado e não existe uma estratégia absolutamente correta. A visão acima pode não se aplicar em certas situações. Cada um deve examinar seu interior e encontrar o caminho de investimento que lhe convém. Essa é a verdadeira sabedoria.