O Banco de Inglaterra (BoE) está supostamente a considerar terminar o seu desenvolvimento de uma moeda digital do banco central (CBDC) na esperança de que o setor privado forneça uma melhor inovação em pagamentos.
De acordo com um relatório da Bloomberg, o BoE tem “publicamente instado” a indústria bancária a acelerar inovações em pagamentos alternativos em vez de uma moeda digital do banco central. Citando “pessoas familiarizadas com o assunto”, o relatório sugeriu que o BoE indicou que deseja estar em posição de lançar uma CBDC, se necessário, mas está disposto a recuar se o setor privado continuar a produzir novas tecnologias de pagamento eletrónico.
As fontes também sugeriram que a equipe do banco central acredita que os ganhos potenciais de avançar com o lançamento de uma moeda digital diminuíram.
Uma moeda digital do banco central (CBDC) em libras está em desenvolvimento no Reino Unido desde o início de 2023, quando o HM Treasury publicou um documento de consulta em conjunto com o BoE intitulado: “A libra digital: uma nova forma de dinheiro para as famílias e empresas?”
O BoE ainda não comentou sobre o relatório da Bloomberg, mas o governador do banco, Andrew Bailey, disse em uma audiência do Comitê do Tesouro da Câmara dos Comuns na semana passada que precisaria de "muita convicção" para avançar com um plano de CBDC. Em vez disso, ele disse que o BoE trabalharia com bancos e o mercado para desenvolver tecnologia digital nos sistemas de pagamentos dos bancos comerciais, argumentando "que esse é um lugar sensato para fazê-lo porque é onde está a maior parte do nosso dinheiro."
Bailey disse que melhorar os sistemas de pagamentos digitais dos bancos comerciais poderia levar a "enormes benefícios", como combater fraudes, reduzir custos e melhorar os pagamentos em atraso para pequenas empresas.
“A minha opinião é que, se isso é um sucesso, questiono porque precisamos de introduzir uma nova forma de dinheiro,” disse ele.
Bailey estava ansioso por enfatizar que não estava "dizendo não" a uma CBDC, mas reiterou que se o trabalho do BoE com os bancos comerciais for bem-sucedido, ele precisaria ser convencido de que o caso de uso da moeda digital tinha sido estabelecido.
Os comentários de Bailey, combinados com o relatório da Bloomberg mais cedo no dia, parecem sinalizar uma mudança notável em relação à posição anterior do BoE de que uma CBDC seria "provavelmente" necessária.
Em janeiro de 2024, em resposta ao seu documento de consulta sobre a moeda digital, o BoE disse: “O Banco e o HM Treasury consideraram provável que uma moeda digital fosse necessária no futuro, e portanto, mais trabalho preparatório era justificado.”
O caminho para uma libra digital
A fase de design da libra digital começou em 2023 com uma consulta do BoE, que recebeu mais de 50.000 respostas.
Em janeiro de 2024, o BoE e o HM Treasury publicaram as suas respostas ao feedback, concluindo que ainda era muito cedo para tomar uma decisão final sobre a necessidade de uma libra digital, enquanto se comprometiam com a pesquisa e o design contínuos.
Em julho de 2024, o BoE publicou um documento de discussão intitulado "A Abordagem do Banco da Inglaterra à Inovação em Dinheiro e Pagamentos", no qual delineou quatro resultados específicos desejados em pagamentos de varejo: unicidade do dinheiro, inovação, resiliência da infraestrutura e do ecossistema mais amplo, e governança e financiamento eficazes.
O banco central também prometeu realizar uma série de experimentos nos próximos seis meses para examinar a liquidação em larga escala de moeda digital do banco central (CBDC) em comparação com a “sincronização” (a coordenação de transferências de fundos entre bancos para garantir que as transações sejam liquidadas em tempo real) do dinheiro do banco central que não é CBDC, utilizando o sistema de liquidação bruta em tempo real existente no Reino Unido (RTGS), conhecido como Sistema Automatizado de Pagamentos da Clearing House (CHAPS).
No final de 2024, Bailey insinuou que melhorar os pagamentos era uma prioridade para o banco durante um discurso a 26 de outubro no 39º Seminário Anual Internacional de Banca do Grupo dos Trinta: "Aproveitar a tecnologia digital para melhorar parece ter um potencial real, digamos em áreas como resolver pagamentos atrasados para empresas ao permitir a liberação automática de fundos quando os bens são entregues e usar mais amplamente a tecnologia de criptografia para prevenir fraudes."
Ele acrescentou que "fazer o contrário arriscaria uma falha de imaginação."
Com base nos eventos da semana passada, os pagamentos melhorados parecem continuar a ser o objetivo número um, mas enquanto o BoE anteriormente poderia ter procurado uma CBDC para fornecer a solução, agora está a inclinar-se para a inovação do setor privado como a forma de modernizar sistemas ultrapassados.
Assista: Encontrando maneiras de usar a CBDC fora das moedas digitais
Ver original
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
O Banco da Inglaterra parece estar a recuar no plano de CBDC
O Banco de Inglaterra (BoE) está supostamente a considerar terminar o seu desenvolvimento de uma moeda digital do banco central (CBDC) na esperança de que o setor privado forneça uma melhor inovação em pagamentos.
De acordo com um relatório da Bloomberg, o BoE tem “publicamente instado” a indústria bancária a acelerar inovações em pagamentos alternativos em vez de uma moeda digital do banco central. Citando “pessoas familiarizadas com o assunto”, o relatório sugeriu que o BoE indicou que deseja estar em posição de lançar uma CBDC, se necessário, mas está disposto a recuar se o setor privado continuar a produzir novas tecnologias de pagamento eletrónico.
As fontes também sugeriram que a equipe do banco central acredita que os ganhos potenciais de avançar com o lançamento de uma moeda digital diminuíram.
Uma moeda digital do banco central (CBDC) em libras está em desenvolvimento no Reino Unido desde o início de 2023, quando o HM Treasury publicou um documento de consulta em conjunto com o BoE intitulado: “A libra digital: uma nova forma de dinheiro para as famílias e empresas?”
O BoE ainda não comentou sobre o relatório da Bloomberg, mas o governador do banco, Andrew Bailey, disse em uma audiência do Comitê do Tesouro da Câmara dos Comuns na semana passada que precisaria de "muita convicção" para avançar com um plano de CBDC. Em vez disso, ele disse que o BoE trabalharia com bancos e o mercado para desenvolver tecnologia digital nos sistemas de pagamentos dos bancos comerciais, argumentando "que esse é um lugar sensato para fazê-lo porque é onde está a maior parte do nosso dinheiro."
Bailey disse que melhorar os sistemas de pagamentos digitais dos bancos comerciais poderia levar a "enormes benefícios", como combater fraudes, reduzir custos e melhorar os pagamentos em atraso para pequenas empresas.
“A minha opinião é que, se isso é um sucesso, questiono porque precisamos de introduzir uma nova forma de dinheiro,” disse ele.
Bailey estava ansioso por enfatizar que não estava "dizendo não" a uma CBDC, mas reiterou que se o trabalho do BoE com os bancos comerciais for bem-sucedido, ele precisaria ser convencido de que o caso de uso da moeda digital tinha sido estabelecido.
Os comentários de Bailey, combinados com o relatório da Bloomberg mais cedo no dia, parecem sinalizar uma mudança notável em relação à posição anterior do BoE de que uma CBDC seria "provavelmente" necessária.
Em janeiro de 2024, em resposta ao seu documento de consulta sobre a moeda digital, o BoE disse: “O Banco e o HM Treasury consideraram provável que uma moeda digital fosse necessária no futuro, e portanto, mais trabalho preparatório era justificado.” O caminho para uma libra digital
A fase de design da libra digital começou em 2023 com uma consulta do BoE, que recebeu mais de 50.000 respostas.
Em janeiro de 2024, o BoE e o HM Treasury publicaram as suas respostas ao feedback, concluindo que ainda era muito cedo para tomar uma decisão final sobre a necessidade de uma libra digital, enquanto se comprometiam com a pesquisa e o design contínuos.
Em julho de 2024, o BoE publicou um documento de discussão intitulado "A Abordagem do Banco da Inglaterra à Inovação em Dinheiro e Pagamentos", no qual delineou quatro resultados específicos desejados em pagamentos de varejo: unicidade do dinheiro, inovação, resiliência da infraestrutura e do ecossistema mais amplo, e governança e financiamento eficazes.
O banco central também prometeu realizar uma série de experimentos nos próximos seis meses para examinar a liquidação em larga escala de moeda digital do banco central (CBDC) em comparação com a “sincronização” (a coordenação de transferências de fundos entre bancos para garantir que as transações sejam liquidadas em tempo real) do dinheiro do banco central que não é CBDC, utilizando o sistema de liquidação bruta em tempo real existente no Reino Unido (RTGS), conhecido como Sistema Automatizado de Pagamentos da Clearing House (CHAPS).
No final de 2024, Bailey insinuou que melhorar os pagamentos era uma prioridade para o banco durante um discurso a 26 de outubro no 39º Seminário Anual Internacional de Banca do Grupo dos Trinta: "Aproveitar a tecnologia digital para melhorar parece ter um potencial real, digamos em áreas como resolver pagamentos atrasados para empresas ao permitir a liberação automática de fundos quando os bens são entregues e usar mais amplamente a tecnologia de criptografia para prevenir fraudes."
Ele acrescentou que "fazer o contrário arriscaria uma falha de imaginação."
Com base nos eventos da semana passada, os pagamentos melhorados parecem continuar a ser o objetivo número um, mas enquanto o BoE anteriormente poderia ter procurado uma CBDC para fornecer a solução, agora está a inclinar-se para a inovação do setor privado como a forma de modernizar sistemas ultrapassados.
Assista: Encontrando maneiras de usar a CBDC fora das moedas digitais