Восхождение рынка токенизации активов и инновации Ondo Finance

Токенизация активов становится важной тенденцией в финансовой сфере. Генеральный директор BlackRock Ларри Финк считает, что токенизация представляет собой направление будущего развития финансов. Реальные активы (RWA) становятся все более важными в индустрии криптовалют, и по состоянию на май 2024 года рыночная стоимость RWA превысила 6,6 миллиарда долларов. Токенизация активов может предоставить новые возможности получения дохода для децентрализованных финансов (DeFi), и ожидается, что к 2030 году объем этого рынка достигнет 10 триллионов долларов.

Основное преимущество токенизации активов заключается в реализации фрагментации активов, разделении крупных активов на более мелкие доли, что повышает ликвидность и создает возможности для большего числа инвесторов. Это также может повысить прозрачность и улучшить совместимость, связывая реальные активы с экосистемой DeFi.

Рыночная стоимость токенизированных государственных облигаций США выросла с 114 миллионов долларов в 2023 году до 845 миллионов долларов, при этом Franklin Templeton является крупнейшим эмитентом, занимая около 38%. Исследование Ernst & Young показывает, что 64% высококвалифицированных инвесторов и 33% институциональных инвесторов планируют увеличить свои инвестиции в токенизированные государственные облигации до конца 2024 года.

Ondo Finance благодаря своим услугам по токенизации государственных облигаций занимает выгодную позицию в этой новой тенденции. Компания использует блокчейн-технологии для предоставления финансовых продуктов уровня институциональных через децентрализованные протоколы. Бизнес Ondo делится на две основные области: управление активами и технологии, первая отвечает за создание и надзор за токенизированными финансовыми продуктами, вторая разрабатывает протоколы, поддерживающие эти продукты.

В настоящее время Ondo Finance предлагает два основных инвестиционных продукта: USDY и OUSG. USDY — это токенизированные ноты, поддерживаемые краткосрочными государственными облигациями США и банковскими депозитами, с годовой доходностью 5,30% и общим объемом замороженных средств в 315 миллионов долларов. По сравнению с традиционными стабильными монетами, USDY более безопасен и прозрачен. OUSG предлагает пассивным инвесторам низкорисковое токенизированное инвестирование в краткосрочные государственные облигации США с годовой доходностью 4,81% и общим объемом замороженных средств в 221 миллион долларов.

Команда Ondo также создала Flux Finance, это децентрализованная платформа для кредитования на основе Compound V2, поддерживающая открытые токены и ограниченные токены. Она использует модель «пул к пулу», позволяя пользователям осуществлять избыточное залоговое кредитование.

В плане конкурентной среды Ondo Finance избежала прямой конкуренции, сотрудничая с традиционными финансовыми гигантами, такими как BlackRock. Их инновационные продукты, такие как USDY и OUSG, предлагают инвесторам более безопасный и прозрачный выбор по сравнению с традиционными токенами.

Команда Ondo Finance объединила профессионалов из традиционных финансов и области Web3, включая бывших сотрудников Goldman Sachs и BlackRock. Компания завершила несколько раундов финансирования и установила стратегические партнерские отношения с Aptos Foundation, Thala Labs, Wintermute и другими.

Смотрим в будущее, Ondo планирует дальнейшее расширение применения своих токенизированных денежных эквивалентов и исследование токенизации публично торгуемых ценных бумаг. Компания нацелена на внедрение преимуществ технологии блокчейн в более широкую сферу финансовых услуг, ожидая сыграть важную роль в интеграции традиционных финансов и децентрализованных финансов.