激動の時代に資産を保護する方法

不確実な時代において、富を守ることは多くの人々にとって関心のある話題となっています。以下は、いくつかの歴史的な経験と提案であり、おそらく私たちにいくつかの示唆を与えてくれるでしょう：

1. 地理的な問題

正しい地理的位置を選ぶことは、生死に関わる重要なことです。歴史上、多くの事例が示すように、同じ家族が異なる避難所を選ぶことで、まったく異なる運命に直面することがあります。例えば、第二次世界大戦中に、あるユダヤ人家族がフランスとポルトガルにそれぞれ逃げましたが、前者は不幸に見舞われ、後者は生き延びました。1943年には、一部のナチスが資金を南米に移し始めており、ユーラシア大陸やアメリカではありませんでした。1991年のソ連崩壊時、国内に全資産を持つ多くの一般市民が、一夜にしてすべてを失いました。

2. 独立した判断を保ち、状況を洞察する

困難な状況にあっても、自分の判断を下す努力をしなければならない。日本の野村証券を例にとると、彼らは第二次世界大戦中に細かな観察を通じて、日本が最終的に敗北する可能性に気づいた。公式メディアが有利な情報のみを報道していたにもかかわらず、重要な海戦に参加した軍官が帰還できないことに気づき、状況の悪化を予見した。野村家族はすぐに株式を段階的に売却し、土地や不動産への投資に切り替え、戦後の復興に備えた。この決定は、戦後の野村証券の急速な発展の基盤を築いた。

対照的に、1930年代の多くのドイツのユダヤ人富裕層は、国家に対して過度に信頼し、嵐はすぐに過ぎ去るだろうと考えていました。しかし、1938年の「水晶の夜」事件が発生したとき、多くの人々は離れる必要があることに気づきましたが、手遅れでした。これは、"今は行く必要がない"と感じているときが、実はまだ選択肢がある時かもしれないことを私たちに思い出させます。

3. すべての資産を一箇所に集中させない

歴史的に、過度な集中投資によって大きな打撃を受けたケースは多くあります。ウィンストン・チャーチルのような政治家でさえ、1937年にアメリカの牛市に引き寄せられ、すぐに損失を被りました。ドイツのユダヤ人富裕層は、ほとんどの資産が国内にあるため、最終的に脱出が難しくなりました。現代社会はより速く変化しており、企業の平均寿命は短くなっているため、分散投資の重要性が一層際立っています。

4. "保管リスク"に警戒する

重大な変革の時期に、従来の所有権文書は無効になることがあります。銀行預金、貴金属、不動産などは実際にはある種の「保管」形式です。第二次世界大戦中、ポーランドの貴族の館はドイツに押収され、戦後は政権交代により回収できなくなりました。近年、一部の国の富裕層は海外の資産が凍結されており、その中でも不動産は特に移転が難しいです。第二次世界大戦中、アメリカも日本の米国内資産を凍結し、多くの日系アメリカ人の財産は低価格で売却されるか、直接押収されました。1945年、ユーゴスラビアは国内のすべてのドイツ人の国籍と財産権を剥奪しました。

5. 貴金属の備蓄についての考察

第二次世界大戦の間、フランスの銀行の金庫に保管されていた金はドイツ軍に押収されましたが、隠された場所に埋められていた金は保存されました。興味深いことに、一部の家族は金の延べ棒ではなく、コインの形で富の一部を蓄えることを選びました。これは、コインの方が動乱の時代に小額の支払いに使いやすく、危機的な状況でさまざまな検問を通過するのに役立つからです。

1939年、多くのフランスの家族は20%の富を金塊に変えたり、スイスに預けたり、自宅の城の裏庭に埋めたりしました。しかし、その時代において、金は避難手段として多くの課題に直面していました：買い手や闇市場の商人を探すことは危険を伴う可能性があり、取引価格はしばしば大きく割引され、金を隠すことも問題でした。なぜなら、銀行の金庫の内容は占領当局に報告しなければならなかったからです。全体として、第二次世界大戦の経験は、貴重品を自国の銀行の金庫に保管しない方が良いことを示しています。

6. まとめ

人類の歴史を振り返ると、平和な時代はむしろ少数派です。約3500年の記録された歴史の中で、世界的に戦争がない時期は300年にも満たないのです。したがって、私たちは次のように提案します：

• すべての資産を一箇所に集中させないようにし、資産の種類、地理的位置、保管方法において多様化を実現すること。
• 警戒を保ち、未然に防ぐ。運が良いと思わないでください。皆が離れたいと思った時には、もう手遅れかもしれません。

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