Tentang Risiko Hukum dan Saran Operasional dalam Pertukaran Aset Kripto

Baru-baru ini, banyak orang yang bertanya tentang risiko hukum dari pertukaran Aset Kripto (terutama USDT) dan cara operasionalnya. Artikel ini akan membahas secara singkat risiko hukum dan kelayakan dari beberapa saluran pertukaran yang ada saat ini, dengan tujuan untuk membantu semua orang menggunakan dan mengelola aset kripto secara legal dan sesuai hukum.

Perlu dicatat bahwa pembahasan dalam artikel ini hanya ditujukan kepada pengguna umum yang sumber dananya sah, serta membeli dan memiliki Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan perilaku investasi yang normal.

1. Pertukaran Aset Kripto berlisensi Hong Kong dan saluran pialang

Saat ini, Otoritas Sekuritas dan Futures Hong Kong telah memberikan lisensi kepada 7 bursa Aset Kripto (atau entitas operasional), menunjukkan tren berkembang pesatnya Aset Kripto di Hong Kong.

Berdasarkan pengalaman praktis, menukarkan USDT melalui saluran Hong Kong adalah cara yang relatif legal dan sesuai serta memiliki risiko hukum yang lebih kecil. Namun, perlu diperhatikan bahwa saat ini aset kripto seperti USDT tidak dapat diperdagangkan secara langsung di bursa berlisensi, perlu dilakukan operasi tambahan melalui saluran BTC/ETH spot.

Sebagai contoh, sebuah bursa berlisensi tertentu didukung oleh sebuah pialang berlisensi penuh yang memiliki berbagai lisensi layanan keuangan, termasuk lisensi untuk perdagangan Aset Kripto, konsultasi, dan layanan manajemen aset. Platform tersebut dapat secara sah menggunakan saluran spot BTC/ETH di Hong Kong, membantu pengguna menukar USDT menjadi BTC, ETH, atau koin fiat lainnya, dengan periode perdagangan yang singkat dan hampir tidak terpengaruh oleh risiko keuangan pasar.

Keuntungan dari cara ini adalah kepatuhan yang baik, jalur dana yang jelas, kemungkinan menerima dana ilegal yang rendah, dan hampir tidak ada risiko akun dibekukan. Kekurangan adalah bahwa identitas penduduk daratan saat ini tidak dapat langsung membuka akun perdagangan aset kripto, mungkin perlu bantuan kerabat atau teman di luar negeri; pada saat yang sama, mungkin perlu pergi ke Hong Kong secara pribadi untuk membuka akun bank, yang cukup merepotkan untuk pertukaran dalam jumlah kecil.

2. Pertukaran OTC di bursa utama

Menjual melalui metode perdagangan over-the-counter (OTC) di beberapa bursa terkemuka adalah pilihan dengan biaya terendah, pengguna dapat membuka akun sendiri untuk beroperasi. Namun, perlu dicatat bahwa saluran ini saat ini telah menjadi salah satu cara yang paling mudah untuk menerima dana ilegal. Jika menerima dana yang tidak jelas sumbernya, tidak hanya kartu bank mungkin dibekukan, dana tidak dapat digunakan, bahkan mungkin menghadapi proses hukum.

Jika memilih cara ini, disarankan untuk memeriksa catatan transaksi dan ulasan dari platform lawan transaksi dengan cermat, pilih lawan transaksi yang memiliki reputasi tinggi, dan hindari lawan transaksi yang memiliki reputasi buruk atau catatan transaksi yang tidak normal.

3. Aset Kripto kredit

Mengenai kepatuhan kartu kredit aset kripto, secara keseluruhan tidak ada masalah besar, beberapa kartu bahkan dapat terhubung dengan aplikasi pembayaran utama untuk digunakan.

Namun, kartu kredit Aset Kripto juga memiliki risiko. Saat ini, yang banyak beredar di pasaran adalah kartu kredit Aset Kripto dari Mastercard atau UnionPay, sumber dana relatif aman, tetapi banyak agen pembuka kartu, sehingga Anda perlu memilih penyedia yang dapat diandalkan dan mematuhi proses KYC. Beberapa penyedia layanan memang pernah tiba-tiba menghentikan layanan, pernah ada pengguna yang melaporkan bahwa penyedia layanan kartu kredit Aset Kripto yang mereka daftarkan tiba-tiba menghentikan layanan untuk pengguna di wilayah daratan Cina, menyebabkan dana tidak dapat digunakan dan menimbulkan banyak masalah.

4. Aset Kripto perdagangan

Risiko yang terkait dengan pertukaran melalui Aset Kripto pedagang mirip dengan penarikan OTC di bursa, yang juga dapat menerima dana yang tidak jelas asalnya yang dapat menyebabkan akun dibekukan atau diminta untuk memberikan kesaksian sebagai saksi. Bahkan dalam kasus ekstrem, karena sering melakukan pertukaran melalui pedagang, pengguna dapat diselidiki sebagai tersangka.

Secara keseluruhan, risiko bagi pedagang Aset Kripto relatif besar, jangan mudah percaya pada apa yang disebut "jaminan kartu beku" atau "kompensasi kartu beku" dan sejenisnya. Jika tidak ada mitra yang sangat dapat diandalkan dan dikenal, disarankan untuk menghindari cara penukaran semacam ini.

5. Penukaran offline Hong Kong

Metode ini biasanya memerlukan kartu bank luar negeri (termasuk Hong Kong). Titik tukar fisik di Hong Kong dibagi menjadi dua jenis: mesin ATM dan toko kecil offline. Secara umum, toko kecil ini tidak akan melakukan registrasi informasi pelanggan untuk transaksi harian di bawah 120.000 Dolar Hong Kong; transaksi yang melebihi 120.000 Dolar Hong Kong akan memerlukan verifikasi identitas sederhana, dan biaya layanan biasanya berkisar sekitar 4%.

Bagi pengguna biasa yang memiliki sumber dana yang sah, membeli dan memiliki Aset Kripto hanya untuk konsumsi sehari-hari dan perilaku investasi yang normal, ini memang merupakan saluran yang lebih hemat biaya dan nyaman. Namun, masih ada risiko menerima dana ilegal, disarankan untuk menukarkan di toko-toko yang lebih stabil dan telah beroperasi dalam jangka panjang, seperti di Mong Kok atau Tsim Sha Tsui, untuk mengurangi risiko.

Kesimpulan

Perlu ditekankan bahwa saat ini tidak ada "solusi penukaran Aset Kripto" yang "sepenuhnya aman" atau "sempurna tanpa cacat". Bahkan beberapa solusi yang disebutkan dalam artikel ini masih memiliki risiko seperti menerima dana ilegal, biaya transaksi yang tinggi, dan lain-lain. Disarankan agar semua orang mempertimbangkan dengan hati-hati sebelum memutuskan untuk menukarkan, dan jangan bertindak sembarangan.