Platform investasi online tiba-tiba menutup saluran penarikan, dana yang terlibat mungkin mencapai 13 miliar yuan

Pada tanggal 26 Juni 2025, sebuah platform investasi online bernama "鑫慷嘉DGCX" tiba-tiba menutup semua saluran penarikan, menyebabkan banyak aset akun pengguna dibekukan atau menjadi nol, sehingga tidak dapat menarik dana. Peristiwa ini dengan cepat menjadi viral di media sosial, menarik perhatian yang luas. Meskipun saat ini tidak ada lembaga resmi yang mengumumkan jumlah korban dan data kerugian dana yang tepat, menurut informasi yang beredar di kalangan investor, peristiwa ini mungkin melibatkan skala dana mencapai 13 miliar yuan, dengan jumlah korban mungkin melebihi 2 juta.

Menurut beberapa informasi publik, pada tahun 2019, Xin Kang Jia pernah menjual peralatan penyaringan minyak senilai 200.000 yuan kepada sebuah perusahaan, kemudian mengemas transaksi ini sebagai "menandatangani perjanjian kerja sama strategis lima tahun dengan sebuah perusahaan minyak". Pada bulan Maret 2021, proyek tersebut mulai beroperasi atas nama Guizhou Xin Kang Jia Big Data Co., Ltd. Meskipun perusahaan tersebut mengklaim memiliki modal terdaftar sebesar 30 juta, jumlah yang sebenarnya dibayarkan adalah nol, dan telah lama terdaftar dalam daftar abnormal bisnis, sesuai dengan karakteristik "perusahaan shell".

Pada Mei 2023, platform tersebut meluncurkan apa yang disebut "DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange", mengklaim sebagai cabang resmi dari suatu bursa komoditas internasional di China, dan mengaku telah menjalin kerjasama dengan beberapa perusahaan milik negara. Platform tersebut memberikan dukungan dengan menerbitkan kontrak palsu, surat resmi, tangkapan layar situs resmi, dan materi lainnya untuk memperkuat citra "pasukan reguler" mereka. Sebenarnya, platform tersebut tidak memiliki afiliasi atau hubungan bisnis apapun dengan bursa komoditas internasional yang sebenarnya, dan seluruh sistem kualifikasi adalah penyamaran dengan kedok "keuangan internasional". Bursa internasional yang sebenarnya telah berulang kali mengeluarkan pernyataan publik, membantah adanya otorisasi atau kerjasama dengan mereka, dan memperingatkan pengguna untuk waspada terhadap platform palsu.

Kabarnya, pendiri platform tersebut setelah melarikan diri ke luar negeri masih meninggalkan sebuah pesan di grup WeChat anggota. Meskipun konten tersebut tidak dapat diverifikasi secara independen kebenarannya, namun telah menyebar luas di dalam komunitas, semakin memperburuk kemarahan para investor.

Melalui analisis aliran dana on-chain, awalnya menunjukkan bahwa proyek ini mungkin telah membangun struktur dana multi-level yang kompleks, dengan dana mengalir dari pintu masuk terpusat, kemudian keluar setelah beberapa kali dialihkan, memiliki karakteristik operasi on-chain yang umum ditemukan dalam skema ponzi. Saat ini, sekitar 800.000 alamat pengisian pengguna telah dianalisis dan diidentifikasi, dengan skala dana yang terlibat mencapai 1,5 miliar dolar.

Proyek ini diduga sebagai skema investasi yang berbasis "inti Ponzi + arsitektur skema pemasaran berjenjang", yang mengumpulkan dana dengan dalih investasi aset virtual, menggunakan stablecoin sebagai alat pembayaran, dan mengumpulkan dana melalui cara "merekrut orang lain". Metode spesifiknya mencakup mekanisme perekrutan berjenjang yang mirip skema pemasaran berjenjang, transaksi palsu dan manipulasi backend, imbalan dan umpan balik hasil tinggi, serta ambang penarikan yang semakin meningkat.

Sebelum platform mengalami kegagalan, sudah ada beberapa instansi kepolisian dan lembaga pengawas keuangan yang mengeluarkan peringatan risiko, termasuk beberapa kantor polisi tingkat kabupaten, bank komersial pertanian, dan kantor keuangan tingkat provinsi, yang semuanya menyatakan bahwa platform tersebut mencurigakan terkait pengumpulan dana ilegal dan transaksi berisiko tinggi. Namun, karena platform tersebut menerapkan sistem undangan untuk mengontrol pendaftaran, dengan menyebar secara luas melalui media sosial, seminar offline, dan cara lainnya, serta dipadukan dengan istilah seperti "proyek tingkat nasional" dan "kerja sama dengan perusahaan BUMN", banyak orang tua dan pengguna pasar yang terpinggirkan terjebak, sehingga meskipun pengawasan di berbagai daerah telah mengeluarkan peringatan, masih ada banyak dana yang terus mengalir masuk.

Saat ini, dilaporkan bahwa beberapa platform personel teknis inti dan agen terkemuka telah dikendalikan oleh aparat kepolisian, dan aparat kepolisian telah menyita beberapa akun aset yang terlibat, membekukan dana sekitar 1,2 miliar yuan.

Kejadian ini kembali mengingatkan para pengguna: pengembalian tinggi sering kali disertai dengan risiko tinggi; model perekrutan orang adalah pada dasarnya skema ponzi; jangan percaya secara buta pada kemasan dan promosi. Di tengah banjir informasi dan semakin kompleksnya metode penipuan, penting untuk tetap rasional, meningkatkan literasi keuangan, dan secara aktif mempertanyakan "hal-hal yang tampak terlalu baik". Setiap platform yang menjanjikan keuntungan tinggi dan memerlukan perekrutan orang untuk mendapatkan keuntungan harus diwaspadai.