FBI Laporan Penipuan Aset Kripto 2024: Kedalaman Analisis Tren, Profil Korban, dan Saran Pencegahan

Pada April 2025, FBI Amerika Serikat menerbitkan "Laporan Penipuan Aset Kripto 2024", yang menganalisis data yang dikumpulkan oleh Pusat Pelaporan Kejahatan Siber mereka pada tahun 2024. Artikel ini akan menginterpretasikan inti dari laporan tersebut, membantu pembaca memahami perubahan tren terbaru dan meningkatkan kesadaran pencegahan keamanan siber.

I. Tinjauan Data Pengaduan 2024

1. Situasi Umum

Pada tahun 2024, pusat pengaduan menerima total 859.532 pengaduan, dengan kerugian aktual sebesar 16,6 miliar dolar AS, meningkat 33% dibandingkan tahun sebelumnya. Dari jumlah tersebut, 256.256 pengaduan melibatkan kerugian dana nyata, dengan rata-rata kerugian per kejadian sekitar 19.372 dolar AS. Sekitar 83% kerugian disebabkan oleh penipuan online.

2. Aset Kripto terkait

Aset Kripto terkait keluhan mencapai 149,686, menyebabkan kerugian sebesar 9,3 miliar dolar, dengan jumlah kerugian meningkat 66% dibandingkan tahun lalu. Kelompok usia di atas 60 tahun adalah korban utama.

3. Situasi korban kelompok usia di atas 60 tahun

Kelompok tersebut mengajukan 147.127 pengaduan, melaporkan kerugian sebesar 48,85 miliar dolar. Jumlah pengaduan meningkat 46% dibandingkan tahun lalu, dan jumlah kerugian meningkat 43% dibandingkan tahun lalu. Di antara mereka, 7.500 orang melaporkan kerugian lebih dari 100.000 dolar, dengan kerugian rata-rata mencapai 83.000 dolar.

Dua, Analisis Kelompok Korban

1. Distribusi Usia

• Di bawah 20 tahun: 17.993 pengaduan, kerugian sebesar 22,5 juta dolar
• 20-29 tahun: 71.399 keluhan, kehilangan 5,401 juta dolar AS
• 30-39 tahun: 108,899 pengaduan, kehilangan 14 miliar dolar
• 40-49 tahun: 112.755 keluhan, kerugian 2,2 miliar dolar
• 50-59 tahun: 84.540 awal pengaduan, kerugian 2,5 milyar dolar
• 60 tahun ke atas: 147,127 pengaduan, kerugian 4,8 miliar dolar

2. Ciri-ciri kelompok korban Aset Kripto

Kelompok usia di atas 60 tahun memiliki jumlah pengaduan terbanyak dalam penipuan investasi aset kripto (8.043 kasus), dengan total kerugian mencapai 1,6 miliar dolar. Kelompok ini juga merupakan korban utama dalam penipuan ATM aset kripto (2.674 kasus, kerugian 107 juta dolar) dan pemerasan (20.445 kasus, kerugian 724 juta dolar).

Tiga, Analisis Jenis Kejahatan

1. Peringkat Jumlah Pengaduan

1. Pishing/penipuan elektronik: 193.407 kasus
2. Ransom: 86,415 mulai
3. Kebocoran data pribadi: 64,882 kasus
4. Penipuan jenis penolakan pembayaran/atau kegagalan transaksi: 49,572 kasus
5. Penipuan investasi: 47.919 kasus

2. Peringkat Jumlah Kerugian

1. Penipuan Investasi: 65,7 Miliar Dolar AS
2. Penipuan Email Bisnis(BEC): 27,7 miliar dolar AS
3. Penipuan dukungan teknis: 14,6 miliar dolar AS
4. Kebocoran data pribadi: 14,5 juta dolar
5. Penipuan jenis penolakan pembayaran/ transaksi gagal: 7,85 juta dolar AS

3. Kejahatan terkait Aset Kripto

• Keluhan terbanyak: pemerasan (47.054 kasus), penipuan investasi (41.557 kasus)
• Kerugian Terbesar: Penipuan Investasi (5,8 miliar dolar), Kebocoran Data Pribadi (1,1 miliar dolar)

4. Jenis penipuan utama yang dihadapi oleh kelompok usia di atas 60 tahun

• Jumlah keluhan terbanyak: phishing, dukungan teknis, pemerasan, kebocoran data pribadi, penipuan investasi
• Kerugian terbesar: penipuan investasi, dukungan teknis, penipuan emosional, penipuan email bisnis(BEC), kebocoran data pribadi

Empat, Penipuan Jaringan dan Pemulihan Aset

1. Situasi keseluruhan penipuan jaringan

Pada tahun 2024, pusat pengaduan menerima 333.981 laporan penipuan online, yang menyebabkan kerugian sebesar 13,7 miliar dolar AS, atau 83% dari total kerugian tahunan. Metode transaksi utama termasuk Aset Kripto, transfer kawat, dan pembayaran kartu kredit.

2. Teknik penipuan yang khas

• Penipuan pusat panggilan: 53.369 kasus, kerugian 1,9 miliar dolar AS
• Penipuan Darurat (Menyamar sebagai Kerabat untuk Minta Bantuan): 357 kasus, kerugian 2,7 juta dolar AS
• Penipuan jalan tol (phishing SMS): 59.271 kasus, kerugian 12,9 juta dolar AS
• Penipuan pengiriman emas: 525 kasus, kerugian 2,19 juta dolar AS

3. Ancaman Jaringan

263,455 keluhan terkait ancaman jaringan menyebabkan kerugian sebesar 1,571 juta dolar. Varian ransomware utama termasuk Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Hasil Pemulihan Aset

• Menangani 3.020 permintaan pembekuan, membekukan dana sebesar 5,6 juta USD, dengan tingkat keberhasilan pemulihan sebesar 66%
• "Notifikasi Tindakan Upgrade" berhasil memberitahukan 4.323 korban penipuan kripto, mengembalikan sekitar 2,85 juta dolar potensi kerugian.
• Bekerja sama dengan penegak hukum India untuk memerangi penipuan pusat panggilan, menangkap 215 orang, meningkat 700% dibandingkan tahun sebelumnya.
• Berhasil membekukan dan memulihkan sejumlah besar dana dalam proyek penipuan keuangan

Lima, Saran untuk Mencegah Penipuan Aset Kripto

1. Tingkatkan kewaspadaan, hindari godaan imbal hasil tinggi
2. Verifikasi legalitas platform perdagangan
3. Hindari mentransfer uang kepada orang yang tidak dikenal
4. Waspadai transaksi ATM Aset Kripto
5. Gunakan otentikasi dua faktor (2FA) untuk meningkatkan keamanan akun

Ringkasan

Jumlah kasus terkait Aset Kripto meningkat secara signifikan pada tahun 2024, dengan kelompok berusia di atas 60 tahun menjadi korban utama. Metode penipuan menunjukkan tren yang sangat profesional dan internasional, dengan Aset Kripto menjadi alat pilihan bagi para penjahat untuk mencuci uang dan memindahkan dana. Meskipun ada kemajuan dalam pemulihan aset dan kerja sama penegakan hukum lintas negara, pengguna biasa tetap perlu menjaga kewaspadaan tinggi dan secara nyata meningkatkan kesadaran akan pencegahan keamanan. Pemerintah dan lembaga keuangan harus terus memperkuat kolaborasi internasional, penegakan regulasi, dan pelacakan aliran dana untuk secara efektif menanggulangi kejahatan siber.