Kebangkitan Pasar Tokenisasi Aset dan Inovasi Ondo Finance

Tokenisasi aset sedang menjadi tren penting di bidang keuangan. CEO BlackRock, Larry Fink, percaya bahwa tokenisasi mewakili arah perkembangan masa depan keuangan. Aset dunia nyata (RWA) semakin penting di industri cryptocurrency, dan pada Mei 2024, ukuran pasar RWA telah melebihi 6,6 miliar dolar. Tokenisasi aset dapat memberikan peluang pendapatan baru untuk keuangan terdesentralisasi (DeFi), dengan proyeksi ukuran pasar mencapai 10 triliun dolar pada tahun 2030.

Keuntungan utama dari tokenisasi aset adalah untuk mewujudkan fragmentasi aset, membagi aset besar menjadi bagian yang lebih kecil, sehingga meningkatkan likuiditas dan menciptakan peluang bagi lebih banyak investor. Ini juga dapat meningkatkan transparansi dan meningkatkan komposabilitas dengan menghubungkan aset fisik ke ekosistem DeFi.

Nilai pasar obligasi pemerintah yang di-tokenisasi di Amerika Serikat meningkat dari $114 juta pada tahun 2023 menjadi $845 juta, di mana Franklin Templeton adalah penerbit terbesar, dengan pangsa sekitar 38%. Penelitian dari Ernst & Young menunjukkan bahwa 64% investor berkekayaan tinggi dan 33% investor institusi berencana untuk meningkatkan investasi mereka pada obligasi pemerintah yang di-tokenisasi sebelum akhir tahun 2024.

Ondo Finance dengan layanan tokenisasi obligasi pemerintahnya, berada di posisi yang menguntungkan dalam tren yang sedang berkembang ini. Perusahaan ini memanfaatkan teknologi blockchain untuk menyediakan produk keuangan tingkat institusi melalui protokol terdesentralisasi. Bisnis Ondo dibagi menjadi dua divisi: manajemen aset yang bertanggung jawab untuk menciptakan dan mengawasi produk keuangan yang tertokenisasi, dan teknologi yang mengembangkan protokol yang mendukung produk-produk ini.

Saat ini, Ondo Finance menawarkan dua produk investasi utama: USDY dan OUSG. USDY adalah surat berharga tokenisasi yang didukung oleh obligasi negara AS jangka pendek dan deposito bank, dengan tingkat pengembalian tahunan sebesar 5,30% dan total nilai terkunci sebesar 315 juta USD. Dibandingkan dengan stablecoin tradisional, USDY lebih aman dan transparan. OUSG menawarkan investasi obligasi negara AS jangka pendek tokenisasi dengan risiko rendah bagi investor pasif, dengan tingkat pengembalian tahunan sebesar 4,81% dan total nilai terkunci sebesar 221 juta USD.

Tim Ondo juga telah menciptakan Flux Finance, yang merupakan platform pinjaman terdesentralisasi berbasis Compound V2, mendukung tokenisasi terbuka dan token terbatas. Ini menggunakan model peer-to-pool, memungkinkan pengguna untuk melakukan pinjaman dengan jaminan berlebih.

Dalam hal lanskap persaingan, Ondo Finance menghindari persaingan langsung dengan bekerja sama dengan raksasa keuangan tradisional seperti BlackRock. Produk inovatifnya seperti USDY dan OUSG, memberikan pilihan yang lebih aman dan transparan bagi investor dibandingkan dengan koin stabil tradisional.

Tim Ondo Finance mengumpulkan talenta profesional dari bidang keuangan tradisional dan Web3, termasuk mantan karyawan Goldman Sachs dan BlackRock. Perusahaan telah menyelesaikan beberapa putaran pendanaan dan telah menjalin kemitraan strategis dengan Aptos Foundation, Thala Labs, dan Wintermute.

Melihat ke depan, Ondo berencana untuk memperluas aplikasi tokenisasi kas setara dan menjajaki tokenisasi sekuritas yang diperdagangkan secara publik. Perusahaan berkomitmen untuk membawa keuntungan teknologi blockchain ke dalam lebih banyak bidang layanan keuangan, dan diharapkan dapat memainkan peran penting dalam penggabungan keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.