Paiement transfrontalier et retrait de monnaie virtuelle : une réflexion du point de vue juridique
Présentation de la passerelle de paiement transfrontalier
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre le continent et Hong Kong a officiellement démarré ses opérations. Ce service permet des transferts d'argent instantanés entre les résidents des deux régions, simplifiant considérablement le processus compliqué des transferts transfrontaliers traditionnels. Les utilisateurs n'ont qu'à entrer le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone de l'autre personne via une application mobile pour effectuer l'opération, offrant ainsi un grand confort aux résidents des deux régions.
Cependant, avec le lancement de ce service, une question se pose : peut-on utiliser le canal de paiement transfrontalier pour transférer légalement les fonds obtenus par la vente de monnaies virtuelles à Hong Kong vers un compte en Chine continentale ?
Mécanisme de fonctionnement du canal de paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est le produit de l'interconnexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Faster Payment" de Hong Kong, soumis aux lois, règlements et à la régulation financière des deux régions. Ce service est principalement destiné aux utilisateurs individuels, exigeant que les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) soient initiés par des entités ayant une identité de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) doivent être initiés par des entités ayant une identité de la Chine continentale.
En ce qui concerne les limites, le plafond des transferts quotidiens vers le continent pour les résidents de Hong Kong est de 10 000 dollars de Hong Kong, et le plafond annuel est de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent qui transfèrent des fonds vers Hong Kong doivent respecter un plafond de 50 000 dollars américains par an pour les facilités d'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service. Il convient de noter que ce service est actuellement à l'étape gratuite et qu'il pourrait à l'avenir s'étendre à divers scénarios d'application, tels que les particuliers vers les entreprises, les entreprises vers les particuliers, et même les gouvernements vers les entreprises. À ce moment-là, un mécanisme de tarification pourrait être introduit.
Analyse du mode de retrait des monnaies virtuelles à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois moyens de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des HKD, mais les transferts sont limités aux comptes bancaires locaux de Hong Kong.
Échanges agréés : comme certaines plateformes de trading renommées, mais il est difficile pour les résidents du continent d'ouvrir un compte sans un visa de travail pour Hong Kong ou une preuve de résidence réelle.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais imposent également des restrictions sur l'identité des résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, les options pour retirer des fonds légalement à Hong Kong semblent se limiter aux magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds de paiement transfrontalier
Bien que le passage de paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, l'utilisation de celui-ci pour le retrait de monnaie virtuelle peut comporter des risques juridiques.
Tout d'abord, le transfert nord-sud du canal de paiement transfrontalier doit être effectué par un résident de Hong Kong vers un résident du continent. Même si un résident du continent possède une carte bancaire de Hong Kong, il est difficile de transférer des fonds vers une carte bancaire du continent via le système "Transfert rapide".
Deuxièmement, même si les fonds sont transférés par des habitants de Hong Kong, des problèmes de conformité peuvent survenir. La conception du système de paiement transfrontalier vise principalement des scénarios spécifiques tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, la distribution des salaires et des subventions. Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives au règlement des fonds transfrontaliers, se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Bien que le service de paiement transfrontalier ne vérifie pas strictement les documents de fond, il est déconseillé, pour des raisons de conformité, d'utiliser ce service pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Récemment, une société de valeurs mobilières a obtenu une licence de services de trading d'actifs virtuels à Hong Kong, ce qui a suscité une réaction enthousiaste du marché. Cette évolution indique que les institutions financières traditionnelles entrent progressivement dans le domaine de la monnaie virtuelle, reflétant une nouvelle tendance sur le marché financier. Cependant, pour les utilisateurs individuels, il est toujours nécessaire de considérer avec prudence les risques juridiques et de conformité liés à l'utilisation de nouveaux services financiers.
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EthMaximalist
· Il y a 16h
La réglementation est si stricte, passons directement au p2p..
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CryptoAdventurer
· Il y a 16h
Je rigole, retirer des fonds est vraiment trop difficile.
Le passage de paiement transfrontalier peut-il être utilisé pour le retrait de monnaie virtuelle ? Analyse des risques juridiques
Paiement transfrontalier et retrait de monnaie virtuelle : une réflexion du point de vue juridique
Présentation de la passerelle de paiement transfrontalier
Récemment, le service de "paiement transfrontalier" entre le continent et Hong Kong a officiellement démarré ses opérations. Ce service permet des transferts d'argent instantanés entre les résidents des deux régions, simplifiant considérablement le processus compliqué des transferts transfrontaliers traditionnels. Les utilisateurs n'ont qu'à entrer le numéro de compte bancaire ou le numéro de téléphone de l'autre personne via une application mobile pour effectuer l'opération, offrant ainsi un grand confort aux résidents des deux régions.
Cependant, avec le lancement de ce service, une question se pose : peut-on utiliser le canal de paiement transfrontalier pour transférer légalement les fonds obtenus par la vente de monnaies virtuelles à Hong Kong vers un compte en Chine continentale ?
Mécanisme de fonctionnement du canal de paiement transfrontalier
Le service de paiement transfrontalier est le produit de l'interconnexion entre le "système de règlement interbancaire de paiement en ligne" de la Chine continentale et le système "Faster Payment" de Hong Kong, soumis aux lois, règlements et à la régulation financière des deux régions. Ce service est principalement destiné aux utilisateurs individuels, exigeant que les transferts vers le nord (de Hong Kong vers la Chine continentale) soient initiés par des entités ayant une identité de Hong Kong, tandis que les transferts vers le sud (de la Chine continentale vers Hong Kong) doivent être initiés par des entités ayant une identité de la Chine continentale.
En ce qui concerne les limites, le plafond des transferts quotidiens vers le continent pour les résidents de Hong Kong est de 10 000 dollars de Hong Kong, et le plafond annuel est de 200 000 dollars de Hong Kong. Les résidents du continent qui transfèrent des fonds vers Hong Kong doivent respecter un plafond de 50 000 dollars américains par an pour les facilités d'achat de devises.
Actuellement, plusieurs grandes banques de Chine continentale et de Hong Kong ont ouvert ce service. Il convient de noter que ce service est actuellement à l'étape gratuite et qu'il pourrait à l'avenir s'étendre à divers scénarios d'application, tels que les particuliers vers les entreprises, les entreprises vers les particuliers, et même les gouvernements vers les entreprises. À ce moment-là, un mécanisme de tarification pourrait être introduit.
Analyse du mode de retrait des monnaies virtuelles à Hong Kong
À Hong Kong, il existe principalement trois moyens de retirer des monnaies virtuelles :
Magasins OTC hors ligne : possibilité d'échanger directement des monnaies virtuelles populaires contre des HKD, mais les transferts sont limités aux comptes bancaires locaux de Hong Kong.
Échanges agréés : comme certaines plateformes de trading renommées, mais il est difficile pour les résidents du continent d'ouvrir un compte sans un visa de travail pour Hong Kong ou une preuve de résidence réelle.
Sociétés de valeurs mobilières : certaines sociétés de valeurs mobilières offrent des services de trading de monnaie virtuelle, mais imposent également des restrictions sur l'identité des résidents purement continentaux.
Pour les résidents du continent sans visa de travail ou preuve de résidence à Hong Kong, les options pour retirer des fonds légalement à Hong Kong semblent se limiter aux magasins OTC.
Risques juridiques liés à l'utilisation de la sortie de fonds de paiement transfrontalier
Bien que le passage de paiement transfrontalier facilite le transfert de fonds à l'étranger, l'utilisation de celui-ci pour le retrait de monnaie virtuelle peut comporter des risques juridiques.
Tout d'abord, le transfert nord-sud du canal de paiement transfrontalier doit être effectué par un résident de Hong Kong vers un résident du continent. Même si un résident du continent possède une carte bancaire de Hong Kong, il est difficile de transférer des fonds vers une carte bancaire du continent via le système "Transfert rapide".
Deuxièmement, même si les fonds sont transférés par des habitants de Hong Kong, des problèmes de conformité peuvent survenir. La conception du système de paiement transfrontalier vise principalement des scénarios spécifiques tels que le paiement des frais de scolarité, le paiement des services publics, les soins médicaux, la distribution des salaires et des subventions. Les institutions participantes doivent respecter les réglementations relatives au règlement des fonds transfrontaliers, se conformer aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent et établir un mécanisme de surveillance des risques.
Bien que le service de paiement transfrontalier ne vérifie pas strictement les documents de fond, il est déconseillé, pour des raisons de conformité, d'utiliser ce service pour le retrait de monnaies virtuelles et l'entrée de fonds.
Conclusion
Récemment, une société de valeurs mobilières a obtenu une licence de services de trading d'actifs virtuels à Hong Kong, ce qui a suscité une réaction enthousiaste du marché. Cette évolution indique que les institutions financières traditionnelles entrent progressivement dans le domaine de la monnaie virtuelle, reflétant une nouvelle tendance sur le marché financier. Cependant, pour les utilisateurs individuels, il est toujours nécessaire de considérer avec prudence les risques juridiques et de conformité liés à l'utilisation de nouveaux services financiers.