AgentFi: un nouveau paradigme de rendement des stablecoins

Avec l'enrichissement croissant des stratégies de rendement des stablecoins, les utilisateurs font face à des limitations en termes d'énergie et d'efficacité d'exécution. En tant que nouvelle paradigm de la fusion "AI + DeFi", AgentFi offre aux utilisateurs de DeFi une solution d'agent intelligent optimisée automatiquement sans avoir besoin de surveiller.

AgentFi se distingue fondamentalement des projets DeFi traditionnels ou des projets DeFAI généralisés. Sa caractéristique principale est : l'agent AI en tant qu'entité principale d'exécution et de prise de décision, capable de prendre des décisions complètement automatiques et d'exécuter en boucle fermée, et non pas simplement comme un outil d'assistance. AgentFi adopte un modèle "de l'intention au résultat", où les utilisateurs n'ont qu'à exprimer leur objectif, et le système peut alors élaborer et exécuter des stratégies.

Actuellement, il existe peu de projets AgentFi réellement axés sur le monde DeFi natif de la crypto-monnaie. Après sélection, nous avons classé et évalué les principaux projets AgentFi actuels :

Optimisation des rendements des stablecoins:

• ARMA: ★★★★★
• Carbonbot: ★★★★☆
• Myrtille: ★★★☆☆

Stratégie de combinaison / type de minage de liquidité :

• Puffer Finance: ★★★★☆
• Beam: ★★★★☆
• Arcadia Finance: ★★★☆☆

Exécution des transactions sur la chaîne:

• Pie: ★★★★☆
• Avantis: ★★★★☆
• Instadapp: ★★★☆☆

En tant que représentant du domaine de l'optimisation des rendements des stablecoins, ARMA a été lancé par Giza, visant à réaliser une maximisation automatisée des rendements inter-protocoles. Il est déployé sur le réseau Base et prend en charge des protocoles de prêt majeurs tels que AAVE et Morpho.

Les fonctionnalités principales d'ARMA incluent :

• Planification de stratégie intelligente : analyse en temps réel des rendements et des coûts de chaque protocole, exécution automatique du rééquilibrage optimal
• Système d'optimisation APR : comparaison des taux d'intérêt, évaluation des coûts, garantissant la maximisation des bénéfices nets
• Mécanisme de capitalisation automatique : réception automatique et réinvestissement des récompenses, optimisation dynamique de la fréquence de capitalisation.
• Logique de conversion intelligente : prend en charge les opérations à double jeton USDC et USDT, échange automatiquement et efficacement les jetons si nécessaire.

ARMA garantit la sécurité des fonds des utilisateurs grâce à trois couches de protection :

1. Sécurité du compte intelligent : basé sur un compte auto-géré, l'utilisateur contrôle la clé privée de l'actif.
2. Mécanisme de contrôle d'accès : définition précise des droits d'agent via la Session Key
3. Système de gestion des risques : sélectionner prudemment les protocoles, l'ensemble des opérations est traçable et soumis à audit.

En ce qui concerne les frais, ARMA ne prélève qu'une commission de succès de 10 % sur les bénéfices réellement générés, sans frais de dépôt ou de retrait. Les récompenses sont automatiquement perçues et distribuées de manière uniforme, et les utilisateurs peuvent récupérer leurs jetons d'origine lors du retrait.

Actuellement, ARMA gère plus de 30 millions de dollars d'actifs et prend en charge des protocoles de prêt majeurs tels que Morpho, Aave et Fluid. Avec l'intégration de plus de protocoles et l'augmentation des agents actifs, son effet flywheel de croissance positive sera encore renforcé.

Giza a récemment publié son modèle économique pour le jeton $GIZA, avec une FDV initiale de 70 millions de dollars lors du TGE. Les principes de conception du jeton incluent :

• Déverrouillage zéro au démarrage : aucune déverrouillage de jetons lors du TGE pour l'équipe et les investisseurs.
• Utilisation claire : pour la validation de mise en gage, le contrôle des autorisations, la gouvernance et l'incitation.
• Valorisation des revenus : une partie des revenus est utilisée pour le rachat ou la redistribution de $GIZA
• Orienté vers la communauté : allocation prioritaire aux utilisateurs et participants réels
• Double staking : les opérateurs de nœuds et les utilisateurs ordinaires peuvent tous deux staker pour en tirer des bénéfices.
• Temps pondéré : plus la durée de mise en jeu est longue, plus les récompenses et le poids sont élevés.

Giza a également lancé le Points System, encourageant les utilisateurs, les développeurs et les membres de la communauté à s'engager à long terme dans la construction de l'écosystème. Actuellement, ARMA est en période de forte subvention, les utilisateurs peuvent obtenir un rendement annuel fixe de 15 % et des récompenses supplémentaires en jetons.

Dans l'ensemble, AgentFi représente une nouvelle phase de fusion entre "IA + DeFi", offrant aux utilisateurs une solution d'agent intelligent optimisée automatiquement sans avoir besoin de surveiller le marché. Cependant, ce domaine est encore à ses débuts, et la sécurité des protocoles ainsi que la valeur des jetons doivent encore être validées par le marché. Pour les utilisateurs prêts à s'engager dans les premiers bénéfices d'un nouveau paradigme, AgentFi pourrait représenter une opportunité précoce dans l'ère de la finance des agents.