Finance décentralisée secteur fait face à de nouveaux défis réglementaires : impact et réponses des nouvelles règles fiscales américaines
Récemment, le département du Trésor américain et l'IRS ont publié une importante nouvelle réglementation qui inclut les fournisseurs de services front-end de la Finance décentralisée dans la définition de "courtier". Cela signifie qu'à partir de 2026, ces plateformes devront collecter les données de transaction des utilisateurs et soumettre les informations pertinentes à l'IRS à partir de 2027. Bien que la mise en œuvre de la nouvelle réglementation prenne encore un certain temps et que l'applicabilité de la définition de "courtier" reste controversée, cela représente sans aucun doute un nouveau défi pour l'industrie de la Finance décentralisée.
Cet article explorera le contexte et l'impact de l'introduction de cette nouvelle réglementation sous plusieurs angles, ainsi que les stratégies que les professionnels de l'industrie pourraient adopter en réponse.
De l colonialisme traditionnel à l colonialisme financier nouveau
logique des ressources coloniales traditionnelles
À l'époque coloniale traditionnelle, la prédation des ressources s'effectuait principalement par la force militaire et l'occupation territoriale. Par exemple, le Royaume-Uni contrôlait le coton et le thé en Inde par le biais de la Compagnie des Indes orientales, tandis que l'Espagne a pillé l'or en Amérique latine. Ce sont des exemples typiques de transfert de richesse par l'occupation directe des ressources.
Modèle moderne de colonisation financière
Le colonialisme moderne se concentre sur les règles économiques, réalisant le transfert de richesse par le contrôle des flux de capitaux et de la fiscalité. La loi américaine sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA) est une manifestation importante de cette logique, exigeant des institutions financières mondiales qu'elles divulguent les informations sur les actifs des citoyens américains. Les nouvelles règles fiscales DeFi peuvent être considérées comme une continuité de ce modèle dans le domaine des actifs numériques, dont le cœur réside dans l'utilisation de moyens techniques et de règles pour forcer la transparence du capital mondial, afin de permettre aux États-Unis d'obtenir plus de revenus fiscaux tout en renforçant leur contrôle sur l'économie mondiale.
Nouvel outil de colonisation des États-Unis
Règles fiscales : de FATCA aux nouvelles règles de la Finance décentralisée
FATCA a créé un précédent en matière d'armement de la fiscalité, et les nouvelles régulations fiscales sur la Finance décentralisée prolongent cette logique. En exigeant des plateformes DeFi qu'elles collectent et rapportent les données de transaction des utilisateurs, les États-Unis obtiendront des données sur les flux de capitaux plus précises à l'échelle mondiale, renforçant ainsi leur contrôle sur l'économie mondiale.
La combinaison de la technologie et du dollar : la domination des stablecoins
Dans le marché des stablecoins de 200 milliards de dollars, les stablecoins en dollars représentent plus de 95 %. Les stablecoins en dollars, représentés par USDT et USDC, grâce à leur application dans le système de paiement mondial, non seulement consolident la position mondiale du dollar, mais verrouillent également davantage de capitaux internationaux dans le système financier américain.
L'attractivité des produits financiers : ETF Bitcoin et produits de fiducie
Les ETF et produits de confiance en Bitcoin lancés par les géants de Wall Street ont attiré un afflux massif de capitaux internationaux sur le marché américain grâce à leur légitimation et leur institutionnalisation. Ces produits financiers offrent non seulement une plus grande marge de manœuvre pour l'application des règles fiscales américaines, mais intègrent également davantage d'investisseurs mondiaux dans l'écosystème économique américain. Actuellement, la taille du marché atteint 100 milliards de dollars.
tokenisation des actifs réels (RWA)
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans le domaine de la Finance décentralisée. L'échelle de la tokenisation des obligations d'État américaines a atteint 4 milliards de dollars. Ce modèle améliore la liquidité des actifs traditionnels grâce à la technologie blockchain, tout en créant également un nouveau pouvoir de domination pour les États-Unis sur les marchés de capitaux mondiaux.
Économie et finances : pression du déficit et équité fiscale
Crise des déficits américains et des failles fiscales
Pour l'exercice fiscal 2023, le déficit fédéral des États-Unis approche 1,7 billion de dollars. Pendant ce temps, la capitalisation boursière mondiale des crypto-monnaies a brièvement dépassé 3 billions de dollars, mais la plupart échappent au système fiscal. Cela est inacceptable pour les États modernes qui dépendent du soutien fiscal.
Défense de la souveraineté financière et du dollar
La montée de la Finance décentralisée et des stablecoins remet en question la domination du dollar dans le système de paiement mondial. À travers la réglementation fiscale, les États-Unis visent non seulement à obtenir des bénéfices financiers, mais cherchent également à rétablir leur contrôle sur les flux de capitaux et à défendre la position hégémonique du dollar.
Perspective de l'industrie : choix et compromis des praticiens
Évaluation de l'importance du marché américain
Les professionnels des projets DeFi doivent évaluer rationnellement la valeur stratégique du marché américain pour leurs activités. Si le volume principal des transactions et la base d'utilisateurs de la plateforme proviennent du marché américain, alors se retirer des États-Unis pourrait signifier des pertes considérables. En revanche, si la part du marché américain n'est pas élevée, un retrait complet devient une option viable.
Trois grandes stratégies d'adaptation
Conformité partielle : un chemin de compromis
Établir une filiale aux États-Unis, axée sur la satisfaction des exigences de conformité des utilisateurs américains.
Séparer le protocole de l'interface utilisateur, réduire les risques juridiques par le biais d'une DAO ou d'autres modes de gestion communautaire.
Mise en place d'un mécanisme KYC, rapportant uniquement les informations nécessaires pour les utilisateurs américains.
Sortie complète : se concentrer sur le marché mondial
Mise en œuvre de géo-blocage, limitant l'accès des utilisateurs américains par IP.
Concentrez les ressources sur des marchés plus favorables aux cryptomonnaies en Asie-Pacifique, au Moyen-Orient et en Europe.
3.完全 décentralisé : l'adhésion à la technologie et aux idéaux
Abandonner le service front-end et passer complètement à l'autonomie du protocole.
Développer des outils de conformité sans confiance, contournant techniquement la réglementation.
Une réflexion plus profonde : le jeu d'avenir entre régulation et liberté
L'évolution et les tendances à long terme de la législation
À court terme, l'industrie pourrait retarder la mise en œuvre des règles par le biais de poursuites judiciaires. Mais à long terme, la tendance à la conformité est difficile à inverser. La réglementation poussera l'industrie de la Finance décentralisée à se polariser : d'un côté, de grandes plateformes entièrement conformes, de l'autre, de petits projets décentralisés qui choisissent de fonctionner dans l'ombre.
Les États-Unis pourraient également ajuster leur politique sous la pression de la concurrence mondiale. Si d'autres pays adoptent une réglementation plus souple sur les cryptomonnaies, les États-Unis pourraient assouplir certaines restrictions pour attirer les innovateurs.
Réflexion philosophique sur la liberté et le contrôle
Le cœur de la Finance décentralisée est la liberté, tandis que le cœur du gouvernement est le contrôle. Ce jeu n'a pas de fin. L'avenir de l'industrie cryptographique pourrait exister sous une forme de "décentralisation conforme" : l'innovation technologique coexiste avec des compromis réglementaires, la protection de la vie privée et la transparence avancent en alternance.
Conclusion
Cette loi est le résultat inévitable du développement logique de la politique, de l'économie et de la culture américaines. Pour l'industrie de la Finance décentralisée, c'est un défi, mais aussi une opportunité de transformation. À ce moment historique, comment équilibrer conformité et innovation, protéger la liberté tout en portant la responsabilité, est une question à laquelle chaque professionnel doit répondre.
L'avenir de l'industrie de la cryptographie dépend non seulement des progrès technologiques, mais aussi de la manière dont elle trouve sa place entre la liberté et les règles.
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PhantomMiner
· 07-30 10:25
Le renforcement de la réglementation présente à la fois des risques et des opportunités.
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SatoshiNotNakamoto
· 07-30 10:03
La régulation équivaut à une accélération de la mort.
Défis réglementaires DeFi : Impact des nouvelles règles fiscales américaines sur l'industrie et stratégies d'adaptation
Finance décentralisée secteur fait face à de nouveaux défis réglementaires : impact et réponses des nouvelles règles fiscales américaines
Récemment, le département du Trésor américain et l'IRS ont publié une importante nouvelle réglementation qui inclut les fournisseurs de services front-end de la Finance décentralisée dans la définition de "courtier". Cela signifie qu'à partir de 2026, ces plateformes devront collecter les données de transaction des utilisateurs et soumettre les informations pertinentes à l'IRS à partir de 2027. Bien que la mise en œuvre de la nouvelle réglementation prenne encore un certain temps et que l'applicabilité de la définition de "courtier" reste controversée, cela représente sans aucun doute un nouveau défi pour l'industrie de la Finance décentralisée.
Cet article explorera le contexte et l'impact de l'introduction de cette nouvelle réglementation sous plusieurs angles, ainsi que les stratégies que les professionnels de l'industrie pourraient adopter en réponse.
De l colonialisme traditionnel à l colonialisme financier nouveau
logique des ressources coloniales traditionnelles
À l'époque coloniale traditionnelle, la prédation des ressources s'effectuait principalement par la force militaire et l'occupation territoriale. Par exemple, le Royaume-Uni contrôlait le coton et le thé en Inde par le biais de la Compagnie des Indes orientales, tandis que l'Espagne a pillé l'or en Amérique latine. Ce sont des exemples typiques de transfert de richesse par l'occupation directe des ressources.
Modèle moderne de colonisation financière
Le colonialisme moderne se concentre sur les règles économiques, réalisant le transfert de richesse par le contrôle des flux de capitaux et de la fiscalité. La loi américaine sur la conformité fiscale des comptes étrangers (FATCA) est une manifestation importante de cette logique, exigeant des institutions financières mondiales qu'elles divulguent les informations sur les actifs des citoyens américains. Les nouvelles règles fiscales DeFi peuvent être considérées comme une continuité de ce modèle dans le domaine des actifs numériques, dont le cœur réside dans l'utilisation de moyens techniques et de règles pour forcer la transparence du capital mondial, afin de permettre aux États-Unis d'obtenir plus de revenus fiscaux tout en renforçant leur contrôle sur l'économie mondiale.
Nouvel outil de colonisation des États-Unis
Règles fiscales : de FATCA aux nouvelles règles de la Finance décentralisée
FATCA a créé un précédent en matière d'armement de la fiscalité, et les nouvelles régulations fiscales sur la Finance décentralisée prolongent cette logique. En exigeant des plateformes DeFi qu'elles collectent et rapportent les données de transaction des utilisateurs, les États-Unis obtiendront des données sur les flux de capitaux plus précises à l'échelle mondiale, renforçant ainsi leur contrôle sur l'économie mondiale.
La combinaison de la technologie et du dollar : la domination des stablecoins
Dans le marché des stablecoins de 200 milliards de dollars, les stablecoins en dollars représentent plus de 95 %. Les stablecoins en dollars, représentés par USDT et USDC, grâce à leur application dans le système de paiement mondial, non seulement consolident la position mondiale du dollar, mais verrouillent également davantage de capitaux internationaux dans le système financier américain.
L'attractivité des produits financiers : ETF Bitcoin et produits de fiducie
Les ETF et produits de confiance en Bitcoin lancés par les géants de Wall Street ont attiré un afflux massif de capitaux internationaux sur le marché américain grâce à leur légitimation et leur institutionnalisation. Ces produits financiers offrent non seulement une plus grande marge de manœuvre pour l'application des règles fiscales américaines, mais intègrent également davantage d'investisseurs mondiaux dans l'écosystème économique américain. Actuellement, la taille du marché atteint 100 milliards de dollars.
tokenisation des actifs réels (RWA)
La tokenisation des actifs réels devient une tendance importante dans le domaine de la Finance décentralisée. L'échelle de la tokenisation des obligations d'État américaines a atteint 4 milliards de dollars. Ce modèle améliore la liquidité des actifs traditionnels grâce à la technologie blockchain, tout en créant également un nouveau pouvoir de domination pour les États-Unis sur les marchés de capitaux mondiaux.
Économie et finances : pression du déficit et équité fiscale
Crise des déficits américains et des failles fiscales
Pour l'exercice fiscal 2023, le déficit fédéral des États-Unis approche 1,7 billion de dollars. Pendant ce temps, la capitalisation boursière mondiale des crypto-monnaies a brièvement dépassé 3 billions de dollars, mais la plupart échappent au système fiscal. Cela est inacceptable pour les États modernes qui dépendent du soutien fiscal.
Défense de la souveraineté financière et du dollar
La montée de la Finance décentralisée et des stablecoins remet en question la domination du dollar dans le système de paiement mondial. À travers la réglementation fiscale, les États-Unis visent non seulement à obtenir des bénéfices financiers, mais cherchent également à rétablir leur contrôle sur les flux de capitaux et à défendre la position hégémonique du dollar.
Perspective de l'industrie : choix et compromis des praticiens
Évaluation de l'importance du marché américain
Les professionnels des projets DeFi doivent évaluer rationnellement la valeur stratégique du marché américain pour leurs activités. Si le volume principal des transactions et la base d'utilisateurs de la plateforme proviennent du marché américain, alors se retirer des États-Unis pourrait signifier des pertes considérables. En revanche, si la part du marché américain n'est pas élevée, un retrait complet devient une option viable.
Trois grandes stratégies d'adaptation
Conformité partielle : un chemin de compromis
Sortie complète : se concentrer sur le marché mondial
3.完全 décentralisé : l'adhésion à la technologie et aux idéaux
Une réflexion plus profonde : le jeu d'avenir entre régulation et liberté
L'évolution et les tendances à long terme de la législation
À court terme, l'industrie pourrait retarder la mise en œuvre des règles par le biais de poursuites judiciaires. Mais à long terme, la tendance à la conformité est difficile à inverser. La réglementation poussera l'industrie de la Finance décentralisée à se polariser : d'un côté, de grandes plateformes entièrement conformes, de l'autre, de petits projets décentralisés qui choisissent de fonctionner dans l'ombre.
Les États-Unis pourraient également ajuster leur politique sous la pression de la concurrence mondiale. Si d'autres pays adoptent une réglementation plus souple sur les cryptomonnaies, les États-Unis pourraient assouplir certaines restrictions pour attirer les innovateurs.
Réflexion philosophique sur la liberté et le contrôle
Le cœur de la Finance décentralisée est la liberté, tandis que le cœur du gouvernement est le contrôle. Ce jeu n'a pas de fin. L'avenir de l'industrie cryptographique pourrait exister sous une forme de "décentralisation conforme" : l'innovation technologique coexiste avec des compromis réglementaires, la protection de la vie privée et la transparence avancent en alternance.
Conclusion
Cette loi est le résultat inévitable du développement logique de la politique, de l'économie et de la culture américaines. Pour l'industrie de la Finance décentralisée, c'est un défi, mais aussi une opportunité de transformation. À ce moment historique, comment équilibrer conformité et innovation, protéger la liberté tout en portant la responsabilité, est une question à laquelle chaque professionnel doit répondre.
L'avenir de l'industrie de la cryptographie dépend non seulement des progrès technologiques, mais aussi de la manière dont elle trouve sa place entre la liberté et les règles.