Stratégies d'Auto-Invest dans un marché des cryptomonnaies volatile : comment Goutte les risques pour obtenir des rendements à long terme

Le marché des Cryptoactifs a connu des turbulences récemment, et de nombreux investisseurs expriment des inquiétudes concernant les alts. Cependant, d'un autre point de vue, cet ajustement du marché pourrait également représenter un développement positif. Dans l'environnement actuel du marché, les projets de qualité ont la possibilité de se démarquer, tandis que les projets de mauvaise qualité pourraient être éliminés. La plupart des alts ont chuté de plus de 30%, alors que les Cryptoactifs principaux, bien qu'en baisse, restent des indicateurs du marché.

Cet incident a sonné l'alarme pour les investisseurs : ne pariez pas tous vos fonds sur un seul jeton. Une stratégie plus robuste consiste à allouer au moins 50 % des fonds aux Cryptoactifs principaux tels que le Bitcoin et l'Ethereum. Pour les investisseurs souhaitant participer à l'investissement dans les altcoins, une stratégie d'investissement systématique pourrait être un bon choix.

La stratégie d'investissement programmé est différente des méthodes de trading traditionnelles. Les traders traditionnels décident généralement de la quantité d'achat en fonction des fluctuations de prix, tandis que l'investissement programmé consiste à acheter selon un plan, quel que soit le prix. Certains investisseurs choisissent l'investissement programmé parce qu'ils ne sont pas doués pour l'analyse technique ou le trading à court terme, et d'autres réalisent qu'à long terme, le taux de réussite des prévisions à court terme n'est que d'environ 50 %, ce qui les pousse à adopter une perspective d'investissement à long terme.

La volatilité du marché des Cryptoactifs est extrême. Prenons l'exemple de 2020, où le prix du Bitcoin est passé de plus de 10 000 dollars au début de l'année à plus de 3 000 dollars en mars en raison de la pandémie, puis a de nouveau grimpé à plus de 60 000 dollars en 2021. Cette fluctuation drastique a conduit de nombreux investisseurs à soit faire faillite, soit manquer des opportunités. En revanche, ceux qui ont maintenu un investissement à long terme, même s'ils ont subi des pertes en cours de route, ont finalement obtenu des rendements considérables.

La clé de la stratégie d'investissement programmé réside dans la conviction à long terme envers un actif particulier. Si vous n'avez pas confiance en un cryptoactif, il n'est pas nécessaire d'investir de manière programmée. L'avantage de l'investissement programmé est qu'en raison des achats réguliers, le coût de détention tend à se rapprocher du prix moyen pendant la période d'investissement programmé. Tant que la durée d'investissement programmé est suffisamment longue, généralement plus d'un an, le coût moyen ne sera pas trop élevé.

Cependant, l'investissement programmé présente également des inconvénients. Étant donné qu'il s'agit d'une stratégie "hors de la temporisation", il n'est pas garanti que commencer à investir à tout moment puisse être rentable. Par exemple, un investissement programmé depuis décembre 2021 pourrait avoir subi des pertes au cours des près de 5 derniers mois. Un exemple plus extrême serait que si le prix du Bitcoin chute en dessous de 28000 dollars, les investisseurs qui ont investi dans le Bitcoin au cours des 3 dernières années (2020-2022) pourraient faire face à des pertes.

Par conséquent, la clé de l'investissement régulier réside dans le choix d'actifs à long terme prometteurs, et il faut avoir la patience d'attendre le prochain sommet du cycle. Seuls les actifs en hausse à long terme peuvent compenser les problèmes liés au timing.

Pour les investisseurs souhaitant mettre en œuvre une stratégie d'investissement programmée, il est conseillé d'adopter une approche de montant fixe à des intervalles réguliers, comme une fois par mois ou une fois par semaine. Puisque vous avez choisi d'investir de manière programmée, vous devez essayer de réduire le timing subjectif et éviter d'ajuster fréquemment le montant d'achat en fonction des fluctuations du marché à court terme. À long terme, le coût d'achat unique n'est pas le plus important.

L'environnement actuel du marché pourrait être un bon moment pour commencer à investir régulièrement. Chaque chute importante ou un mouvement de plus de 5000-10000 points peut être considéré comme un point de départ pour l'investissement régulier. À l'avenir, nous continuerons à suivre les dynamiques du marché et à analyser les projets de qualité dans d'autres domaines à potentiel.