Cadre de gestion des risques DeFi : protection complète avant, pendant et après

La finance décentralisée ( DeFi ) est un domaine d'application important de la technologie blockchain, réalisant une version décentralisée des services financiers traditionnels grâce aux contrats intelligents. Cependant, en raison de ses caractéristiques de fonctionnement automatique et de gestion sans centre, les protocoles DeFi font face à des défis de risques uniques. Cet article explorera les principaux types de risques associés à DeFi et proposera un cadre complet de gestion des risques.

Finance décentralisée comme produit de la fusion de la finance et de la technologie, fait principalement face aux types de risques suivants :

1. Risque de code : comprend les vulnérabilités de code à différents niveaux, y compris la blockchain sous-jacente, les contrats intelligents et les logiciels de portefeuille. Par le passé, plusieurs événements de sécurité ont été causés par des défauts de code.

2. Risque opérationnel : résultant de vulnérabilités logiques dans la conception du protocole, qui peuvent être exploitées par des attaquants pour réaliser des arbitrages ou manipuler. Ce type de risque peut à la fois nuire au projet et, dans certains cas, aider à découvrir des défauts de conception.

3. Risque de volatilité du marché : dans des conditions de marché extrêmes, les protocoles DeFi peuvent ne pas être en mesure de répondre efficacement, entraînant un risque systémique.

4. Risques liés aux oracles : En tant qu'infrastructure clé de la Finance décentralisée, la sécurité des oracles impacte directement l'ensemble de l'écosystème. La décentralisation est une tendance inévitable dans le développement futur des oracles.

5. "Agent technique" risque : l'utilisation par les utilisateurs ordinaires d'outils d'interaction développés par des tiers peut introduire des risques supplémentaires.

Pour faire face à ces risques, nous proposons un cadre de gestion des risques de Finance décentralisée divisé en trois phases : avant, pendant et après.

Phase préliminaire : l'accent est mis sur la vérification formelle rigoureuse des contrats intelligents. Cela inclut une analyse détaillée des méthodes, des ressources et des limites des instructions utilisées par le contrat, ainsi que de leurs interactions. Ce processus est plus proche de la preuve mathématique que des tests logiciels traditionnels.

Phase intermédiaire : inclut la conception d'un mécanisme d'arrêt et d'un mécanisme de déclenchement anormal. Le contrat doit être capable d'identifier et d'intervenir sur des comportements d'attaque potentiels, y compris l'arrêt automatique et l'arrêt déclenché par la gouvernance. En même temps, les paramètres de gestion des risques doivent être ajustés dynamiquement via le mécanisme de déclenchement anormal.

Phase postérieure : comprend plusieurs aspects. Tout d'abord, il s'agit de corriger les vulnérabilités du code par la gouvernance en chaîne. Ensuite, si les actifs de gouvernance eux-mêmes sont attaqués, il peut être nécessaire de forker le contrat. De plus, il est possible de diversifier les risques grâce à un mécanisme d'assurance et d'utiliser les données en chaîne pour suivre les pertes.

Ce cadre souligne l'importance de la vérification formelle, du contrôle des risques automatisé et de mécanismes de gouvernance flexibles. Avec l'évolution constante de l'industrie de la Finance décentralisée, nous devons continuellement mettre à jour nos idées de gestion des risques, introduire de nouvelles idées et technologies pour nous adapter à ce domaine en rapide évolution. Ce n'est qu'en s'appuyant sur une base de sécurité rigoureuse que la Finance décentralisée pourra réaliser un développement durable à long terme.