Fusion bilatérale du domaine du chiffrement et du TradFi

Ces dernières années, les frontières entre le domaine des cryptomonnaies et le marché financier traditionnel sont de plus en plus floues. Les investisseurs traditionnels qui se moquaient autrefois de Bitcoin commencent maintenant à s'intéresser discrètement aux actifs cryptographiques. Ce changement n'est pas accidentel, mais découle de multiples forces motrices.

La Maison Blanche, Wall Street et les régulateurs commencent à s'impliquer activement dans le domaine du chiffrement, tandis que les entreprises de chiffrement recherchent également activement la conformité et la coopération. Avec le Bitcoin atteignant de nouveaux sommets, le fossé entre le chiffrement et les marchés TradFi s'amenuise progressivement, et les interactions bidirectionnelles se multiplient.

TradFi s'attaque au domaine du chiffrement

Cette année, nous avons été témoins d'un intérêt sans précédent des forces financières traditionnelles, politiques et réglementaires pour le marché du chiffrement. Le capital se positionne activement, les politiques s'assouplissent progressivement et l'attitude des électeurs évolue également. Ces "outsiders" ne sont plus simplement des observateurs, mais sont prêts à participer pleinement.

Sur le marché boursier américain, les actions liées au chiffrement affichent une performance dynamique. Plusieurs entreprises impliquées dans la détention de Bitcoin, d'Ethereum ou d'activités liées à la blockchain ont connu une forte hausse de leurs actions, passant de joueurs marginaux à un point central du marché.

Il y a eu un changement d'attitude évident dans le domaine politique. Certains hommes politiques ont publiquement exprimé leur soutien au développement des chiffrerments, et ont même pris une série d'actions concrètes pour promouvoir le développement de l'industrie. Le Congrès travaille également activement sur plusieurs législations en matière de chiffrerment, y compris un cadre de réglementation pour les stablecoins et un cadre de réglementation générale pour les actifs chiffrés, afin de fournir un environnement politique plus clair pour le développement de l'industrie.

Les institutions financières traditionnelles accélèrent leur engagement dans le chiffrement. Plusieurs courtiers en ligne bien connus commencent à explorer les services de trading d'actifs chiffrés. Certaines grandes banques ont également lancé des plateformes d'actifs numériques destinées aux clients institutionnels, offrant des services de livraison physique pour le Bitcoin et l'Ethereum. De plus, certaines banques étudient le lancement de stablecoins pour les règlements internes et les transactions des clients.

L'enthousiasme des entreprises cotées pour l'allocation d'actifs chiffrés est également en hausse. Certaines entreprises ont déjà investi d'importants montants dans le Bitcoin ou l'Ethereum, en les considérant comme des actifs de réserve principaux. Cette tendance s'étend progressivement.

Les produits financiers traditionnels ouvrent également la porte aux actifs chiffrés. Les régulateurs américains ont approuvé les premiers ETF sur Bitcoin et Ethereum, permettant aux investisseurs traditionnels de participer au trading d'actifs chiffrés via des comptes de titres familiers, ce qui réduit considérablement la barrière à l'entrée.

Le secteur du chiffrement s'ouvre activement

En parallèle, l'industrie du chiffrement s'efforce également d'élargir son influence, en tentant d'étendre ses tentacules vers un monde mainstream plus vaste. Cela se manifeste principalement à travers deux aspects : la collaboration intermarques et la mise en place d'une conformité mondiale.

Les entreprises de chiffrement s'efforcent d'améliorer la notoriété de leur marque en s'associant à des événements sportifs et de divertissement grand public. Des courses de F1 au football de la Premier League, des films d'Hollywood aux terrains de la NBA, les marques de chiffrement sont omniprésentes. Ces stratégies de marketing intersectoriel visent à sortir les marques de chiffrement de leur petit cercle et à les introduire dans la sphère publique.

La conformité est une autre direction importante pour la rupture du cercle dans l'industrie du chiffrement. Les grandes bourses de chiffrement demandent des licences de conformité sur les principaux marchés mondiaux et mettent en place un cadre d'exploitation légal. Certaines entreprises ont déjà réussi à s'introduire en bourse et ont obtenu d'importantes licences dans plusieurs pays et régions ; d'autres bourses émergentes commencent également à accorder de l'importance aux questions de conformité et s'efforcent de combler leurs lacunes. Ce n'est pas seulement pour une exploitation légale, mais aussi pour gagner la confiance et la reconnaissance de la société mainstream.

En plus de la promotion de la marque et de la conformité, l'industrie du chiffrement s'efforce également d'innover en matière de produits. Certains portefeuilles de chiffrement travaillent à créer des entrées Web3 plus conviviales, permettant aux utilisateurs ordinaires de vivre facilement les services de la blockchain. Parallèlement, de plus en plus de protocoles de chiffrement commencent à promouvoir la tokenisation des actifs physiques (RWA), permettant aux utilisateurs d'échanger des actions, des obligations et d'autres actifs de TradFi sur la blockchain, offrant ainsi de nouvelles voies pour la participation des utilisateurs du monde entier aux marchés financiers traditionnels.

Une nouvelle étape de la fusion bidirectionnelle

La rencontre entre le secteur du chiffrement et le TradFi crée un nouveau modèle de fusion bidirectionnelle. La technologie de chiffrement est en train de remodeler l'infrastructure financière, tandis que l'intervention des forces traditionnelles modifie profondément l'écosystème du secteur du chiffrement.

L'émergence de la finance décentralisée (DeFi) remet en question les modèles d'affaires bancaires traditionnels. L'application des stablecoins dans les paiements transfrontaliers et les règlements commerciaux démontre la percée du chiffrement dans les infrastructures financières traditionnelles. Ces innovations stimulent la transformation de l'architecture sous-jacente du système financier.

Dans le même temps, l'intervention des forces traditionnelles modifie également le paysage du chiffrement. Les régulateurs élaborent des réglementations pour les cryptomonnaies, les intégrant dans le cadre réglementaire existant. L'entrée massive de capitaux traditionnels pourrait modifier la répartition du pouvoir de tarification et de la voix sur le marché. Bien que ces changements s'écartent dans une certaine mesure des idéaux de décentralisation initiaux du monde du chiffrement, ils constituent néanmoins une étape inévitable vers la mainstreamisation de l'industrie.

Dans ce processus d'intégration, l'innovation et la conformité sont deux mots-clés. L'innovation technologique et de modèle continue est le moteur fondamental du développement de l'industrie, tandis que l'adhésion proactive aux règles est une condition nécessaire pour établir la confiance et obtenir une reconnaissance large. Ce n'est qu'en faisant des efforts dans ces deux domaines que l'industrie du chiffrement pourra réellement briser les barrières et s'intégrer dans un écosystème financier plus vaste.

À l'avenir, nous pourrions voir davantage d'institutions financières traditionnelles offrir des services de chiffrement, des échanges de chiffrement obtenir des licences bancaires, des actifs traditionnels être émis et échangés sur la blockchain, et des actifs de chiffrement devenir une partie intégrante des portefeuilles d'investissement. Les utilisateurs pourront configurer librement entre les actifs de chiffrement et les actifs traditionnels, tandis que la technologie garantira que ces transactions se déroulent dans un environnement sécurisé et transparent. Un tel scénario commence déjà à se manifester et pourrait devenir la norme à l'avenir.